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1 Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Gaetano.

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Presentazione sul tema: "1 Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Gaetano."— Transcript della presentazione:

1 1 Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Il sistema dei pagamenti pubblici Il ruolo della Tesoreria dello Stato Gaetano Gubitosi e Giovanni Pizzicaroli Banca dItalia – Filiale di Latina Latina, 30 marzo 2012

2 2 I^ PARTE Inquadramento del sistema: Struttura Funzioni Prospettive I^ PARTE Inquadramento del sistema: Struttura Funzioni Prospettive

3 3 IL PERIMETRO DELLE AMMINISTRAZIONI PUBBLICHE AMMINISTRAZIONI PUBBLICHE Stato Enti di previdenza (INPS, INPDAP ETC.) Regioni Province Comuni ASL Altri enti locali Settore statale Amministrazioni locali Amministrazioni centrali Amministrazioni periferiche Altri enti centrali

4 4 Il sistema dei pagamenti pubblici AMMINISTRAZIONI DELLO STATO PUBLICHE AMMINISTRAZIONI (Regioni-Province-Comuni) BANCA DITALIA BANCHE COMMERCIALI CITTADINI PROFESSIONISTI IMPRESE PAGAMENTI INCASSI INCASSI STATO TESORIERE DELLO STATO TESORIERI DI PUBBLICHE AMMINISTRAZIONI

5 5 INCASSI PAGAMENTI MONITORAGGIO CONTI PUBBLICI EFFICIENZA DEL SISTEMA DEI PAGAMENTI STIMOLO AD AMMODERNAMENTO PA Informazioni sulla liquidità e previsioni sullandamento del fabbisogno del Tesoro per finalità di politica monetaria europea SIOPE Gestione dei flussi informativi raccolti da tesorieri degli enti OPTES Elaborazione flussi giornalieri di previsione del fabbisogno: cash mangement Sviluppo e diffusione di nuovi strumenti di pagamento Promozione ICT nella PA ACCRESCERE LA COMPETITIVITA DEL SISTEMA PAESE Produzione di nuovi servizi, processi e sistemi organizzativi Il servizio di tesoreria è il sistema normativo-operativo mediante il quale si effettuano le operazioni di incasso e pagamento delle amministrazioni statali e degli enti pubblici in attuazione della legge di affidamento del servizio stesso e di leggi specifiche

6 6 Il sistema pubblico dei pagamenti Politica monetaria BCE Politiche fiscali Politiche di bilancio Patto di stabilità BCE: deficit pubblico non superiore al 3% del PIL; debito pubblico al di sotto del 60% del PIL (o, comunque, un debito pubblico tendente al rientro). Patto di stabilità interno : controllo dell'indebitamento netto degli enti territoriali (regioni e enti locali) POLITICA ECONOMICA

7 7 BANCA DITALIA PUBBLICA AMMINISTRAZIONE CITTADINI E IMPRESE BANCHE AUTONOMIE LOCALI

8 8 Le istanze degli stakeholders Accrescere il livello di efficienza Semplificare i processi amministrativi Ridurre i costi Introdurre lutilizzo degli strumenti ICT Dematerializzare atti e documenti Assicurare rapidità dei pagamenti Migliorare quantità e qualità delle informazioni sui flussi finanziari di tutte le PP.AA Attuare i principi di autonomia e decentra- mento in una prospetti- va di federalismo Offrire servizi ad alto valore aggiunto Ottimizzare limpiego delle risorse Razionalizzare i rapporti con i tesorieri bancari Disporre di complete informazioni sullan- damento di bilancio Estendere le opportunità di business Ampliare larea di interesse nel settore pubblico Sviluppare le applicazioni sui sistemi regolamento Incrementare lutilizzo dei moderni strumenti di pagamento Semplificare la gestione della tesoreria Disporre di più servizi Ottenere migliori livelli di servizio Ridurre la complessità degli adempimenti Intrattenere rapporti semplici e diretti Utilizzare forme di versamento più comode e razionali Ricevere con tempestività i pagamenti P.A. STATALE ENTI LOCALIBANCHECOLLETTIVITA

9 9 IL SISTEMA DELLE RETI - LA TESORERIA TELEMATICA CORTE DEI CONTI PP.AA. STATALI PERIFERICHE ENTI PUBBLICI ENTI TERRITORIALI GATEWAY R.N.I. RETE NAZIONALE INTERBANCARIA BANCHE POSTE CONCESSIONARI Con la creazione del Sistema informatizzato dei pagamenti pubblici (SIPA) vengono realizzate iniziative per la completa informatizzazione delle procedure di spesa della P.A. PP.AA. STATALI CENTRALI MEF RGS SIPA SPC SISTEMA PUBBLICO DI CONNETTIVITA BKI

