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Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL UNINVEST 9CENTRO.

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Presentazione sul tema: "Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL UNINVEST 9CENTRO."— Transcript della presentazione:

1 Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL UNINVEST 9CENTRO

2 Unità Sviluppo Vita 2 la nuova index – linked UNINVEST 9CENTRO

3 Unità Sviluppo Vita 3 le caratteristiche di 9CENTRO il collocamento inizia il 28 aprile 2003 e termina l 8 giugno 2003 la durata è di 5 anni è collegata a una struttura finanziaria costituita da un titolo obbligazionario (emesso da Lehman Brothers Holding Inc) e da uno strumento finanziario derivato (stipulato con BNP Paribas) premio unico minimo 5.000,00 Euro

4 Unità Sviluppo Vita 4 9CENTRO nel ns. catalogo prodotti GARANZIA DEL CAPITALE GARANZIA DI CEDOLA 9CENTRO è il primo prodotto che garantisce CAPITALE + FLUSSO CEDOLARE

5 Unità Sviluppo Vita 5 le caratteristiche di 9CENTRO ha diversi LIVELLI DI PROTEZIONE: garanzia del CAPITALE A SCADENZA garanzia di RENDIMENTO MINIMO (9% in 5 anni) tramite un flusso cedolare CERTO possibilità di PRESTAZIONE AGGIUNTIVA A SCADENZA in relazione allandamento di un paniere di 15 titoli azionari RECUPERO delle prestazioni aggiuntive a scadenza eventualmente non corrisposte negli anni precedenti 9CENTRO e in linea con le ultime tendenze del mercato: garanzia di capitale + rendimento minimo

6 Unità Sviluppo Vita 6 rendimento minimo garantito 9CENTRO garantisce un rendimento certo pari a: 5% al termine del primo anno 1% al termine del secondo anno 1% al termine del terzo anno 1% al termine del quarto anno 1% al termine del quinto anno ogni CEDOLA GARANTITA viene LIQUIDATA anno per anno in ogni caso al Cliente del premio netto investito (oneri emissione: 20 Euro) 9% NB: giuridicamente le cedole sono da considerare ANTICIPI sulla prestazione finale; la tassazione applicata su questi importi è pertanto quella delle anticipazioni (12,5% solo sulla quota interessi)

7 Unità Sviluppo Vita 7 prestazione aggiuntiva a scadenza lammontare della prestazione finale di 9CENTRO puo inoltre aumentare in relazione allandamento di un paniere di 15 azioni: Deutsche TelekomSiemens HSBC Holding PlcToyota Motor Corpt AegonCredit Suisse Group Sociètè GeneraleUnilever GeneraliDaimler Chrysler AOL Time WarnerMotorola Inc Cisco Systems IncSony Corp LOreal i valori iniziali delle azioni sono quelli alla data di effetto dell 11/6/2003

8 Unità Sviluppo Vita 8 prestazione aggiuntiva a scadenza la prestazione aggiuntiva viene erogata a scadenza se al termine di ogni periodo di osservazione i titoli del paniere non sono scesi al di sotto del 75% del valore iniziale ( ) periodo di osservazione cedola 12/6/2003 – 11/6/2005 7% 12/6/2005 – 11/6/2006 8% 12/6/2006 – 11/6/2007 9% 12/6/2007 – 4/6/ % la rilevazione è giornaliera del premio netto investito (oneri emissione: 20 Euro)

9 Unità Sviluppo Vita 9 il recupero della prestazione aggiuntiva OPERA IN OGNI CASO IL MECCANISMO DI RECUPERO DELLE PRESTAZIONI AGGIUNTIVE EVENTUALMENTE NON MATURATE NEGLI ANNI PRECEDENTI (sistema Player come Grande7) se si verificano le condizioni per lattribuzione della maggiorazione a scadenza, vengono attribuite anche tutte quelle per cui non si erano verificate le condizioni negli anni precedenti ad es. se viene erogata la prestazione aggiuntiva nellultimo anno, il capitale maturato, oltre alle cedole garantite anticipate anno per anno, sarà pari al 134% del premio netto

10 Unità Sviluppo Vita 10 in pratica… es. versamento iniziale: Euro al netto di 20 di oneri emissione cedole GARANTITE: 900 Euro (9%) liquidate anno per anno + valore minimo liquidabile a scadenza: Euro valore massimo liquidabile a scadenza: Euro

11 Unità Sviluppo Vita 11 il rendimento di 9CENTRO a scadenza se viene erogata… rendimento effettivo nessuna prest.agg = ,83% prima prest.agg = ,16% seconda prest. agg = ,61% terza prest.agg = ,14% quarta prest.agg = ,75%

12 Unità Sviluppo Vita 12 la struttura finanziaria Titolo obbligazionario emesso da Lehman Brothers Holding Inc (rating A Standard & Poors) fornisce le CEDOLE GARANTITTE Derivato (opzioni sui titoli del paniere) stipulato da BNP Paribas (rating AA Standard & Poors) fornisce le PRESTAZIONI AGGIUNTIVE A SCADENZA la valorizzazione settimanale della struttura finanziaria è pubblicata sul Sole 24 Ore

