THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS®© PROCEDURE

Presentazione sul tema: "THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS®© PROCEDURE"— Transcript della presentazione:

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2 THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS®© PROCEDURE
Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions Generatore Indici di ANomalia per Operazioni Sospette

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5 “pecunia non olet”

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10 GIANOS ®© System GIANOS is not only a computer procedure;
it is a structured and accurate “system” constituted of a complex inter-bank organizational apparatus, governing the realization of the software. The GIANOS®© computer procedure is only one side of a broader “system”, aimed at preventing the laundering of money with illicit origin.

11 without relieving the banking operator from responsibilities
The GIANOS ®© Software GIANOS ®© (acronym of Generatore Indici di Anomalia per Operazioni Sospette = Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions) is a computer procedure intended to support the evaluation of transactions with abnormal features, using predefined standards for some specific abnormality indexes, without relieving the banking operator from responsibilities

12 The history In the beginning of the 90’s Italian banks were attacked by media, because the media sustained that the Banks did not collaborate regarding the reporting of suspicious money transactions. However the Banks confirmed that they were not able to distinguish if the money was illicit or not.

13 The history In 1993 an inter-bank group, co-ordinated by ABI (Italian Banks Association), managed by ISTINFORM (today OASI) brought forward the following issue: “Can a computer procedure supports the banking operator in identifying abnormality indexes deserving a more detailed review for the purpose of evaluating suspicious transactions ? The answer was : “YES” ! But … “without relieving the operator from responsibilities!”.

14 The history The beginnings On January 3rd 1995,
ABI, in a circular letter sent to all the general management offices of its member banks, having witnessed the positive results of the experimental application phase of GIANOS®© in the pilot banks, implemented its simultaneous application in all banks where it was installed.

15 The history

16 The history

17 TG1 RAI 20 p.m.

18 The history Regulatory recognitions and GAFI appreciation
In autumn 1997, GAFI has evaluated the initiatives implemented in our Country on money laundering prevention issues, including the whole experience related to the GIANOS®© software. In addition to the praise, it has sparked a high degree of interest among commissioners both with respect to the intrinsic value of the procedure, and to the general contribution the GIANOS®© project has given and still gives on the issue.

19 The System process Abnormalities evaluation Suspicious transactions
notification Statistics Trend observatory Partner SW Develops and distributes Banks GIANOS Produces abnormalities ABI - ARMA Committee Sets the rules OASI SpA Designs – Analyses – Supervises in cooperation with Banksiel Functional support Technical support Apply The System process

20 The ABI - ARMA Committee
(Money Laundering Prevention Procedure Application Monitoring) The ABI - ARMA is a permanent committee composed by specialists: legal organisational computer statistics including representatives of: Banks Associations OASI … U.I.C. (Italian Currency Exchange Office) …

21 The ABI - ARMA Committee determines
The computer system The ABI - ARMA Committee determines The procedure operating rules The standards Algorithms The Decision Tables reviews the requirements in advance plans the solutions authorizes experiments checks tests results prepares statistics decides on the solutions to be implemented.

22 The ABI - ARMA Committee
The results of this process is “translated” in: The computer procedure uses this tables to generate abnormality indexes for suspicious transactions, in order to submit them to a later evaluation made by the banking operator. The Decison Tables The contents of Decision Tables is secret

23 are permanently included in the procedure.
Experiments and tests The experimental method was used In practice, the algorithms defined by the committee are introduced in € - GIANOS ®© and applied in some pilot banks. The abnormality indexes considered applicable, only after positive verification results, are permanently included in the procedure.

24 The procedure operating principles
The GIANOS ®© Software The procedure operating principles The procedure consists of - programs, - archives (database), - and decision tables.