10 10 LA TESORERIA STATALE Cosa è cambiato? Elevata gestione di documenti cartacei Normativa complessa Massiccia quantità di pagamenti agli sportelli delle tesorerie e delle Poste Entrate riscosse prevalentemente presso le tesorerie e sui c/c postali Processi operativi con attività ripetitive e a prevalente contenuto manuale Titoli di spesa Evidenze contabili Rendicontazione Tempi lunghi per incassi e pagamenti pubblici FILE TRANSFER Dematerializzazione Utilizzo delle reti telematiche Titoli di spesa Evidenze contabili Rendicontazione Semplificazione delle norme Procedure telematiche Integrazione della tesoreria statale nel sistema dei pagamenti interbancari Nuove procedure di incasso Tempestività nei pagamenti Adeguamento a SEPA e PSD

11 11 I risultati conseguiti: le operazioni telematiche PAGAMENTI 58 mln di pagamenti de quali oltre 55 mln in modalità telematica INCASSI oltre 480 mld di euro per entrate fiscali e contributive 1,5 mln di bonifici pari a 61 mld

12 12 NUOVI FATTORI DI CAMBIAMENTO IL SISTEMA DEI PAGAMENTI PUBBLICI COME DRIVER PER LINNOVAZIONE PIANI DI E-GOVERNMENT (amministrazione digitale) Accrescere lefficienza della P.A. attraverso gli strumenti offerti dalle ICT. Sostegno alleconomia e allo sviluppo del sistema Paese SEPA Single Euro Payments Area (Area Unica dei Pagamenti in Euro) Diritto cittadini e imprese di interagire con le PP.AA. utilizzando le tecnologie della comunicazione Obbligo PP.AA. di consentire pagamenti con l'uso delle tecnologie dell'informazione e della comunicazione CAD CODICE AMMINISTRAZIONE DIGITALE PSD Payment Services Directive Direttiva sui Servizi di Pagamento Area in cui cittadini, imprese, pubbliche amministrazioni e operatori economici possono effettuare e ricevere pagamenti in euro secondo regole uniformi. Creazione di un mercato dei pagamenti armonizzato che offra degli strumenti di pagamento comuni (bonifici, addebiti diretti e carte di pagamento), che possono essere utilizzati con facilità e sicurezza. Integrazione dei mercati finanziari europei. Alla pubblica amministrazione è affidato il ruolo di volano per ladozione degli standard SEPA Norma varata dalla Commissione Europea per ordinare la materia dei pagamenti al dettaglio in un unico quadro normativo. Si crea maggiore concorrenza tra gli operatori in ambito internazionale; si migliora lefficienza del sistema; si rendono più trasparenti le condizioni e le regole per i consumatori. Adeguamento dei pagamenti pubblici alla direttiva

13 13 Il quadro di riferimento si evolve: Nel 2005 il CAD, in linea con gli indirizzi comunitari e i piani di e-government nazionali, riconosce il diritto di cittadini e imprese alluso delle tecnologie telematiche nelle comunicazioni con le pubbliche amministrazioni centrali Nel 2010 il nuovo CAD estende tale principio a tutta la pubblica amministrazione riconoscendo il ruolo che lutilizzo di strumenti di pagamento (nuovo testo articolo 5) e di canali di comunicazione evoluti (art. 5 bis) può avere nellerogazione on-line dei servizi Il perimetro del sistema dei pagamenti pubblici si estende ai cittadini e alle imprese in quanto funzionale allerogazione dei servizi pubblici con le tecnologie telematiche IL SISTEMA DEI PAGAMENTI PUBBLICI INNOVAZIONI E PROSPETTIVE Levoluzione del sistema dei pagamenti pubblici si basa su tre pilastri: listituzione di unarchitettura tecnologica fondata sul collegamento tra la rete pubblica e quella interbancaria; il coinvolgimento nella fase di pianificazione e realizzazione delle innovazioni dei principali attori del processo di pagamento; listituzione di una cabina di regia per dettare tempi e modalità di intervento

14 14 Quali fattori possono favorire lerogazione dei pagamenti pubblici con tecnologie informatiche? Architetture di rete che abilitino il colloquio applicativo tra dominio delle PP.AA, banche e sistema economico (cittadini e imprese); Standard di colloquio che favoriscano la circolazione dei dati informativi e di pagamento e lo sviluppo di applicazioni allinterno del dominio delle PP.AA. e tra questo e il sistema economico; Innovazioni che intervengano su tutti (o sui principali) anelli della value-chain di un pagamento pubblico, favorendo la completa dematerializzazione dei processi; Gestione integrata delle base dati. Regia forte e pubblica

15 15

16 16 II^ PARTE Il ruolo della Tesoreria dello Stato presso le Filiali della Banca dItalia: Incassi Pagamenti Procedure II^ PARTE Il ruolo della Tesoreria dello Stato presso le Filiali della Banca dItalia: Incassi Pagamenti Procedure

