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SACE: soluzioni finanziarie e assicurative per la gestione del rischio e il miglioramento del cash-flow Simonetta Acri, Head Domestic Market Division,

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Presentazione sul tema: "SACE: soluzioni finanziarie e assicurative per la gestione del rischio e il miglioramento del cash-flow Simonetta Acri, Head Domestic Market Division,"— Transcript della presentazione:

1 SACE: soluzioni finanziarie e assicurative per la gestione del rischio e il miglioramento del cash-flow Simonetta Acri, Head Domestic Market Division, SACE

2 EMPOWER YOUR BUSINESS 2 Assicurazione del credito, protezione degli investimenti, riassicurazione, garanzie finanziarie, project & structured finance. Assicurazione del credito, protezione degli investimenti, riassicurazione, garanzie finanziarie, project & structured finance. Assicurazione del credito a breve termine Cauzioni, rischi della costruzione ed assicurazione vita 100% Medio Lungo Termine Breve Termine Cauzioni 100% 33% Assicurazione del credito a breve termine in Repubblica Ceca KUP Gruppo SACE: tante soluzioni, un solo gruppo

3 EMPOWER YOUR BUSINESS 3 Impegni in essere della Capogruppo per area geografica (al 31/12/2007) Impegni in essere della Capogruppo per settore merceologico (al 31/12/2007) SACE opera in più di 150 paesi SACE: expertise sui mercati internazionali

4 EMPOWER YOUR BUSINESS 4 Operatività tradizionale Obiettivo: sostenere le esportazioni e gli investimenti italiani Credito allesportazione PRI Interesse Italiano Obiettivo: sostenere linternazionalizzazione delle imprese italiane e gli interessi strategici del Paese Internazionalizzazione Market Window Pricing non marketable legato alle regole Consensus Pricing non marketable fuori dalle regole Consensus a supporto degli investimenti italiani Pricing a mercato Loperatività di SACE

5 EMPOWER YOUR BUSINESS 5 INVESTIMENTI ALLESTERO Polizza Investimenti (PRI – Political Risk Insurance) CAUZIONI, RISCHI DELLA COSTRUZIONE E ASSICURAZIONE VITA Garanzie per lestero (bid, performance, advance payment bond, retention money bond) Garanzie e cauzioni per obblighi di legge Garanzie finanziarie su investimenti allestero Garanzie finanziarie su capitale circolante Garanzie finanziarie su investimenti in settori di rilevanza strategica in Italia Garanzia per lInternazionalizzazione PMI GARANZIE FINANZIARIE Credito Fornitore Polizza Lavori Vendite in Italia e/o allestero con dilazioni inferiori ai 12 mesi: Multiexport online Multimarket Globale ASSICURAZIONE DEL CREDITO Offerta SACE: prodotti e servizi

6 EMPOWER YOUR BUSINESS 6 Assicura dal rischio di mancato incasso e di revoca del contratto le vendite allestero con pagamento differito Copertura dei rischi di relativi a singole operazioni verso lestero Copertura fino al 100% degli importi assicurati per i rischi di mancato pagamento, revoca del contratto, distruzione, requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni, generati da eventi di natura politica e commerciale Monetizzazione dei crediti tramite la cessione dei diritti di polizza ad unistituzione finanziaria su base pro-soluto Copertura online: Plus One/Basic online Società estera Società Italiana Polizza Esportazioni di Merci o servizi Pagamento di beni e servizi Controllata/ Collegata Principali caratteristiche Assicurazione del credito: Credito Fornitore

7 EMPOWER YOUR BUSINESS 7 Assicura contro i rischi che potrebbero verificarsi nel corso di esecuzione della commessa o nel periodo di pagamento Importo assicurabile identificato come percentuale del valore del contratto commerciale, individuata dalla società italiana tramite autonoma valutazione della curva dei rischi Copertura fino al 100% per il rischio di produzione e credito per rischi di natura politica e commerciale Copertura fino al 100% per i rischi accessori di indebita escussione di fideiussioni (per anticipi ricevuti, per buona esecuzione, per trattenute a garanzie), requisizione, confisca e distruzione dei beni trasferiti in loco per lesecuzione delle opere. Committente estero Società Italiana Polizza Esecuzione della commessa Pagamento a SAL o Milestones Controllata/ Collegata Principali caratteristiche Assicurazione del credito: Polizza Lavori

