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Presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita La nuova index di Unipol.

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Presentazione sul tema: "Presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita La nuova index di Unipol."— Transcript della presentazione:

1 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita La nuova index di Unipol

2 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 2 periodo di collocamento: 21 maggio – 27 giugno 2007 data di effetto: 29 giugno 2007

3 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 3 le caratteristiche 5 anni durata 5 anni 5.000,00 premio minimo 5.000,00 al termine del 1° anno cedola certa al termine del 1° anno collegata ad un indice prestazione finale collegata ad un indice a scadenza capitale garantito a scadenza a scadenza rendimento minimo garantito a scadenza

4 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 4 lindice Unipol Unipol DIVA la prestazione finale è collegata allandamento dellindice Unipol DIVA esclusivo è un indice esclusivo per la nostra index STANDARD & POORS calcolato da STANDARD & POORS MILANO FINANZA il valore dellindice è pubblicato giornalmente su MILANO FINANZA 100 il valore iniziale al 29 giugno 2007 è posto pari a 100

5 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 5 lindice Unipol valoreUnipol DIVA differenza il valore dellindice Unipol DIVA è determinato dalla differenza tra performance la performance dellindice DJ EuroStoxx 50 le 50 Società dell Area Euro a maggiore capitalizzazionee performance la performance dellindice EuroStoxx Select Dividend 30 le 30 Società dellArea Euro che pagano i dividendi più elevati (dividend yield)

6 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 6 lindice Unipol alcuni esempi di calcolo del valore dellindice landamento dellindice DIVA può essere positivo anche in caso di trend negativo dei mercati

7 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 7 perché puntare sullindice Unipol ? sviluppo regolare solidi fondamentali meno esposti a eventuali fasi negative sono quindi società con uno sviluppo regolare e solidi fondamentali, i cui titoli sono quindi meno esposti a eventuali fasi negative dei mercati lindice DJ Eurostoxx Select Dividend 30 rappresenta le 30 Società dell Area Euro che dividendi più elevati dividendyield pagano i dividendi più elevati, valutati in base al parametro detto dividend yield = rapporto tra lultimo dividendo corrisposto e il prezzo corrente del titolo azionario ultimi 5 anni mai in calo che hanno avuto negli ultimi 5 anni un trend del dividendo mai in calo negli ultimi anni lindice ha sempre battuto il negli ultimi anni lindice DJ Eurostoxx Select Dividend 30 ha sempre battuto il DJ Eurostoxx 50

8 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 8 il confronto fra gli indici dal 04/01/1999 al 10/04/2007 differenza + 220,78% al 10/04/ ,18% + 21,40%

9 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 9 landamento dellindice Unipol questo sarebbe stato landamento dellindice dal 04/01/99 al 10/04/ ,78%

10 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 10 la strategia dellindice Unipol indice Unipol DIVA punta a benficiare della over- performance rispetto allindice l indice Unipol DIVA punta a benficiare della over- performance dellindice Eurostoxx Select Dividend 30 rispetto allindice DJ Eurostoxx 50 la politica di distribuzione dei dividendi di una impresa è strettamente collegata alla sua soliditá finanziaria le societá che presentano una buona visibilitá nella loro politica di distribuzione dei dividendi sono favorite dagli investitori in un mercato rialzista, le società più solide mostrano le migliori performance in un mercato ribassista, gli investitori preferiscono le azioni che pagano i migliori dividendi

11 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 11 la cedola certa cedola certa5,50% al termine del 1° anno il Cliente riceve una cedola certa pari al 5,50% del premio valorizzato acquisita resta acquisita in ogni caso scontata viene scontata dalla prestazione finale

12 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 12 la prestazione finale prestazione finale la prestazione finale al 29 giugno 2012 sarà pari al 100% della performance complessiva dellindice Unipol DIVA (valore dellindice al 22/6/2012 rispetto al valore iniziale al 29/6/2007) al netto della cedola certa del 5,50% al netto della cedola certa del 5,50% liquidata al termine del 1° anno non potrà mai essere inferiore al 5,50% minimo garantito 111 in ogni caso la prestazione finale non potrà mai essere inferiore al 5,50% del premio valorizzato = minimo garantito 111 (restituzione capitale cedola al 1°anno 5,50% + prestazione finale minimo 5,50%)

13 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 13 la prestazione finale esempio 1 indice Unipol DIVA cedola liquidata al 1° anno PRESTAZIONE FINALE 29/06/ /06/ performance 50,00%5,50%44,50% restituzione capitale cedola liquidata al 1° anno PRESTAZIONE FINALE TOTALE LIQUIDATO RENDIMENTO (tir) PRESTAZIONE COMPLESSIVA 100 5,50 44, ,76%