17 17 Il sistema pubblico dei pagamenti AMMINISTRAZIONI DELLO STATO PUBLICHE AMMINISTRAZIONI (Regioni-Province-Comuni) BANCA DITALIA BANCHE COMMERCIALI CITTADINI PROFESSIONISTI IMPRESE PAGAMENTI INCASSI INCASSI STATO TESORIERE DELLO STATO TESORIERI DI PUBBLICHE AMMINISTRAZIONI

18 18 SERVIZIO DI TESORERIA DELLO STATO Prima convenzione tra Banca dItalia e Tesoro per laffidamentodel servizio di tesoreria (Legge ) privatistico Proroga dellaffidamento alla Banca del servizio di tesoreria statale, nuova convenzione con durata ventennale (Legge 28 marzo 1991 n. 104 ) Servizio di cassa per le Agenzie Fiscali (d. lgs n.300/99)

19 19 OPERAZIONI DI TESORERIA Versamenti mediante bonifico (D.M. 9 ottobre 2006 n.293). Versamenti allo sportello; INCASSI: Versamenti sui conti correnti postali delle Tesoreria Versamenti unificati mod. F24;

20 20 Bilancio dello Stato (capo/capitolo); Contabilita speciali (fuori bilancio); Depositi provvisori. OPERAZIONI DI TESORERIA INCASSI:

21 21 ORDINATIVI SU O/A – FUNZIONARI DELEGATI; OPERAZIONI DI TESORERIA PAGAMENTI: TITOLI EMESSI SU CONTABILITA SPECIALI.

22 22 I Funzionari delegati Registrazione O/A Emissione Ordine Accreditamento (O/A) SICOGE Ragioneria Generale dello Stato Funzionario Delegato Emissione Ordinativo Secondario (O/S) Buono Prelevamento Contanti Amministrazione centrale dello Stato Banca dItalia

23 23 PAGAMENTI: Pagamenti in contanti; Pagamenti con modalità agevolativa: - Vaglia della Banca dItalia - Accredito in conto corrente bancario o postale

24 24 PAGAMENTI: LIMITAZIONE PAGAMENTI IN CONTANTI Art.12 del D.L. n.201/2011 del cosiddetto decreto salva Italia Pagamenti di PP.AA. sono eseguiti con accreditamento su c/c.bancario e postale o altri mezzi elettronici Contanti fino a 1.000,00

25 25 Tesoreria telematica: le procedure di spesa MANDATO INFORMATICO (pagamenti vari dalle PP.AA centrali 900 mila pagamenti/anno SPESE FISSE (stipendi e pensioni Tesoro) 23 mln di pagamenti/anno CONTABILITA SPECIALI (Pagamenti vari) 300 mila pagamenti/anno ORDINATIVI SU O/A (pagamenti vari dei Funzionari Delegati) 1 mln di pagamenti/anno

26 26 Tesoreria telematica : le procedure della spesa decentrata Il Sistema per la gestione integrata della contabilità economica e finanziaria (SICOGE), è in uso presso tutte le amministrazioni centrali dello Stato. Nellambito del SICOGE è stato realizzato un modulo destinato alla gestione informatizzata della contabilità ordinaria, che consente al funzionario delegato di: Emettere i propri titoli di spesa Aggiornare automaticamente i registri contabili obbligatori Produrre automaticamente il rendiconto

27 27 Tesoreria telematica : le procedure della spesa decentrata ORDINATIVI SU O/A (1 mln di pagamenti annui) – Dal 2011 è utilizzabile la procedura telematica: – il 50% dei Funzionari Delegati pari al 70–80 % di operazioni PRESUPPOSTI Adesione al SICOGE VANTAGGI: Digitalizzazione della spesa secondaria Colloquio telematico con BKI - Ordinativo dematerializzato Colloquio telematico con le Ragionerie riscontranti per la rendicontazione

28 28 CONCLUSIONI La realizzazione della tesoreria statale telematica ha portato benefici ad amministrazioni pubbliche, banche, utenza istituzionale e finale: il completamento di tale processo con lestensione del modello alla spesa decentrata potrà portare ulteriore efficienza al sistema. Lutilizzo di un sistema di reti telematiche integrate consentirà di tracciare un canale di comunicazione tra il dominio delle PP.AA. e il mondo produttivo per la fornitura alla collettività di servizi sempre più efficienti e tempestivi. Il raggiungimento di tali obiettivi presuppone un utilizzo pieno e consapevole degli strumenti forniti dallICT; in tale contesto è opportuno che le banche continuino ad investire per lo sviluppo tecnologico nei servizi di pagamento (in particolare in quelli di tesoreria) e che la Pubblica Amministrazione punti con decisione sulutilizzo di quelle procedure che rappresentano veri e propri veicoli di innovazione La costituzione di una base dati informativa unica e omogenea costituisce un valore strategico per la riforma della contabilità pubblica, lattuazione del federalismo fiscale e il monitoraggio della finanza pubblica

29 29 Grazie per la vostra attenzione


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