8 EMPOWER YOUR BUSINESS 8 Assicura transazioni ripetute verso uno o più clienti esteri selezionati con dilazioni di pagamento inferiori a 12 mesi Modularità della polizza: consente di coprire i rischi commerciali e politici oppure il solo rischio commerciale Rapidità: grazie alla modalità di sottoscrizione online la copertura avviene in tempi più rapidi Flessibilità di gestione della polizza: è possibile scegliere di gestire la polizza con o senza notifiche Società estera 1 Società italiana Polizza Esportazioni ripetute di merci o servizi Pagamento di beni e servizi Principali caratteristiche Società estera 2 Società estera 3 Società estera n PORTAFOGLIO Assicurazione del credito: Multiexport

9 EMPOWER YOUR BUSINESS 9 Assicura portafogli di crediti verso clienti italiani ed esteri con dilazioni di pagamento inferiori a 12 mesi Globalità: la polizza permette di assicurare gruppi di clienti omogenei per tipo di rischio Modularità della polizza: è possibile scegliere di coprire i rischi commerciali e politici oppure il solo rischio commerciale Facilità di gestione della polizza: online, attraverso il nuovo ed innovativo servizio Leon Società estera 1 Società Italiana Polizza Vendite di merci o servizi Pagamento di beni e servizi Principali caratteristiche Società estera n Società italiana 1 Società italiana n PORTAFOGLIO Assicurazione del credito: Multimarket globale

10 EMPOWER YOUR BUSINESS 10 Copertura fino al 100% del valore dellinvestimento per i rischi di perdite di capitale, utili, interessi e somme spettanti alla società italiana, derivanti da eventi di natura politica Investimenti allestero realizzati attraverso: Possibilità di individuare i rischi politici specifici per i quali si richiede la copertura Principali caratteristiche Protegge gli apporti di capitale allestero dai rischi politici che possono causare perdite al capitale investito apporti di capitale o beni strumentali, tecnologie, licenze, brevetti, servizi di progettazione, direzione e gestione lavori finanziamenti con carattere di partecipazione o garanzie a sostegno dei finanziamenti medesimi investimenti indiretti, ovvero tramite società controllate / collegate di società italiane Apporto di capitale/ finanziamento Polizza Società estera Società Italiana Controllata/ Collegata Political risk insurance (PRI): Polizza investimenti

11 EMPOWER YOUR BUSINESS 11 Bid Bonds, Advanced Payment Bonds, Performance Bonds, Money Retention Bonds, Warranty Bonds, Tax Bonds, Performance & Payment Bonds SACE garantisce anche direttamente ladempimento delle obbligazioni contrattuali assunte verso committenti esteri, nellambito di lavori ed esportazioni di beni/ servizi/capitali Principali caratteristiche Banca Italiana Banca Locale Società italiana Richiesta di emissione Compagnia estera (Beneficiario) Pagamento Esecuzione di lavori/fornitura di beni/servizi Emissione della garanzia Controgaranzia Emissione diretta Polizza SACE controgarantisce le fideiussioni emesse dalle banche italiane/estere per conto di imprese italiane/loro partecipate Surety bond

12 EMPOWER YOUR BUSINESS 12 La garanzia SACE è a prima richiesta, irrevocabile e incondizionata a favore della banca finanziatrice o del bond-holder Condivisione del rischio con la banca finanziatrice con copertura indicativa fino al 70% del finanziamento per rischi di mancato rimborso, in linea capitale e interessi (limitatamente al costo di provvista). Possibilità di copertura del 100% relativamente ad emissioni obbligazionarie Nessun costo aggiuntivo per limpresa: retrocessione (su base running) dalla banca finanziatrice a SACE di quota parte del margine corrisposto dal debitore, proporzionalmente alla percentuale garantita. Possibilità di prevedere pagamenti del premio SACE upfront Garanzie finanziarie: principali caratteristiche

13 EMPOWER YOUR BUSINESS 13 Per la banca Per limpresa Condivisione del rischio di mancato rimborso del finanziamento Possibilità di garantire ammontari significativi e lunghe durate Per la parte garantita da SACE, assimilazione ai fini prudenziali dellesposizione verso la società finanziata a crediti verso la Repubblica Italiana, con ponderazione pari a zero nel calcolo dei coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea La Garanzia consente di non intaccare, per la quota garantita, le linee di fido disponibili presso il sistema bancario ed assicurativo Possibilità di accedere a finanziamenti con durate molto lunghe Mantenimento dellasset nel portafoglio SACE fino a scadenza senza ricorso al mercato secondario Possibilità di finanziamenti bilaterali in alternativa a finanziamenti in pool Garanzie finanziarie: vantaggi

