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Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL MILANO Giancarlo Malacrida tel +39.02.72476317.

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1 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL MILANO Giancarlo Malacrida tel Luglio 2007

2 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL BNP PARIBAS CREDITI DOCUMENTARI

3 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL Il credito documentario È un impegno della Banca emittente a pagare un importo contro la presentazione da parte del beneficiario di documenti conformi ai termini e alle condizioni del credito È uno strumento di pagamento sottoposto a regole internazionali: le UCP 600 È uno strumento di pagamento indipendente dal contratto commerciale tra il venditore e il compratore

4 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL Aggiunta della conferma Contratto Commerciale CREDITO Ordinante Banca Emittente Beneficiario Banca Confermante Banca Rimborsante Emissione di un credito documentario Ordine di emissione

5 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL IRREVOCABILE E CONFERMATO : strumento di pagamento + 2 garanzie addizionali di pagamento (banca emittente e banca confermante). Può essere cancellato solo con laccordo delle parti. IRREVOCABILE : Strumento di pagamento + 1 garanzia addizionale di pagamento (banca emittente). Può essere cancellato solo con laccordo delle parti. REVOCABILE : strumento di pagamento con garanzia di pagamento molto debole. Può essere cancellato in qualsiasi momento dalla banca emittente. Le UCP 600 (art. 3) stabiliscono che un credito è irrevocabile anche se nel testo del credito lirrevocabilità non è indicata. Il credito revocabile non è menzionato in altri articoli. I vari tipi di crediti documentari

6 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL I termini e le condizioni possono essere modificati con laccordo delle parti. Sopratutto nel caso di un credito confermato, il momento dellemissione del credito richiede grande ed immediata attenzione per evitare necessità future di estendere la validità ed il tenor totale o di aumentare limporto. Modifiche

7 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL W A R N I N G S

8 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL La Banca richiesta di confermare il credito non ha lobbligo di farlo Il costo della conferma dipende dal Paese in cui è localizzata la Banca emittente, dal rating della Banca emittente e dal tenor complessivo E opportuno verificare con la propria banca, sin dalla fase di trattativa commerciale con il buyer, possibilità e costi della conferma e le banche emittenti accettabili Stabilire contrattualmente a carico di quale parte sono (o come sono ripartiti) i costi relativi al credito. Se i tempi concordati contrattualmente per la ricezione del credito sono posteriori alla messa in produzione, lesportatore può cautelarsi con la propria banca richiedendo un commitment to confirm. In tal modo si evita il rischio che a ricezione del credito, la propria banca non sia più in grado di confermare il credito. WARNINGS (1)

9 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL In caso di crediti pagabili a vista, la richiesta della tratta non ha alcun valore aggiuntivo; rappresenta solo una possibile fonte di discrepanza ed un costo. Nel caso un credito richieda come documento di trasporto una polizza di carico marittima, è pericoloso che lo stesso credito preveda linvio di un originale direttamente dallesportatore allimportatore. A ricezione del credito, occorre immediatamente verificare che termini e le condizioni siano in accordo con il contratto e che siano rispettabili Se in fasi successive ci si rende conto che alcuni termini non possono essere rispettati, è opportuno attivarsi per ottenerne la modifica piuttosto che affidarsi al fatto che limportatore accetterà le discrepanze. WARNINGS (2)

10 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL Check list

11 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL Le varie tappe Elaborazione del contratto commerciale Ricezione del credito documentario Produzione dei documenti Presentazione dei documenti alla banca « Check List » « Check List » nel quadro di un esportazione assistita da credito documentario

12 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL VerificheAzioni eventuali Tappa 1 : Elaborazione del contratto commerciale è Ottenere il modello di L/C,se possibile è Contattare le banche è Informare la logistica è Valutare è Definizione delle condizioni di vendita e coerenza documentaria è Decisione finanziaria sul rischio paese è Programmazione operativa è Ripartizione delle spese e commissioni

13 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL VerificheAzioni eventuali Tappa 2 : Ricezione del credito documentario è Chiedere modifiche all ordinante, se necessario è Ottenere dei chiarimenti è Informare all interno ed all esterno circa le prescrizioni documentarie. è Controllo della coerenza tra termini contrattuali e L/C è Chiarezza di tutti i termini è Possibilità di produzione dell insieme dei documenti

14 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL Verifiche Azioni eventuali Tappa 3 : Produzione dei documenti è Sollecitare la logistica è Modificare, correggere o chiedere alle banche è Centralizzazione rapida dei documenti è Controllo per documento è Controllo coerenza dell insieme è Condizioni specifiche: clausole restrittive... è Particolarità/tratte

15 Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL VerificheAzioni eventuali Tappa 4 : Presentazione dei documenti alla banca è Corriere speciale alla banca incaricata per la verifica è Domiciliazione bancaria, responsabile dossier e interlocutore per le riserve è Verifica con la banca è Ricezione da parte della banca entro 21 gg dalla data di spedizione è Istruzioni precise per pagamenti,contatti, riserve è Netto ricavo, spese, commissioni


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