Risparmio & Sicurezza La «famiglia» Contopolizza

Presentazione sul tema: "Risparmio & Sicurezza La «famiglia» Contopolizza"— Transcript della presentazione:

1 Risparmio & Sicurezza La «famiglia» Contopolizza

2 Cosa ha fatto il successo di
Contopolizza Dinamico fino ad oggi?

3 No questionario visita
Il funzionamento La semplicità L’assenza di vincoli No questionario visita La flessibilità Sicurezza Buon rendimento

4 Risparmio & Sicurezza Contopolizza Dinamico

5 Il funzionamento PIANO DEI VERSAMENTI  CAPITALE
periodici (da mensile ad annuale), modificabili, sospendibili, una tantum e integrativi pensione integrativa  capitale rivalutato rendita finanziaria CAPITALE rivalutazione

6 Le condizioni assuntive
Età minima del contraente 18 anni Età massima del contraente 89 anni Premio annuo minimo euro Versamento integrativo minimo 500 euro

7 Le caratteristiche Non richiede che il Cliente scelga una durata:
da un anno in poi è il Cliente che sceglie di interrompere l’investimento; La pensione integrativa può essere reversibile; La sicurezza finanziaria e la redditività lo rendono impiegabile per ogni tipo di finalità; 7

8 Convenienza Commissioni inferiori alla media
Da 100,00 a 4.999,99 euro da 5.000,00 a 9.999,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro Da a euro Oltre euro Commissioni Fasce di premio 5,0% 4,0% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0 % 0,10% Diritti 1 euro Commissioni inferiori alla media Decrescenti per livello di premio “beneficio di cumulo”

9 Il “beneficio di cumulo”
Ha l’obiettivo di incentivare nuovi versamenti sullo stesso contratto Per il caricamento da applicare sul nuovo premio si tiene conto di quanto già versato (valore della posizione) I disinvestimenti riducono il valore della posizione

10 Le condizioni migliorative d’ingresso
Previste per i già clienti, più polizze sullo stesso nucleo familiare, i reimpieghi, ecc. Conferiscono margine di manovra “autonomo” ma controllato alla rete Il rapporto provvigioni/caricamento disincentiva l’uso sistematico delle “deroghe”

11 Condizioni migliorative
da 5.000,00 da ,00 da ,00 da ,00 Commiss. Premio lordo 3,0% 2,5% 2,0% 0% / 10 € Codice 490A 490B 490C 490S* * solo per reimpieghi superiori a ,00 €

12 La gestione finanziaria
Prefin Plus

13 Gestione Separata Prefin Plus: Sicurezza e rendimento
Rendimenti lordi ,03% ,65% ,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76%

14 Gestione Separata PREFIN PLUS
La gestione finanziaria Gestione Separata PREFIN PLUS Attribuzione integrale del rendimento commissione di gestione pari a 1 punto Certificazione e pubblicazione annuale

15 I vantaggi finanziari il capitale iniziale è garantito sempre
consolidamento delle rivalutazioni, ogni anno il capitale può quindi solo crescere e mai diminuire gestione finanziaria sicura ma concorrenziale

16 dell’investimento assicurativo
I vantaggi normativi dell’investimento assicurativo il contraente designa i destinatari del capitale (beneficiari) e li può modificare in ogni momento il capitale non rientra nell’asse ereditario il capitale pagato in caso di morte è impignorabile ed insequestrabile

17 Impiego “flessibile” Piano di accumulo o unico investimento
Capitalizzazione degli interessi o rendita finanziaria (“opzione cedola”) Possibilità di opzione in qualsiasi momento Accesso libero al capitale già dopo 12 mesi (nel 2°, 3° e 4° anno commissioni di disinvestimento dello 0,75%, - 0,50% - 0,25%)

18 1° 2° 3° 4° 5° Impiego “flessibile”
Possibilità di disinvestire fino al 30 % del capitale già dopo 90 gg Possibilità di disinvestimento parziale o totale 1° 2° 3° 4° 5° 1% 0,75% 0,50% 0,25% 0% Ritenuta sulla quota di capitale disinvestito

