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Benvenuti Kick Off Meeting ULN Sim. Kick Off Meeting - 14 Aprile 2008 2 Agenda dei Lavori “ La mattina” Ore 10,00: Benvenuto Panoramica status ULN Sim.

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1 Benvenuti Kick Off Meeting ULN Sim

2 Kick Off Meeting - 14 Aprile Agenda dei Lavori “ La mattina” Ore 10,00: Benvenuto Panoramica status ULN Sim - (Alfredo) Soci Istituzionali - (Alfredo) Strategia accordi di servizi e società prodotto - (Dario V) Presentazione struttura ULN: ufficio studi & ULN Selection - (Dario V) Attività Comunicazione, rassegna stampa e sito web - (Andrea S) Ore 11,15: Breve break per il caffè Ore 11,30: La Business Arena Il mercato - (Andrea) La domanda - (Andrea) La concorrenza, ovvero la nostra source of business - (Andrea) ULN Sim: Mission e filosofia - (Andrea) Ore 12.00:Operatività dei PF nel nuovo contesto della Mifid Presentazione punti salienti della Mifid - (Dario G) Contratto Consulenza & Collocamento clienti - (Dario G) Gestione e flussi contrattualistica - (Dario G) Ore 13.30: Pranzo & Domande aperte

3 Kick Off Meeting - 14 Aprile Agenda dei Lavori “ Il pomeriggio” Ore 14.30: Contratto Consulenza & Collocamento: gli spunti qualitativi Lo stile ULN Sim - (Dario V) Il Servizio, ovvero le nuove modalità di approccio ai clienti - (Stefano) Ore 15,30: Il Portafoglio Prodotti Presentazione schede prodotto - (Stefano) Ore 17,00: Ultimo breve break per il caffè Ore 17.20: Le remunerazioni Presentazione degli allegati provvigionali - (Dario V) Ore 18.10: Conclusione lavori Sommario - (Dario V) Saluti - (Alfredo)

4 Kick Off Meeting - 14 Aprile Materiale per la riunione Copia delle presentazioni Copia delle schede prodotto Copia della modulistica Copia degli allegati provvigionali

5 Le alleanze strategiche Dario Viviani

6 Kick Off Meeting - 14 Aprile Gli accordi strategici La ULN Sim è una struttura immaginata e disegnata per essere: snella e dinamica; concentrazione sui servizi di supporto (interno); consulenza e collocamento (esterno).

7 Kick Off Meeting - 14 Aprile Gli accordi strategici Siamo ben consapevoli che per offrire tutto quello che promettiamo abbiamo bisogno di limitare l’esplosione delle complessità per concentrarci sulle esigenze dei clienti: Tutti i sistemi di gestione & controllo sono presi in outsourcing; Un numero di consulenti “chiuso e ristretto”; Servizi “ritagliati su misura”; Multi asset, multi style, MULTI MANAGER; Assicurando un costante livello di formazione per permettere al management di specializzarsi nella consulenza indipendente.

8 Kick Off Meeting - 14 Aprile Organigramma CDA Alfredo Finanza & Contr. Dir. Marketing Dario Dir. vendite AndreaFabio LegaleUfficio Studi Back Office

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11 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Sim Indipendenza vs Conflitto d’interessi Produzione vs Distribuzione I perchè di una Sim Personalizzaione vs standardizzazione Direttiva Mifid

12 ULN SELECTION Dario Viviani

13 Kick Off Meeting - 14 Aprile Missione Creare una selezione tra i migliori fund managers a livello internazionale attraverso un processo di monitoring che si caratterizza per un rigoroso ed attento processo di analisi in assolutà libertà di scelta. Analizzeremo unicamente i gestori specializzati con track record stabile nel tempo e che evidenziano uno stile di gestione a bassa volatilità.

14 Kick Off Meeting - 14 Aprile Obiettivi Rendere accessibili ai nostri clienti i migliori “money managers” a livello mondiale, compresi quelli che lavorano esclusivamente con clienti istituzionali; Attraverso il processo di selezione attiva, poter garantire performance costantemente superiori al benchmark; Offrire un’adeguata selezione per diversificare scientificamente il rischio;

15 Kick Off Meeting - 14 Aprile Procedimento: le 4 fasi selezione quantitativa “fund database”; analisi quantitativa (style, correlation, information ratio, beta); 50 fondi selezionati, analizzati e monitorati; analisi qualitativa dettagliata; 30 fondi analizzati in dettaglio

16 Ufficio Studi Dario Viviani & Giorgio Orsillo

17 Kick Off Meeting - 14 Aprile Ufficio Studi L’Ufficio Studi è il cuore pulsante delle attività di Intelligence. Nel tempo la sua struttura sarà deputata a: Monitorare i macro fenomeni economici; Monitorare gli andamenti dei prodotti/partner; Preparare gli studi di Asset Allocation; Monitorare gli investimenti dei clienti; Pubblicare su base settimanale la Newsletter.