25 “Single Bank Database” (Archivio Unico Informatico)
GIANOS®© can operate because every bank has, by law, a “Single Bank Database” (Archivio Unico Informatico) which detains all information GIANOS®© needs “Mandatory institution of a single information database is stated by article No…… Omissis….. for all Subjects….. Omissis ….. for the hereby nominated “intermediaries” that, under the business activity and independently from the recognised competence…. Omissis …, perform payment transmissions or movements, or financial security transfers of account holders exceeding € ,00 or that detain accounts, deposits or other continual relations”. (= or > 3.098,74)

26 Verifica e completamento delle registrazioni
Home Banking Front Office A.U.I. Provvisorio Batch Back Office Verifica e completamento delle registrazioni A.U.I. Definitivo Flusso SARA Anomalie U.I.C. – DI.AN.A. Aggregazioni Controlli a distanza GIANOS componente “Estrazione” Anomalie Data base INATTESI GIANOS componente “Valutazione”

27 € - GIANOS ®© and “Rulebook”
€ - GIANOS ®© procedure is consistent with the operational indications issued by the Bank of Italy in a document called “Decalogo” (rulebook)

28 € - GIANOS ®© and “Rulebook”
Procedure general rules and functions The abnormality indexes described in the "Operational Indications" of the Bank of Italy issued in January 1993, November 1994, and, recently in January 2001 in the “Operational Instructions for the identification of suspicious transactions”, for the purpose of the procedure, are grouped as defined by the ARMA inter-bank Committee, into 3 classes: -   1) abnormality indexes fully translatable into numerical terms, and therefore automatically analyzable; -   2) fully behavioral abnormality indexes, which can, therefore be appreciated only through an evaluation of the banking operator; -  3) mixed abnormality indexes, constituted by both of the above instances.

29 GIANOS PROJECT TEAM (ABI – ARMA) BANK’S INFORMATION SYSTEM
APPLICATION SING. DATA BASE MONTHLY RULES AND SOFTWARE STATISTIC REPORT LIST OF SUSPICIOUS SUBJECTS AND OPERATIONS (GIANOS APPLICATION)

30 General Diagram of the GIANOS ®© Procedure
Historical operational behavior data Single Bank Database Decision Tables Rules Analysis Automatic limits determination Unexpected events Unexpected behaviors evaluation Limit Formulas Expected ABI Statistics Last period Unexpected behaviors Subjects to be notified

31 The available technological platforms are:
The GIANOS ®© Software The available technological platforms are: Mainframe – IBM Client/Server PC Stand Alone Extraction Module Mainframe – IBM Client/Server PC Stand Alone Evaluation Module

32 POSSIBILE COMBINATIONS
The GIANOS ®© Software The Solution A solution with the Extraction module on a mainframe and the “Evaluation” module on a client-server is available. The new solution will no longer restrict users to work only on the last period extracted, and manual scheduling of the activities connected with procedure operation are minimized. The product shall be available in “Single bank” or “Multi-bank” versions in each platform. POSSIBILE COMBINATIONS Extraction Module Evaluation Module Evaluation Type Host - IBM Host - IBM CICS Decentralized / Centralized Host - IBM Host - IBM IMS Decentralized / Centralized Host - IBM Client Server Decentralized / Centralized Client Server Client Server Decentralized / Centralized PC Stand Alone PC Stand Alone Centralized

33 The beginnings TODAY (2004) = 28.499 - 97,5%
GIANOS COVERAGE AS OF JANUARY 1996 83% SPA BANKS POPULAR BANKS COOPERATIVE BANKS TOTAL EQUAL TO 95% OF THE SYSTEM 90% 99% 98% 91% 92% 95% 91% 98% National Average = 95% 97% 85% 95% 95% 96% 97% 100% 97% 90% 79% 94% TODAY (2004) = ,5%

34 € - GIANOS ®© by Numbers 3.600 DAYS WORKING;
BRANCHES (97,5%) [ ]; OPERATIONS ANALYSED PER MONTH; SUBJECTS ANALYSED PER MONTH; SUBJECTS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH; OPERATIONS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH; 3 HOURS OF DATA PROCESSING PER MONTH.

