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Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione.

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Presentazione sul tema: "Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione."— Transcript della presentazione:

1 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Product Pack BG MultiEvolution Per investire sui mercati azionari con la protezione assicurativa BG MultiEvolution Per investire sui mercati azionari con la protezione assicurativa

2 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Key features Caratteristiche principali I fondi interni I plus dello strumento assicurativo Le opzioni finanziarie e la decumulation A chi si rivolge Caratteristiche tecniche I vantaggi distintivi 1

3 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura BG MultiEvolution: caratteristiche principali Orizzonte temporale a vita intera Possibilità di scegliere tra 4 fondi interni a seconda del proprio profilo di rischio Ciascun fondo interno prevede la protezione a scadenza del capitale investito e il successivo reinvestimento automatico della prestazione assicurata nella Gestione Separata RiAlto Possibilità di cambiare la durata di riferimento del Fondo in funzione del profilo di rischio Il Fondo Interno investe nei mercati azionari di tutto il mondo ed è multimanager, consentendo di cogliere le migliori opportunità La gestione del Fondo è delegata a Generali Investment, che garantisce lesperienza del Gruppo Generali e le competenze dei migliori gestori internazionali Adattabilità a particolari situazioni in ambito di pianificazione successoria Impignorabilità e insequestrabilità 2

4 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Le caratteristiche tecniche 3 CaratteristicaDescrizione ContrattoPolizza a vita intera a Premio Unico o a Premio unico ricorrente con versamenti aggiuntivi VersamentiSottoscrizione: min per il premio unico ed annuo per i premi ricorrenti Versamenti aggiuntivi: min max DurataVita Intera Investimento4 fondi interni + Gestione Separata Ri.Alto. Alla scadenza del Fondo Interno prescelto è previsto uno switch automatico e gratuito nella Gestione Separata Ri.Alto. Cambio durataPossibilità di trasferimento tra Fondi Interni, su richiesta del Contraente Protezione e garanziaE prevista la protezione a scadenza del Fondo Interno del capitale investito e la garanzia del rendimento e del consolidamento dei risultati per la parte investita in Ri.Alto LiquidabilitàPer il versamento unico, possibile già dopo 12 mesi dalla decorrenza senza penali; per il piano dei versamenti possibile dopo un anno, con una penale in funzione dei premi versati e della durata del piano stesso

5 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Le caratteristiche tecniche 4 CaratteristicaDescrizione CaricamentiPremio unico: Variabili da un massimo del 6% fino a 0% in funzione dei versamenti futuri previsti Premio ricorrente: Variabili da un massimo del 3% fino a 0% in funzione dei versamenti futuri previsti Commissione di gestione 3,00 punti su base annua per i Fondi Interni e 1,5 punti percentuali trattenuti sul rendimento della Gestione Ri.Alto Commissioni di uscita Nessuna per il premio unico; variabile in funzione del piano e della durata del fondo Costi di cambio durata pari a 50 euro Coso garanzia decesso 0,05% del patrimonio lordo del fondo

6 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura 5 I 4 fondi interni Lasset Allocation dei 4 Fondi Interni ricerca le migliori opportunità sui mercati nel medio- lungo periodo, in particolare sui mercati emergenti che presentano forti opportunità di crescita, con la protezione del capitale a scadenza BG A-2018 BG A-2023 BG A-2028 BG A-2033 La componente obbligazionaria è costituita da un BTP emesso dallo stato italiano con scadenza pari alla durata del fondo ed ha come obiettivo la protezione del capitale La componente azionaria è costituita da fondi azionari Multimanager ed ha come obiettivo la performance del capitale.

7 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura 7 Possibilità di consolidare le performance del Fondo Interno Tramite una semplice e veloce operazione di cambio di durata, possibile due volte allanno Vantaggioso: loperazione prevede il disinvestimento e il contestuale reinvestimento su un altro fondo consentendo di aumentare il livello di protezione raggiunto dal fondo Libertà: possibilità di attivare lopzione quando si desidera e lo si ritiene opportuno Economicità: non è prevista la tassazione dellimporto che viene trasferito Benefici Opzioni finanziarie: il cambio di durata

8 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Il cambio di durata – un esempio 8 In ogni occasione in cui si verifica una performance, si può procede ad un innalzamento del capitale protetto a scadenza del fondo interno con un cambio di durata. Es. premio euro e durata 23 anni

9 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura 9 Caratteristica: reversibilità a favore di una seconda persona Vantaggio: estensione dellintegrazion e pensionistica anche ad unaltra persona Reversibile Periodo predefinito Caratteristica: certa per un numero di anni tale da recuperare il capitale assicurato al momento della conversione e successivamente vitalizia Vantaggio: recuperare, sotto forma di rendita, linvestimento residuo Caratteristica: rendita vitalizia Vantaggio: il rischio demografico è trasferito alla compagnia, che paga una rendita a vita Opzioni assicurative di decumulation: La rendita Possibilità di trasformare il capitale in una rendita vitalizia rivalutabile vitalizia

10 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura Capital gain: per i capitali investiti il prelievo fiscale del 12,5% sulla plusvalenza è differito al momento del disinvestimento (realizzazione) e non è previsto alcun prelievo sulla plusvalenza in caso di successione (decesso). Pianificazione Successoria: lo strumento assicurativo, in unottica di pianificazione successoria, consente una notevole semplicità nella gestione della liquidazione. Con pochi documenti ed in tempi relativamente brevi è possibile ricevere la liquidazione. Inoltre consente di evitare qualsiasi tipo di imposta di successione (attualmente prevista per importi superiori al milione di euro). Impignorabilità e Insequestrabilità: lart.1923 del codice civile (sez. III DellAssicurazione sulla Vita) dichiara esplicitamente che tanto le somme dovute al Contraente, quanto quelle dovute al Beneficiario, sono sottratte ad ogni azione esecutiva o cautelare. Figure contrattuali: la presenza delle classiche figure contrattuali consente di destinare le somme del contratto a persone predefinite (fisiche o giuridiche, anche più di una e con possibilità di indicare le percentuali di beneficio). 10 I vantaggi dello strumento assicurativo

11 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura A chi si rivolge MultiEvolution 11 E la soluzione di investimento, dedicata in esclusiva ai Clienti di Banca Generali, ideale per: chi vuole diversificare una parte del proprio investimento sul mercato azionario con il vantaggio di poter proteggere linvestimento a scadenza chi desidera pianificare la propria successione in maniera facile ed efficace chi è interessato a creare, in maniera semplice e senza eccessivi vincoli, una pensione integrativa per sé o, grazie alla reversibilità, per unaltra persona

12 Il presente documento è realizzato a scopo informativo e non costituisce né può essere in alcun caso considerato offerta di vendita, sottoscrizione e sollecitazione di qualsiasi natura BG MultiEvolution: i vantaggi distintivi 12 Protezione: il capitale investito a scadenza del Fondo è protetto e successivamente, una volta investito nella Gestione Separata, è garantito Flessibilità: consente di effettuare ulteriori versamenti in ogni momento adattandosi alle diverse esigenze e permette di cambiare la durata del contratto Opportunità: prevede di cogliere le migliori opportunità dei mercati azionari, senza perdere di vista la protezione del capitale investito Versatilità: prevede unampia gamma di opzioni assicurative Affidabilità: è garantito dalla Compagnia, che appartiene al 100% dal Gruppo Generali


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