18 Kick Off Meeting - 14 Aprile Ufficio Studi Si occupa dello studio costante del mercato, analisi finanziarie, scenario economico globale e locale. La sintesi è formulata in una Newsletter con cadenza settimanale pubblicata sul nostro sito internet. Per la fase di Consulenza, US diviene responsabile dell’analisi e sintesi dell’Asset Allocation dei nostri clienti…..

19 Kick Off Meeting - 14 Aprile Ufficio Studi - modello operativo Una volta profilato il cliente tramite il questionario allegato al contratto di consulenza (Mifid), il PF ha facoltà di richiedere un’analisi di Asset Allocation ritagliata sul profilo. Il documento finale evidenzierà il profilo di investimento da sottoporre al cliente : Elenco dei fondi in linea con i parametri di scelta; Andamento storico (orizzonte temporale massimo); Composizione degli asset Analisi del rendimento (in linea con le aspettative dichiarate); Picking dei “best ones”; Profilo di investimento (cosa); Monitoraggio su base settimanale con report di sintesi.

20 Kick Off Meeting - 14 Aprile Ufficio Studi - i parametri per l’analisi di A.A. Un’indagine corretta per individuare l’Asset Allocation da proporre al cliente necessità di una serie di informazioni che il PF deve far pervenire all’US: 1.Profilazione cliente (anagrafica e profilo di rischio); 2.Investimenti in corso del cliente; 3.Orizzonte temporale dell’investimento; 4.Valore totale dell’investimento (in corso ed ex novo).

21 Attività di comunicazione e analisi del Mercato Andrea Signorini

22 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio Nel presentare uno scenario proveremo a descrivere il mercato dal lato della domanda e da quello dell’offerta. Non tutti sanno che….. L’importante funzione del risparmio è tutelata dalla nostra Costituzione!

23 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio Infatti, l’art.47 recita: “la Repubblica incoraggia e tutela il risparmio in tutte le sue forme”

24 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio Chi cura i miei investimenti? 1) Quali sono le figure che oggi assistono il risparmiatore nelle proprie scelte finanziarie? 2) E come si differenziano nel rapporto con il cliente?

25 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio Nella gestione dei propri investimenti, il cliente-risparmiatore può interagire oggi con diverse figure professionali. Vediamo quali sono…….

26 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio 1) Il dipendente Bancario E’ la figura con cui il risparmiatore si confronta più spesso nelle proprie scelte, anche se nel tempo il PF è diventato una figura oramai conosciuta presso la maggioranza dei risparmiatori.

27 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio 2) Il PF È un agente monomandatario e lavora per una Banca o una Sim. In questa fascia citiamo anche l’agente assicurativo giacchè oggi possono collocare prodotti a contenuto finanziario (UL, IL)

28 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio 3) Le Poste Italiane Rappresenta l’entrata più recente nel mercato del risparmio gestito. Gli impiegati (?!!?) hanno nel proprio catalogo alcuni prodotti da veicolare ai propri clienti (fondi di investimento, UL e le obbligazioni strutturate). Il punto di forza è la fedeltà all’ufficio postale ( sportelli e una relazione nata nel tempo tramite la vendita dei famosi libretti e buoni postali)

29 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio 4) Piattaforme bancarie Online Tramite le quali, i clienti più “evoluti” posso acquistare direttamente prodotti finanziari. Si stima che siano circa 10 milioni i c/c online aperti dagli italiani. Il punto di forza è l’indipendenza dell’interazione del “fai da te”, ovvero l’idea di non essere influenzati da alcun rapporto personale.

30 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato del Risparmio 5) Consulenti “fee only” E’ l’ultima figura che nasce dai presupposti della Mifid. Figura professionale già presente nei mercati anglosassoni, che la Consob caratterizza in: Rapporto bilaterale consulente – cliente; Indipendenza dei suggerimenti; Nessun limite circa gli investimenti; La remunerazione del consulente deriva unicamente dall’onorario.

