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Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti Donato Gualdi Vice Direttore Generale Milano, 8 marzo 2005 Donato Gualdi Vice Direttore Generale.

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1 Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti Donato Gualdi Vice Direttore Generale Milano, 8 marzo 2005 Donato Gualdi Vice Direttore Generale Milano, 8 marzo 2005

2 1 Banca Fideuram: La certezza dei fatti,…

3 2 La certezza dei fatti: quotata nel SP/MIB Capitalizzazione di Borsa Azimut 641 mln Azimut 641 mln Fideuram mln Fideuram mln Mediolanum mln Mediolanum mln

4 3 Patrimonio Assogestioni principali gruppi bancari al 31/12/04 INTESA UNICREDIT SANPAOLO* CAPITALIA ARCA MPS mld GRUPPO BF 16,1 Banca Fideuram 4° gruppo in Italia Banca Fideuram 4° gruppo in Italia BNL 21,0 26,4 32,5 67,5 78,1 79,4 * al netto del Gruppo Fideuram La certezza dei fatti: player di primo piano 38,9

5 4 GRUPPO BF MEDIOLANUMMEDIOLANUM RASBANKRASBANK XELIONXELION AZIMUTAZIMUT CREDIT SUISSE GENERALIGENERALI La certezza dei fatti: leader incontrastata fra le reti Patrimonio Assoreti principali reti al 31/12/04 e utile netto 03 AuM ( mld) Utile Netto ( mln) Banca Fideuram N° 1 Banca Fideuram N° 1

6 5 La certezza dei fatti: i migliori professionisti Asset under Management per PB Primo quartile di BF (~800 PB) migliore del miglior benchmark Ultimo quartile in linea con la media di mercato Media BF Media settore* 1 o quartile 2 o quartile 3 o quartile 4 o quartile Medio- lanum Ras-bankGruppo Generali Finanza & Futuro Credit Suisse Xelion Banca FideuramPrincipali altre Reti AzimutEuro mobiliare 4,54,5 15,6 SPI mln

7 6 La certezza dei fatti: redditività a sostegno della crescita Andamento utile netto consolidato mln

8 7 La certezza dei fatti: sicurezza e sviluppo dei guadagni dei PB Andamento provvigioni di gestione mgl

9 8 Numero P.E. e Agenzie sul territorio La certezza dei fatti: unica vera Banca-Rete 6 Filiali Capozona 91 P.E. 96 Agenzie

10 9 La certezza dei fatti: una sola mission Pianificazione FinanziariaNoiNoi Gli altri Corporate Mutui Prestiti Depositi Servizi

11 10 La certezza dei fatti: innovazione ed evoluzione Fideuram offre i suoi primi Fondi comuni italiani Fideuram introduce il Servizio Moneta attiva 1968 Fideuram introduce i Fondi Comuni 1996 Banca Fideuram entra nel MIB 30 Fusione tra Fideuram e Banca Manusardi 1992 Banca Fideuram offre le Unit Linked Banca Fideuram acquisisce SPI 1995 Banca Fideuram lancia il primo Fondo multicomparto

12 11 La certezza dei fatti: servizi e supporti alla rete

13 12 La certezza dei fatti: capace di aggregare e di integrare Rete acquirente Rete acquisita Anno AuM del target RasbankBNL investimenti mln SaraBanca della Rete mln XelionING Sviluppo mln RasbankCommerzbank AMI mln GeneraliBanca Primavera mln XelionOn Banca mln Finanza & Futuro Zurich Investment mln Banca Fideuram Sanpaolo Invest mln

14 13 Banca Fideuram: …,la forza dei progetti

15 14 Mercato * +8-9% Crescita AUM Totali +3,0% Effetto Performance Lo scenario di riferimento nel Crescita Risparmio +5-6 % * tassi annui Fonte: Prometeia

16 15 Obiettivo di RNT di BF nellorizzonte di Piano Crescita annua del 5,7% = Mantenimento dellattuale quota di mercato di BF Crescita annua del 5,7% = Mantenimento dellattuale quota di mercato di BF Obiettivo 9 mld di Euro

17 16 Risorse ed interventi a diretto beneficio dei PB Nuova Management Fee A sostegno dei portafogli con ulteriore potenziale di sviluppo Partnership Modifica di quella in essere Nuova per chi non vi partecipa Partnership Modifica di quella in essere Nuova per chi non vi partecipa Anticipazione dei benefici Nuove opportunità Bonus Triennale Incentivo per tutti su tre anni Stock Option Partecipazione al solo rialzo del titolo BF

18 17 Vecchie aliquote 20 – 25% Nuova Management Fee Nuove aliquote 25 – 30% Ricavo aggiuntivo per i PB: mln

19 18 Partnership: nuove opzioni Anticipazione fino al 40% della partnership a fine 2007 Erogazione della parte rimanente (60%) nel 2012 senza ulteriori condizioni

20 19 Riapertura per i PB con patrimoni* > 15 mln a fine 2007 Investimento 25 – 30 mln Riapertura della Partnership Regole analoghe alla Partnership 2003, con novità previste: 40% anticipabile entro 5 anni e restante erogabile al 10° anno Aliquote in funzione della RFA da 0,55% a 1,40% *RFA 31/12/04 + RNT 05-07

21 20 Incentivazione triennale PB Soglia di accesso: 3 mln di RNT Aliquote maggiori per PB con AuM > 15 mln Tutta la RNT pagata ad aliquote piene se RNG >= 65% Tutta la RNT pagata ad aliquote piene se RNG >= 65%

22 21 Aliquote applicate ad intera RNT se RNG >= 65%; aliquota fissa 0,15% su raccolta amministrata superiore al 35% Calcolo Bonus con sistema a scaglioni RFA PB PB con RFA >15 mln di PB con RFA <15 mln di Soglia di accesso a 3 mln di Aliquote Bonus triennale PB 0 - 5,0 5,0 - 10,0 >10,0 0,30% 0,50% 0,75% Fasce di RNT 0,40% 0, 60% 0,90%

23 22 Stock option triennale Partecipazione al solo rialzo Stock option reali per valore nominale pari al 35% del Bonus Prezzo di esercizio attuale Esercizio alla conclusione del piano

24 23 Siamo più avanti degli altri... e vogliamo restarci La forza dei progetti: circolo virtuoso Asset Management Offerta Formazione Comunicazione Incentivi RISORSERISORSE INVESTIMENTIINVESTIMENTI CRESCITACRESCITA


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