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UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento Sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento Archivio UCAMP - segmento DATI.

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Presentazione sul tema: "UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento Sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento Archivio UCAMP - segmento DATI."— Transcript della presentazione:

1 UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento Sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento Archivio UCAMP - segmento DATI

2 Premessa Larchivio UCAMP, denominato Banca Dati SIPAF, è articolato in: segmento Dati, al cui interno sono gestite le segnalazioni di eventi riferiti a fatti consolidati, oggettivi e già avvenuti relativamente alle seguenti tipologie di comunicazione: punti di vendita revocati (c.d. sconvenzionamenti), punti di vendita riconvenzionati, transazioni non riconosciute dai titolari della carta, sportelli automatici (ATM) manomessi; segmento Informazioni, allinterno del quale sono gestite le segnalazioni di eventi riferiti a fatti non ancora consolidati e in corso di monitoraggio da parte della Società Segnalante, relativi a potenziali operazioni sospette, correlate a punti vendita e/o carte di pagamento.

3 Partecipano al sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento, le società, le banche, gli intermediari finanziari che emettono carte di pagamento e gestiscono reti commerciali di accettazione di dette carte. (Art. 1. comma 3, Legge n. 166 del 17 agsto 2005) Società Segnalanti

4 1Componente o segmento DATI: sono le segnalazioni di eventi riferiti a fatti consolidati, oggettivi e già avvenuti relativamente alle seguenti tipologie di comunicazione: 1Punti di vendita revocati, 2Punti di vendita riconvenzionati, 3Transazioni non riconosciute dai titolari di carte, 4Sportelli automatici (ATM) manomessi Componente o segmento INFORMAZIONI: sono le segnalazioni di eventi riferiti a fatti non ancora consolidati e in corso di monitoraggio da parte dellEnte segnalante, relativi a potenziali sospetti di frode in corso, relativamente alle seguenti tipologie di comunicazione: Punti di vendita in monitoraggio da parte dellEnte segnalante, Carte di pagamento sotto monitoraggio da parte dellEnte segnalante Oggetto di Segnalazione Sono previste due tipologie di segnalazioni, la prima già normata, la seconda in fase di definizione:

5 Lo schema generale di funzionamento della soluzione Stati Informativi INPUT alle segnalazioni Informazioni Divulgate da UCAMP CTRL Segnalazioni Sistema Informativo Ente Segnalante SIPAF di UCAMP Invio-Ricezione RNI

6 1Alimentazione archivio SIPAF di UCAMP 1Per la componente DATI: invio di inserimenti, cancellazioni e rettifiche delle segnalazioni relative a punti di vendita (POS), a carte e sportelli automatici (ATM), estratti dal flusso Stati Informativi e trasmessi tramite specifico tracciato di file transfer 2Per la componente INFORMAZIONI: oggetto di nuova release al consolidamento della normativa relativa 2Diagnostico dei flussi in spedizione 3Ricezione da UCAMP e verifica dellesito della elaborazione. 4Gestione Retry, gestione delle anomalie nella spedizione o nella ricezione Le Funzionalità per la Segnalazione

7 4Gestione divulgazione dati, per gli Enti che ne hanno fatto richiesta ad UCAMP, sia come aderente diretto che indiretto 5Servizi di interrogazione, sui dati inviati e sulle informazioni divulgate da UCAMP richiesti dallEnte, relativamente a POS, Carte e ATM 6Gestione delle tabelle di dominio, con la possibilità di aggiornamento di tutte le tabelle previste dal SIPAF Le Funzionalità per la Segnalazione

8 1Gestire i criteri si segnalazione stabiliti da UCAMP, 2Acquisire dalle applicazioni dellEnte la movimentazione non contabile per POS, ATM e Carte. 3Verificare ed applicare i criteri di segnalazione di UCAMP per la produzione del flusso Stati Informativi di input alle segnalazioni LEnte Segnalante può essere supportato nella produzione del flusso Stati Informativi, con il prodotto CTRL Controlli, installato presso lEnte stesso, preposto a: Il funzionamento viene riportato nello schema a seguire Ulteriore supporto allEnte Segnalante

9 Stati Informativi INPUT alle segnalazioni Informazioni Divulgate da UCAMP CTRL Segnalazioni SIPAF di UCAMP Invio-Ricezione RNI Sistema Informativo Norme UCAMP CTRL Controlli Ambiente Ente Segnalante Lo schema di funzionamento della soluzione integrata

10 UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento Sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento Archivio UCAMP - segmento Informazioni

11 Segmento Informazioni Segnalazioni di eventi riferiti a fatti non ancora consolidati e in corso di monitoraggio da parte dell'Ente segnalante relativi a potenziali sospetti di frode in corso, in particolare vengono gestite "INFORMAZIONI" relativamente a: Sospetto punto di compromissione; Presunto punto di compromissione; Sospetto punto di accettazione di carte contraffatte.