31 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda 10 Milioni di Famiglie italiane 900 miliardi di Euro! Questa è l’ultima valutazione del tesoro giacente o in gestione presso le banche, frutto di una recentissima indagine

32 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda 1) esiste un potenziale reale sia di risorse finanziarie (900 miliardi) sia di domanda di supporti finanziari (come investirli?); 2) esiste una profonda frattura nel rapporto cliente-banca: il contesto già penalizzante per il cliente; mega fusioni tra i diversi istituti; servizi sempre più standardizzati;

33 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mondo delle Banche…..!!!!!

34 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda Clienti sempre più disorientati, confusi ma soprattutto delusi;

35 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda E non si sentono solo delusi, ma………

36 Kick Off Meeting - 14 Aprile Ci hanno lasciato in …… mutande!! E questa sensazione di abbandono, di non essere capiti e spesso di essere mal consigliati…..

37 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda si traduce in nuove opportunità.

38 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il mercato della domanda E’ evidente quindi, che il nostro primo concorrente è la Banca che diventa il punto di confronto di tutte le nostre attività!!

39 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Missione  Assicurare la migliore professionalità e trasparenza in ogni ambito d’intervento; saper dedicare tempo e qualità è un fattore critico di successo;  Offrire prodotti e servizi di qualità elevata, in assoluta libertà e trasparenza d’interessi;  Essere La Boutique finanziaria, leader sul territorio di riferimento.

40 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Filosofia Attenzione al cliente Il successo dei nostri clienti è il nostro successo. E' grazie ad un modello di relazione costante ed interattiva che sviluppiamo l'intero processo di consulenza, comprendiamo i loro obiettivi e focalizziamo i nostri sforzi e le nostre risorse sul raggiungimento dei loro traguardi. Ambizione e divertimento La nostra attività è ricca di possibilità di crescita professionale se svolta con ambizione, impegno incondizionato a lavorare al massimo delle proprie capacità senza tuttavia mai rinunciare al divertimento. Solo così possiamo realizzare queste opportunità. Innovazione e formazione Le nostre competenza devono avere una solida base di esperienza, innovazione e formazione continua. Saremo costantemente alla ricerca della soluzione migliore per rispondere adeguatamente alle esigenze dei nostri clienti, privati ed istituzionali.

41 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Missione Integrità La nostra società e tutti i nostri collaboratori adattano un codice di condotta assolutamente irreprensibile. La nostra integrità costituisce un fattore chiave per preservare il bene per noi più prezioso e cioè la nostra.reputazione. Lo stile Uln Branding ULN Sim è uno dei nostri asset più preziosi e come tale deve essere gestito. Infatti, oltre a trasmettere l'immagine della Società, deve diventare garanzia di promesse mantenute.

42 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Valori dello stile ULN Professionalità Indipendenza Esperienza Trasparenza Integrità/Etica

43 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Comunicazione

44 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Comunicazione La Sim parte operativamente da oggi, giornata di “calcio d’inizio”, ma la sua nascita è già stata comunicata al mercato. In una fase iniziale è bene parlare con gli interlocutori del mercato prima ancora che con i clienti. Con questa strategia si è deciso quindi di “scremare” gli interlocutori ritenuti i interessanti e propedeutici al nostro obiettivo. Le testate specializzate.

45 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Comunicazione Attraverso un’attività di PR, sono state accuratamente selezionate le testate deve uscire il comunicato stampa di lancio: Patrimoni; Il denaro/den; Advisor; Milano Finanza; Morningstar; Il Mondo; Tutto Fondi/ Borsa e Finanza; Plus 24; Economy Milano Finanza.

46 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Comunicazione Abbiamo deciso di testare in fase sperimentale una Comunicazione verso gli utenti finali: I clienti sul territorio. Una campagna di comunicazione istituzionale che tenga conto che c’è bisogno di un po’ di tempo per oliare il motore della Sim. Per questo, il percorso strategico sperimentale si basa su una modalità: Teaser per le prime 4/6 settimane; Brand awareness per le successive 10 settimane Promozionali previste per Settembre e Dicembre.