19 Risparmio & Sicurezza Contopolizza Easy

20 Caricamenti Contopolizza “standard”
Da 100,00 a 4.999,99 euro da 5.000,00 a 9.999,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro da ,00 a ,99 euro Da a euro Oltre euro Commissioni Fasce di premio 5,0% 4,0% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0 % 0,10% Diritti 1 euro

21 No costi ulteriori di gestione
Contopolizza Easy Costo forfettario di acquisizione solo 50 euro Indipendentemente dalla somma versata No costi ulteriori di gestione

22 Le condizioni assuntive
Età minima del contraente 18 anni Età massima del contraente 89 anni Premio unico minimo euro Versamento integrativo non previsto 22

23 Gestione Separata Prefin Plus: Sicurezza e rendimento
Rendimenti lordi ,03% ,65% ,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76%

24 Aliquota di retrocessione
100% gestione Prefin Plus Con ritenuta 1,35 punti

25 Ritenuta – commissione di performance
Per ogni (intero) punto percentuale di rendimento, oltre i primi quattro, la commissione cresce di 0,1 punti. Cioè: Fino a 4,99% comm.ne 1,35 punti Da 5 a 5,99% comm.ne 1,45 punti Da 6 a 6,99% comm.ne 1,55 punti

26 Costi di disinvestimento
Ritenuta effettuata dalla Compagnia sul valore liquidabile nel 2°, 3°, 4° e 5° anno. 2° anno 2,5% 3° anno % 4° anno 1,5% 5° anno % Nessuna commissione di disinvestimento dal 6° anno in poi

27 Risparmio & Sicurezza Contopolizza Cash Il risparmio «contante»

28 Caratteristiche commerciali
Polizza di risparmio snella nei versamenti e nei prelievi senza costi percentuali con gestione del contratto semplificata

29 Caratteristiche finanziarie
Polizza di risparmio collegata alla GS Prefin Plus garanzia di capitale rendimenti positivi e costanti

30 Gestione Speciale PREFIN PLUS
La gestione finanziaria Gestione Speciale PREFIN PLUS PREFIN PLUS Rendimenti lordi ,03% ,65% ,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76% Attribuzione integrale del rendimento commissione di gestione pari a 1 punto Certificazione e pubblicazione annuale

31 Struttura Polizza di risparmio
Piano di accumulo attraverso RID con versamenti integrativi Possibilità di prelievi dal primo anno Emissione in agenzia Gestione del contratto attraverso MyUNIQA

32 Versamenti iniziali Apertura piano con minimo € 3.000
Attivazione PAC con min. di € 100 mese Possibili tutti i frazionamenti

33 Versamenti successivi
Versamenti integrativi in qualsiasi momento e liberi nell’importo No durata pagamento premi Attivazione PAC anche successiva

34 Gestione prelievi Possibilità di prelievo parziale, dopo 90 gg, fino al 30% del capitale Possibilità di prelievo, dopo un anno: parziale, con capitale residuo di euro prelievo totale

35 Struttura: costi Sul primo versamento: diritto fisso di 50 euro
Su ciascun versamento successivo: 5 euro Su ciascun prelievo (compreso riscatto totale): Sul rendimento della GS: 1,3%

36 Il confronto Dinamico Easy Cash Premio minimo Versamenti integrativi
Annuo o unico Unico Min 3000 € Unico iniziale Min 1200 € - Unico ricorrente Versamenti integrativi Si min 500 € - Max € Non previsti Max € Durata Vita intera caricamenti Da max 5% a min 0,10 50 € forfettari Copertura morte premi versati netti + rivalutazioni Ritenuta gestione 1 1,35 + comm. performance 1,3 Opzione cedola/rendita Si – Si No- No Riscatto Si, dopo 30 gg 30%, dopo 12 mesi parziale o totale Si, dopo 12 mesi parziale o totale

37 Per ogni altra informazione fare riferimento al Fascicolo Contrattuale consultabile tramite l’area extranet o direttamente sul sito

38 Grazie per l’attenzione e buon lavoro!