14 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 14 la prestazione finale 2,20%rendimento minimo garantito 2,20% è quindi il rendimento minimo garantito a scadenza non può essere inferiore a 5,50% esempio 2 indice Unipol DIVA cedola liquidata al 1° anno PRESTAZIONE FINALE 29/06/ /06/ performance 10,00%5,50%4,50% restituzione capitale cedola liquidata al 1° anno PRESTAZIONE FINALE TOTALE LIQUIDATO RENDIMENTO (tir) PRESTAZIONE COMPLESSIVA 100 5, ,20%

15 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 15 i back test simulazioni su dati storici: 848 strutture finanziarie con effetto giornaliero dal 31/12/1998 al 01/04/2002 e scadenza dal 31/12/2003 al 01/04/2007 performance ottenute minima 70,01% massima 106,60% media 85,41%

16 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 16 i back test simulazioni su dati storici: 848 strutture finanziarie con effetto giornaliero dal 31/12/1998 al 01/04/2002 e scadenza dal 31/12/2003 al 01/04/2007 rendimenti annui medi ottenuti minimo11,58% massimo 16,10% medio 13,55%

17 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 17 dal 21/05/2007 al 27/06/2007 periodo di collocamento dal 21/05/2007 al 27/06/ /06/2007 effetto polizza 29/06/ /06/2012 scadenza polizza 29/06/2012 le date rilevanti rilevazione performance finale dellindice Unipol DIVA22/06/2012 rilevazione performance iniziale dellindice Unipol DIVA29/06/2007 pagamento cedola del 5,50%29/06/2008 restituzione capitale + prestazione finale (minimo 105,5%)29/06/2012

18 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 18 in sintesi durata 5 anni premio minimo 5.000,00 cedola certa del 5,50% al termine del 1° anno prestazione finale al 29/06/2012 pari al 100% dellincremento complessivo dellindice Unipol Diva (al netto della cedola erogata al termine del 1° anno) con un minimo del 5,50% minimo garantito 111% del premio valorizzato (tir 2,20%) determinato dalla restituzione del capitale la cedola certa del 5,50% del 1° anno + la prestazione finale almeno pari al 5,50%

19 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 19 la struttura finanziaria la struttura finanziaria la struttura finanziaria sottostante è composta da una opzione BNP Paribas unobbligazione zero coupon zero coupon Lehman Brothers Treasury Co.B.V. A+ / Moodys A1 S&P AA / Moodys Aa2

20 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 20 costo implicito 5,53 costo erogazione cedola : 5 euro diritti di emissione : 20 euro la struttura finanziaria unobbligazione zero coupon80.38 una opzione 14,09 struttura finanziaria 94,47

21 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 21 il riscatto è possibile DOPO 1 ANNO al valore della struttura finanziaria pubblicato su Il Sole 24ore la cedola è un RISCATTO PARZIALE la tassazione VIENE RINVIATA A SCADENZA (o al momento del riscatto totale anticipato)

22 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 22 il costo della garanzia assicurativa è già compreso nel costo implicito della struttura finanziaria il premio di rischio è detraibile al 19% è una polizza vita: impignorabilità, insequestrabilità, possibilità di designare un beneficiario caso morte anche al di fuori dellasse ereditario, ecc. per gli assicurati con età inferiore a 50 anni al maggiorazione del 10% del valore della struttura in caso di decesso per gli assicurati con età pari o superiore a 50 anni al possibilità di convertire il capitale in rendita vitalizia sulla base di coefficienti prefissati le garanzie assicurative

23 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 23 In conclusione nessun rischio111 (2,20% annuo) nessun rischio: minimo garantito 111 (2,20% annuo) DJ Eurostoxx Select Dividend 30DJ Eurostoxx 50 si punta sul differenziale tra gli indici DJ Eurostoxx Select Dividend 30 e DJ Eurostoxx 50 che negli ultimi anni è sempre stato consistente 100% della performance dellindice estrema semplicità: la prestazione finale è pari al 100% della performance dellindice nel periodo (senza tetto massimo) lindice DJ Eurostoxx Select Dividend 30 perda meno dellaltro anche in caso di ribasso dei mercati azionari basta che lindice DJ Eurostoxx Select Dividend 30 perda meno dellaltro

24 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 24 grazie dellattenzione e buon lavoro !


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