47 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Comunicazione Abbiamo anche individuato il “mezzo/strumento” idoneo per questo test e che quindi evidenziasse le stesse caratteristiche sperimentali del nostro progetto. Lo strumento è figlio del futuro della “street comunication” in alternativa alle affissioni. Si tratta di cartelli retro-illuminati che hanno il vantaggio di: Essere più visibili nelle 12 ore notturne; Modificare il messaggio con un click; Copertura della comunicazione sui 12 mesi (e non 2 settimane)

48 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il Sito Web Working Progress Ma quanto ci mette sto marketing a finire sto sito?

49 Kick Off Meeting - 14 Aprile ULN Sim: gli obiettivi Servire il cliente come persona e non come numero; Interpretarne aspirazioni, desideri e necessità; Assicurare efficienza;

50 Operatività “Mifid” Dario Gargano

51 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid (Markets in Financial Instruments Directive) e’ la direttiva europea 2004/39/ del 21/04/2004 sui servizi di investimento che nasce per: TUTELARE I RISPARMIATORI attraverso: trasparenza dei mercati controllo degli intermediari classificazione della clientela introducendo nuove regole per: i mercati gli intermediari introducendo la consulenza tra i servizi di investimento (attività riservata)

52 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : MERCATI abolizione dell’obbligo di concentrazione nei mercati regolamentati in tal modo, aumentando la concorrenza, si riducono i costi di negoziazione a vantaggio del risparmiatore.

53 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI devono innanzitutto classificare la clientela in: clienti professionali (professional); clienti al dettaglio (retail); controparti qualificate (individuate dal ministero economia e finanza).

54 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI prestano i seguenti servizi: 1. consulenza /gestione di portafoglio; 2. servizi di collocamento, negoziazione, raccolta, trasmissione di ordini individuati dal cliente; 3. mera esecuzione/ricezione e trasmissione di ordini (execution only);

55 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI 1) Consulenza /gestione di portafoglio. acquisire tutte le informazioni necessarie per valutare l’adeguatezza delle raccomandazioni prestate al cliente con riferimento ad un determinato strumento finanziario (max tutela); se il cliente non fornisce le informazioni l’intermediario non può fare consulenza o erogare il servizio di gestione di portafoglio.

56 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI 2) Servizi di collocamento, negoziazione, raccolta, trasmissione di ordini individuati dal cliente. acquisire dal cliente le informazioni relative alla sua conoscenza ed esperienza per valutare l’ appropriatezza (minore tutela); se il cliente non fornisce le informazioni, l’intermediario può comunque erogare il servizio di collocamento ecc., informando, però, il cliente che non e’ stato possibile verificare se il servizio era o meno appropriato.

57 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI 3) Mera esecuzione/ricezione e trasmissione di ordini (execution only). L’intermediario non deve effettuare alcuna valutazione (deve però informare il cliente che così e’ meno protetto).

58 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : GLI INTERMEDIARI hanno l’obbligo di eseguire l’ordine del cliente alle migliori condizioni: BEST EXECUTION devono identificare possibili “conflitti di interesse” e gestirli in modo che non incidano negativamente sugli interessi del cliente!!

59 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : COSA DEVE FARE IL PROMOTORE FINANZIARIO deve far sottoscrivere al cliente la proposta di contratto di collocamento e consulenza; deve far sottoscrivere al cliente il documento informativo relativo: alla sim e ai servizi da essa prestati; alla classificazione della clientela; alla natura e ai rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari; alla politica adottata dalla sim in materia di conflitti di interesse; alle principali regole di comportamento dei pf nei confronti dei clienti o potenziali clienti; alla tutela dei dati personali. deve far sottoscrivere al cliente il questionario di profilazione; deve far sottoscrivere al cliente l’elenco e descrizione degli incentivi.

60 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : COSA DEVE FARE IL PROMOTORE FINANZIARIO deve consegnare in azienda: la documentazione raccolta per anagrafare il cliente; far sottoscrivere alla sim la proposta di contratto di collocamento e consulenza per il perfezionamento dello stesso. individua il servizio adatto al cliente in base al profilo di rischio, avendone verificata l’adeguatezza

61 Kick Off Meeting - 14 Aprile La Mifid : COSA DEVE FARE IL PROMOTORE FINANZIARIO torna dal cliente: consegna al cliente il contratto di consulenza e collocamento firmato dalla sim prospetta al cliente il servizio eventualmente raccoglie le firme del cliente sul modulo di proposta contrattuale torna in azienda (sim): consegna la proposta contrattuale del servizio, sottoscritta dal cliente

62 La Consulenza: spunti qualitativi Dario Viviani & Stefano Varrella

63 Kick Off Meeting - 14 Aprile Lo stile ULN Sim La Mifid cambia il sistema di relazione con i clienti. Il Mercato tenderà a semplificare con superficialità la direttiva, aprendo le opportunità di eccellere nel servizio di tutte quelle nuove strutture, piccole ed agili come ULN Sim. La profondità della relazione con il cliente diventerà sempre più cruciale a discapito della velocità di un tempo nel chiudere una “vendita”. Il tempo dedicato sarà l’atout su cui vogliamo distinguerci, ma con un adeguata preparazione della normativa e degli strumenti, il tempo sarà ottimizzato, creando quel vantaggio competitivo su cui puntiamo.