12 Sospetto punto di compromissione Si definisce un punto di vendita o un ATM come "sospetto punto di compromissione quando una medesima società segnalante, in base a verifiche o controlli effettuati, riscontri che almeno tre carte di pagamento di propria emissione risultino essere state utilizzate fraudolentemente in un periodo, temporalmente definito, successivo a un'operazione genuina avvenuta presso quel punto di vendita o ATM di cui non è Acquirer o titolare.

13 Presunto punto di compromissione Un "sospetto punto di compromissione" viene definito "presunto punto di compromissione", quando una società segnalante, che sia Acquirer del POS o Titolare dell'apparecchiatura ATM, dopo avere effettuato verifiche o controlli, accerti l'effettiva compromissione, rispettivamente, del POS o dell'apparecchiatura ATM. In questo caso, l'Acquirer o il Titolare provvede ad inviare ad UCAMP gli elementi identificativi delle carte di pagamento transitate nel periodo rilevato. UCAMP invia agli Issuer che hanno emesso le carte di pagamento gli elementi identificativi delle carte di propria pertinenza.

14 Sospetto punto di accettazione di carte contraffatte Si definisce "sospetto punto di accettazione di carte contraffatte" un POS presso cui risultino essere state accettate, in un periodo temporalmente definito, più carte successivamente bloccate in seguito al disconoscimento per frode da parte del legittimo titolare. Sarà cura di un gruppo di lavoro congiunto costituito da UCAMP e dal gruppo ristretto degli Enti Segnalanti definire i parametri da inserire nel segmento Informazioni del SIPAF per individuare i sospetti punti di accettazione. Le segnalazioni dei sospetti punti di accettazione sono visualizzabili solo dall'Acquirer, il quale effettuerà nei confronti del Punto di Vendita segnalato le azioni che riterrà più opportune.

15 Flusso logico Controlli Movimenti non contabili STAT GEPO STAT GCAR Regole e criteri Stati informativi Contenuti diffusi Segnalazioni Stampa Segnalazioni Ucamp

16 Flusso delle Informazioni UCAMP informazioni UCAMP dati Sospetti punti di compromissione (D04) Richiesta carte utilizzate presso il punto di compromissione (D05) Carte utilizzate presso il punto di compromissione (D06) AcquirerIssuer Carte utilizzate presso il punto di compromissione (D07) Sospetto punto di accettazione

17 Lato ACQUIRER Richiesta carte utilizzate presso il punto di compromissione Carte utilizzate presso il punto di compromissione D05 DB Informazioni D06 Dettaglio DB Informazioni Sistema informativo Banca Dettaglio delle operazioni effettuate presso POS/ATM nel periodo di compromissione D.E. emergenza

18 Lato ISSUER Sospetti punti di compromissione Carte utilizzate presso il punto di compromissione D04 DB Informazioni D07 Dettaglio DB Informazioni Attualmente solo da funzione online SIPAF

19 Elenco flussi Verso del FlussoTIPO RECORDDESCRIZIONE Da Enti Segnalanti a UCAMP (MEU04) UA0 D04 D06 UA1 Alimentazione INFORMAZIONI – Record di Testa (MEU04) Alimentazione INFORMAZIONI – Record di dettaglio Sospetti/Presunti punti di compromissione (MEU04) Alimentazione INFORMAZIONI – Record di dettaglio con le Carte di Pagamento compromesse ricevute dagli Acquirer POS/Titolari ATM (MEU04) Alimentazione INFORMAZIONI – Record di Coda (MEU04) Da UCAMP A Enti Segnalanti (MEU05) UC0 098 UC1 Conferma applicativa INFORMAZIONI – Record di Testa (MEU05) Conferma applicativa INFORMAZIONI – Record di dettaglio errore (MEU05) Conferma applicativa INFORMAZIONI – Record di coda (MEU05) Da UCAMP A Enti Segnalanti (MEU06) UR0 D05 D07 UR1 Record di Testa relativo agli invii UCAMP (MEU06) Invio INFORMAZIONI – Record di dettaglio con le Richieste agli Acquirer POS/Titolari ATM delle Carte compromesse (MEU06) Invio INFORMAZIONI – Record di dettaglio con le Carte di Pagamento compromesse inviate agli Issuer (MEU06) Record di Coda relativo agli invii UCAMP (MEU06)

20 Architettura tecnologica della Soluzione Gli ambienti operativi previsti sono: 1MVS CICS/IMS, Server J2EE, MS/IIS - per la componente processi applicativi 2DB2, Oracle, SQL-Server - per la componente base dati 33270, Visual Basic, Browser - per la componente di interfaccia utente


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