14 EMPOWER YOUR BUSINESS 14 SACE può rilasciare garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati a progetti di investimento allestero Garanzia Società italiana o controllate/coll estere BANCA Finanziamento acquisizioni totalitarie o di quote di maggioranza / minoranza di società estere, fusioni, joint ventures, aumenti di capitale in società estere realizzazione di investimenti industriali allestero, incluso lacquisto di macchinari, beni e attrezzature da parte di società estere controllate o collegate allimpresa italiana Prestiti obbligazionari e finanziamenti concessi da istituti bancari italiani od esteri ad operatori nazionali, connessi al processo di internazionalizzazione, tra cui: Operazioni assicurabili Business collegato allinternazionalizzazione Garanzie Finanziarie: investimenti allestero

15 EMPOWER YOUR BUSINESS 15 SACE può rilasciare garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati al capitale circolante necessario per operazioni di esportazione Tempo1 Tempo 2 Tempo n Società italiana Società estera BANCA Finanziamento del CCN Esportazione di beni e servizi Operazioni assicurabili attività preliminari e strumentali alla fornitura di beni e servizi a soggetti non residenti in Italia esecuzione di lavori allestero Finanziamenti concessi dalla banca destinati alla copertura del capitale circolante e/o allacquisto di beni strumentali funzionali a: Garanzie Finanziarie: capitale circolante

16 EMPOWER YOUR BUSINESS 16 SACE rilascia garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati a progetti di investimento in Italia e allestero nel settore delle fonti rinnovabili e delle infrastrutture strategiche Garanzia Sviluppo progetto su fonti rinnovabili o infrastrutture strategiche SPV o Corporate BANCA Finanziamenti Rinnovabili: sviluppo in Italia e allestero di impianti per la produzione di energia rinnovabile, spese di ricerca&sviluppo, spese per efficientamento energetico Infrastrutture strategiche: sviluppo di infrastrutture energetiche (rigassificatori, gasdotti, elettrodotti) e di trasporto (porti, aeroporti, ferrovie, autostrade) in Italia Prestiti obbligazionari e finanziamenti concessi da istituti bancari italiani od esteri ad operatori nazionali ed esteri, connessi al settore delle energie rinnovabili e delle infrastrutture strategiche Operazioni assicurabili Garanzie Finanziarie: settori strategici

17 EMPOWER YOUR BUSINESS 17 SACE rilascia garanzie su finanziamenti bancari destinati a PMI e Mid Corporate a supporto di progetti di sviluppo con lestero Garanzia PMI/Mid Corporate 1 BANCA Soggetti beneficiari PMI (definizione UE) o Mid Croporate (fatturato fino a 250mln Euro) italiane che: Richiedono un finanziamento per investire in progetti di internazionalizzazione Sono costituite in forma società di capitali Abbiano un fatturato export pari ad almeno il 10% del fatturato complessivo Abbiano un rating non inferiore ad una soglia concordata Benefici Garanzia a prima richiesta a favore della banca Condivisione con la banca del rischio di mancato rimborso del finanziamento in linea capitale ed interessi (costo di provvista) su una percentuale fino al 70% Retrocessione del margine SACE su base running Possibilità di liberare le linee creditizie del debitore per ulteriori impieghi All-in cost più competitivo Principali caratteristiche Progetto di internazionalizz. Garanzie per lInternazionalizzazione PMI PMI/Mid Corporate 2 Progetto di internazionalizz. PMI/Mid Corporate 3 Progetto di internazionalizz. Finanziamento progetti di internazionalizzazione

18 EMPOWER YOUR BUSINESS N. di imprese per regione 1 Rating (S&Ps) medio di PTF BBB- / BB+ Ammontare finanziamenti deliberati 1.125,1 mln N° Garanzie rilasciate PMI su totale 78% Credentials – Portafoglio accumulato In 30 mesi di operatività della linea Garanzia Finanziaria per lInternazionalizzazione PMI, SACE ha sostenuto circa imprese italiane (dati al 30 giugno 2008)

19 EMPOWER YOUR BUSINESS 19 Prodotti online Voltura di polizza Credito Fornitore Basic e Plus One Conferme crediti documentari Canale distributivo online Pareri preliminari sulle operazioni da assicurare/garantire SACE è vicina al cliente anche attraverso le nuove tecnologie Internet. Garanzia per lInternazionalizzazione Piattaforma online per: Informare su prodotti assicurativi. Pubblicare analisi di mercato. Promuovere attività di formazione. Accogliere domande di copertura assicurativa. Dialogare con il cliente. Vantaggi: Tempi di risposta ridotti. Consultazione informazioni su prodotti 24h su 24h. Sistemi di alert via per i clienti. Pagamenti online.

20 EMPOWER YOUR BUSINESS 20 Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax Venezia - Mestre Viale Ancona, Mestre (VE) Tel Fax Uffici Roma - Milano - Torino - Venezia - Modena Mosca - Hong Kong - Johannesburg - San Paolo


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