64 Kick Off Meeting - 14 Aprile Lo stile ULN Sim La Rivoluzione della Mifid avrà grande impatto sulla gestione dei tempi, ma il risultato finale sarà una relazione lunga, duratura e profittevole con i clienti. L’Iter della trattativa sarà stravolta attraverso una profonda innovazione; le dinamiche commerciali di ieri che pedissequamente si ripetono da “sempre” non produrranno alcun risultato apprezzabile, se non una gran perdita di tempo, vera risorsa del 3 millennio (per noi e per i clienti).

65 Kick Off Meeting - 14 Aprile Lo stile ULN Sim La sola eredità del passato sarà rispolverare il “controllo delle attività”: Non più un controllo quantitativo, ma qualitativo sulle capacità e la formazione dei PF in ottica di ottimizzazione del tempo dedicato/risultato; Creazione di un personal marketing, cioè di uno strumento di auto valutazione che permetterà di verificare: lo status di preparazione e degli interventi correttivi necessari; la redditività delle attività.

66 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il Servizio: Le nuove modalità di approccio ai clienti La Mifid ci impone la sottoscrizione di un contratto di “Relazione” con il cliente. documento La complessità del documento tuttavia gioca a nostro favore, sapendo come organizzare gli incontri con i clienti. Assistiamo ad un cambio importante perché dalla vendita pura si deve passare ad una relazione dove la professionalità del PF farà la differenza. Non intesa come azione di convincimento su un prodotto piuttosto che un altro, ma come percorso di formazione a tutela dei nostri clienti (e nostra).

67 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il Servizio: Le nuove modalità di approccio ai clienti Il nuovo percorso attraverso il quale gestiremo la trattativa con i clienti è oggetto di un “Comitato di Studio” interno che avrà il compito di: disegnare le diverse fasi secondo la Mifid; avviare una fase di test per verificare che la congruenza ed il meccanismo. Il Comitato di Studio è composto dalla direzione generale, direzione vendita, ufficio legale e consulenti esterni. L’obiettivo è “riscrivere le regole” commerciali entro la fine di aprile.

68 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il Servizio: Le nuove modalità di approccio ai clienti Radiografia dell’approccio al cliente: Primo incontro: Presentazione di ULN Sim:Presentazione di ULN Sim: e di noi stessi; Presentazione Mifid:Presentazione Mifid: i vantaggi e protezione per i clienti (e nostra condivisione); Profilatura:Profilatura: è il momento più importante di questo primo contatto; attraverso i principi di adeguatezza e appropriatezza dobbiamo trasferire il segnale che si stanno individuando bisogni e necessità “ritagliati su misura”; Contratto:Contratto: questa è la vendita di noi stessi; far comprendere che i punti salienti e concludere la visita con la firma. Spedire il contratto in ULN Sim.

69 Kick Off Meeting - 14 Aprile Il Servizio: Le nuove modalità di approccio ai clienti Ad approvazione del contratto da parte di ULN Sim: Secondo incontro: la consegna della copia del contratto secondo una tempificazione già concordata (primo incontro) ci permette di ritornare dal cliente con un’offerta in linea con il suo profilo: Servizio di consulenza: La nostra procedura prevede, infatti, la consegna al cliente di un preventivo di spesa per i servizi richiesti, in cui vengono dettagliati gli interventi specifici ed il loro relativo prezzo; Prodotto finanziario.

70 I prodotti Stefano Varrella

71 Kick Off Meeting - 14 Aprile I nostri Partner Consultinvest SGR promuove e gestisce fondi comuni di investimento e presta il servizio di gestione su base individuale di portafoglio di investimenti; la società è espressione di una joint venture fra il Gruppo Consultinvest e il Gruppo Cassa di Risparmio di Ravenna; Il gruppo di lavoro Sim/SGR ha creato 3 prodotti in esclusiva per noi di alto standing e appealing (innovazione).