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36 Thank you for Your attention
Dott. Claudio Mari Manager Anti Money Laundering’s Office

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38 Linguaggio di programmazione Linguaggio di programmazione
Modulo Estrazione Piattaforma Sistema operativo Archivi Linguaggio di programmazione Mainframe – IBM OS 390 Db2 Cobol 2 Client / Server Server: Windows NT Server Client: Win98, 2000, NT WS SQL Server 7.0 PC non connessi in rete Windows, 2000, NT WS MSDE Modulo “Valutazione” Piattaforma Sistema operativo Archivi Linguaggio di programmazione Mainframe - IBM OS390 / CICS o IMS Db2 Cobol 2 Client / Server Server: Windows NT Server Client: Win98, 2000, NT WS SQL Server 7.0 MS Interdev PC non connessi in rete Windows , 2000, NT WS MSDE

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40 Come nasce l’idea di realizzare GIANOS©®
Nella società convivono due economie, una sana, l’altra patologica. Il FATF – GAFI (Financial Action Task Force) stimò che l’economia illecita muova tra il 2,5 e il 5 % del pil mondiale ( miliardi di $) Dalla collaborazione passiva a quella attiva, basata su tre fondamentali pilastri che costituiscono obblighi per l’intermediario: Identificazione Registrazione Segnalazione Collaborazione passiva ed attiva: compiti difficili e delicati…. “pecunia non olet” Flavio Vespasiano PRIMO SECOLO D.C. Come nasce l’idea di realizzare GIANOS©®

41 è di questo che ci occupiamo: gli illustri Convenuti
le Istituzioni, gli illustri Convenuti chi vi parla

42 sappiamo quanto sia complesso
Dotarsi dei necessari impianti organizzativo-tecnologici; Identificare i soggetti che operano; Istituire l’Archivio Unico Informatico; Registrare e conservare dati e informazioni relativi ad operazioni e a rapporti Valutare con continuità l’attività dei clienti Segnalare le operazioni sospette Collaborare con la Vigilanza sugli approfondimenti richiesti Collaborare nelle ricerche e segnalazioni per l’antiterrorismo

43 e quanto sia il frutto di un lavoro di squadra
Il complesso degli adempimenti coinvolge molte funzioni aziendali con responsabilità e compiti diversi Consiglio di Amministrazione Collegio sindacale Alta direzione Internal Audit Responsabile Antiriciclaggio Organizzazione Sistemi Informativi Legale Formazione Struttura Periferica

44 LA STAMPA Attività Gianos e antiriciclaggio OASI
CON GIANOS AIUTIAMO BANCHE, POSTE E ASSICURAZIONI AD INDIVIDUARE LE OPERAZIONI INATTESE IN MODO CHE POSSANO VALUTARE LA LORO SOSPETTABILITA’ LA STAMPA

45 IL RUOLO DEI MASS MEDIA SULL’IMMAGINE E LA REPUTAZIONE
24 giugno 1994 il TG1 RAI delle ore 20 dedica un ampio servizio al progetto GIANOS

46 GIANOS è stato apprezzato da esperti di molti paesi del mondo.
L’INTERESSE SUSCITATO E GLI APPREZZAMENTI DEL GAFI-FMI GIANOS è stato ed è oggetto di: - trasmissioni radiotelevisive - articoli stampa - pubblicazioni specializzate - tesi di laurea Apprezzamenti GAFI del 1997 del FMI – GAFI del 2005 GIANOS è stato apprezzato da esperti di molti paesi del mondo. La validità della soluzione è stata oggetto di apprezzamenti e riconoscimenti in ambienti nazionali e internazionali. Alcuni Paesi esteri hanno valutato la possibilità di importare il modello.