13 Unità Sviluppo Vita 13 i costi le spese di emissione sono pari a 20,00 Euro vi è inoltre un costo implicito del 5,5% del premio netto investito tale costo è determinato dal differenziale tra il valore dellinvestimento (100) e quello iniziale della struttura finanziaria di riferimento (94,5) obbligazione: valore di emissione 92 Euro per ogni 100 Euro di valore nominale (valore di rimborso 100) prezzo del derivato (swap): 2,5 Euro per 100 Euro di valore nominale dellobbligazione le cedole garantite e le prestazioni aggiuntive sono comunque calcolate su base 100 viene riconosciuto sul premio netto un interesse semplice del 2,5% annuo dalla data di emissione fino all

14 Unità Sviluppo Vita 14 il riscatto è possibile dopo un anno dalla data di effetto del contratto ( ) il valore liquidabile è pari al premio netto versato moltiplicato per la quotazione corrente della struttura finanziaria (che parte da base 94,5) 9CENTRO per la sua impostazione è comunque un prodotto che tendenzialmente è da portare a scadenza in caso di premorienza, viene liquidato il 101% del valore di riscatto (100% se assicurati di età >75) non sono possibili switch da/per altre linee UNINVEST

15 Unità Sviluppo Vita 15 la remunerazione per lAgenzia Premio unico netto Remunerazione percentuale Maggiore o uguale e minore di …….………………………………….. 2,5% Maggiore o uguale e minore di ……………………………………….….. 3,5% Maggiore o uguale ………………………….. 4,0%

16 Unità Sviluppo Vita 16 9CENTRO: le motivazioni di vendita 9CENTRO consente di investire nel mercato azionario con la garanzia del capitale e di un rendimento minimo (1,83%) il sottoscrittore si assicura un flusso cedolare certo indipendente dallandamento del paniere dei titoli collegati il rendimento potenziale a scadenza dellinvestimento è molto interessante (7,75%) e a rischio ZERO il sistema di recupero delle prestazioni aggiuntive puo consentire di superare senza conseguenze negative anche le fluttuazioni negative dei 15 titoli le cedole garantite e le prestazioni aggiuntive sono calcolate sul premio versato (al netto dei soli oneri di emissione: 20) i valori iniziali dei titoli scontano già una forte riduzione rispetto agli anni scorsi

17 Unità Sviluppo Vita 17 9CENTRO: le motivazioni di vendita 9CENTRO offre una DOPPIA OPZIONE POSITIVA: garantisce un rendimento minimo (1,83%) non lontano dagli attuali tassi obbligazionari contemporaneamente, in presenza di una ripresa dei mercati 9CENTRO consente di andare a beneficiare dei rialzi legati allandamento dei titoli (valore massimo di rimborso + cedole garantite = = 143% rendimento effettivo annuo : 7,75%) E IN PIU: con il recupero delle prestazioni aggiuntive si possono aspettare tempi migliori senza perdere nulla… il tutto è a RISCHIO ZERO per il sottoscrittore!

18 Unità Sviluppo Vita 18 gestione facilitata del rapporto con il Cliente viene erogata annualmente la cedola garantita (9% in 5 anni) è garantito anche il capitale a scadenza le condizioni per il pagamento delle prestazioni sono oggettive e si ripresentano piu volte nella durata contrattuale il sistema di recupero delle prestazioni non maturate sterilizza le eventuali tensioni dovute allandamento negativo del paniere le attività a copertura della struttura finanziaria garantiscono la massima affidabilità e sicurezza

19 Unità Sviluppo Vita 19 9CENTRO: i supporti commerciali fac-simile di lettera destinata ai clienti Unipol nella quale viene posta attenzione sulle caratteristiche dellinvestimento e si preannuncia un contatto telefonico da parte dellAgenzia mailing invito cod. P cartolina cod. P per un mailing indifferenziato oppure come supporto da banco folder cod. P postalizzabile.

20 Unità Sviluppo Vita 20 9CENTRO: i supporti commerciali FAC-SIMILE DI LETTERA Gentile Cliente, lo scenario economico che abbiamo di fronte è condizionato dai riflessi dei recenti eventi internazionali e attraversa una fase delicata. Ne consegue che la tendenza del mercato si orienti necessariamente verso forme dinvestimento oculate e concrete. è proprio per questo che sono lieto di presentarLe la soluzione che meglio risponde alle specifiche esigenze del panorama finanziario attuale: Uninvest 9centro la nuova Polizza Vita dinvestimento, che ha lobiettivo di: pagare ogni anno i frutti maturati; proteggere il capitale investito. Mi preme informarLa che la sottoscrizione di Uninvest 9centro si conclude l8 Giugno 2003, salvo chiusura anticipata per esaurimento dei titoli disponibili. Per consentirLe di scoprire tutti i vantaggi di Uninvest 9centro, sarà mia premura contattarLa nei prossimi giorni per concordare un incontro, senza impegno da parte Sua. RingraziandoLa per lattenzione, porgo i più cordiali saluti. LAgente Unipol


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