72 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Produttori scelti Skandia Vita specializzata nella creazione di prodotti unit linked, assicurazioni sulla vita ad elevato contenuto finanziario; Sociètè Gènèrale/Inora Life Société Générale è ad oggi uno dei principali gruppi di servizi finanziari dell’area Euro. La sua attività si concentra attorno a 3 grandi aree: Reti al dettaglio e Servizi Finanziari, Gestione dell’attivo e Gestione Privata e Banca di finanziamento e d’investimento. Inora life Ltd é una Compagnia Assicurativa di nicchia, altamente qualificata e specializzata nella creazione di polizze vita innovative, basate su prodotti strutturati.

73 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Prodotti sviluppati

74 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Prodotti sviluppati

75 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Produttori scelti AIG specializzata nella creazione di prodotti unit linked, assicurazioni sulla vita ad elevato contenuto finanziario; Le società di AIG sono, tra i principali fornitori di servizi previdenziali, finanziari e di gestione del risparmio del mondo. Una leadership globale, che si basa su una vasta esperienza a livello internazionale nella gestione di Fondi assicurativi e finanziari e che ha permesso di sviluppare il più esteso network del settore con agenti, broker e promotori, che lavorano al servizio di 69 milioni di clienti in tutto il mondo.

76 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Prodotti sviluppati

77 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Prodotti sviluppati I vantaggi di AIG Foundation Formula Premio iniziale La soglia minima d'ingresso per la sottoscrizione di AIG Foundation Formula è pari a Euro. Versamenti aggiuntivi In qualsiasi momento il cliente può effettuare versamenti per un valore minimo di Euro. Contraenza Il contratto può esser sottoscritto da una o due persone fisiche oppure da una persona giuridica. Beneficiari I beneficiari possono essere modifcati nel corso della vita della polizza. Possono essere il contraente stesso, se diverso dall'assicurato, gli eredi legittimi o testamentari in parti uguali, altre persone fisiche o giuridiche designate.

78 Kick Off Meeting - 14 Aprile I Prodotti sviluppati I vantaggi di AIG Foundation Formula Vite assicurate Vi possono essere una o due vite assicurate. Switch E' possibile effettuare 6 switch gratuiti all'anno tra tutti i Fondi presenti. Informazioni costanti Le quotazioni dei Fondi interni collegati alla polizza AIG Foundation Formula sono pubblicate su "Il Sole 24 Ore" e sul sito Riscatto capitale E' possibile riscattare il capitale in ogni momento.

79 Kick Off Meeting - 14 Aprile Piattaforme OnLine Supermercatoonline Online Sim è il più grande Supermercato italiano di fondi online con: fondi e Sicav di oltre 80 tra le migliori case di investimento al mondo!!

80 Kick Off Meeting - 14 Aprile Piattaforme OnLine IntesaTRADE T3 è il nuovo universo del trading nato da IntesaTRADE. Per questo universo è stata sviluppata T3, la nuova piattaforma evoluta in termini di trading, tecnologia e tools votata ai massimi livelli di velocità, sicurezza e performance.

81 Kick Off Meeting - 14 Aprile Conti Correnti Invest Banca dal 2000 si è collocata nel panorama degli intermediari finanziari italiani fra le banche di intermediazione mobiliare, distinguendosi per le sue capacità di specializzazione nei servizi di investimento e per il peculiare stile aziendale, fondato sull'innovazione e sull’outsourcing di servizi finanziari. Il Gruppo di Lavoro Sim/Invest Banca ha sviluppato 5 conti correnti con caratteristiche e peculiarità tali da soddisfare ogni possibile esigenza dei nostri clienti.

82 Kick Off Meeting - 14 Aprile Partecipazione Controllo del rischioRicerca Opportunità Delega Progetti RilevantiSpeculazione Accantonamento Crescita del Capitale La matrice del Portafoglio prodotti ° GPF 5 stars 15 ° Tol T3 ° Tol OLS ° GPF 5 stars 25/35 ° Next r.p. ° Next evo ° Patrimonium ° AIG ° SG ° AIG ° PAC Consultinvest

83 Kick Off Meeting - 14 Aprile ULN Sim: il futuro è oggi. Se è vero che “il grande mangia il piccolo”, è altrettanto vero che “il veloce anticipa il lento”!!


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