47 Attività Gianos e antiriciclaggio OASI
PARTECIPIAMO A M E E T I N G Activity 6.3.6 Istanbul, December 1st – 2nd 2005 DRAFT LIST OF ITEMS TOBE TRATED Dr. Giuseppe Maresca Project Leader Introduction: Combat in antimoney laundering: collaboration between Italy and Turkey ABI Dr. Sergio Maria Battaglia OASI company Dr. Claudio Mari OASI GIANOS ®© System The GIANOS ®© Software The history The beginning sprocess The System ABI - ARMA Committee Experiments and tests The procedure operating principles Single Bank Database € - GIANOS ®© and “Rulebook” Procedure general rules and functions General Diagram of the GIANOS ®© Procedure The available technological platforms The Solution Numbers UIC Dr. Nicola Mainieri UIC ( Financial Investigation Unit) Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

48 Il programma informatico GIANOS®©
COMITATO ABI ARMA VALIDAZIONI SPERIMENTAZIONI GENERAZIONE ANOMALIE su tabulato e video STATISTICHE ANONIME USO DI GIANOS NELLE SINGOLE BANCHE SPERIMENTAZIONE su banche pilota MODIFICA PROCEDURA IPOTESI NUOVE REGOLE MONITORAGGIO ANDAMENTO DISTRIBUZIONE VIA POSTA NUOVA PROCEDURA Eventuale segnalazione OPERAZIONI SOSPETTE VALUTAZIONI INTERNE ALLA BANCA AUTORIZZAZIONE SPERIMENTAZIONI ABI OASI BANCA Il programma informatico GIANOS®© è una componente di un più ampio sistema organizzativo interbancario articolato in diverse fasi operative. L’ORGANIZZAZIONE GENERALE Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

49 LE POSSIBILI EVOLUZIONI IN FASE DI
Archivio Unico Informatico LE POSSIBILI EVOLUZIONI IN FASE DI STUDIO, PROGETTAZIONE E SPERIMENTAZIONE Tabelle Decisionali Nuovi e più complessi algoritmi Estrazione guidata dei dati Regole di Storicizzazione Attività Gianos e antiriciclaggio OASI Archivio STORICO Nuovi e più sofisticati algoritmi Regole di Analisi Tabelle Decisionali Nuovi criteri di generazione ed analisi Confronto & Estrazione Formule Limiti Attesi Operazioni Inattese Automazione dei flussi A.U.I. ultimo periodo Statistiche

50 GLI APPROFONDIMENTI PRIVATE BANK BANCHE SPECIALIZZATE SIM SGR LEASING
FACTORING FINANZIARIE Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

51 PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSI BASE E DI SECONDO LIVELLO AZIENDALI ED INTERAZIENDALI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

52 PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSI BASE E DI SECONDO LIVELLO AZIENDALI ED INTERAZIENDALI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

53 EVENTO DEDICATO ALL’ANALISI APPROFONDITA DEI REGOLAMENTI
FORMAZIONE EVENTO DEDICATO ALL’ANALISI APPROFONDITA DEI REGOLAMENTI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

54 I CONTROLLI A DISTANZA E’ CRESCENTE LA NECESSITA’ DI SVILUPPARE E MIGLIORARE STRUMENTI DI CONTROLLO A DISTANZA

55 Consulenza Formazione Prodotti Consulenza, controlli,
Consulenza per il corretto utilizzo della procedura €-GIANOS®© Verifica a campione della corretta gestione dell’Archivio Unico Informatico Controlli a distanza delle elaborazioni dei flussi statistici per UIC Assistenza alla predisposizione delle risposte a richieste di precisazione dell’UIC Compilazione di regolamenti interni (Testo Unico Antiriciclaggio) Check-up dell’impianto adottato dall’Intermediario e analisi delle procedure organizzative adottate Simulazione di visite ispettive a supporto delle funzioni Antiriciclaggio e I.A. Esame di specifici quesiti e proposte di soluzione Pareri rilasciati da studi legali convenzionati Consulenza, controlli, anche a distanza, formazione ed assistenza, in materia di Antiriciclaggio Gestione del Sistema e delle Procedure informatiche GIANOS ®© in sinergia con le Associazioni di categoria Formazione In accordo con ABI Formazione, progettazione ed erogazione della formazione obbligatoria. Progettazione dei testi di multimediali Addestramento al corretto utilizzo della procedura €-GIANOS© Prodotti Procedure GIANOS©® per le Banche, le Imprese Assicuratrici, le Poste italiane