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THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS ®© PROCEDURE Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions Generatore Indici di ANomalia per Operazioni.

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Presentazione sul tema: "THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS ®© PROCEDURE Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions Generatore Indici di ANomalia per Operazioni."— Transcript della presentazione:

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3 THE GIANOS SYSTEM and THE GIANOS ®© PROCEDURE Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions Generatore Indici di ANomalia per Operazioni Sospette

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6 pecunia non olet

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11 GIANOS System GIANOS ®© System GIANOS is not only a computer procedure; it is a structured and accurate system constituted of a complex inter-bank organizational apparatus, governing the realization of the software. The GIANOS ®© computer procedure is only one side of a broader system, aimed at preventing the laundering of money with illicit origin.

12 The GIANOS Software The GIANOS ®© Software GIANOS GIANOS ®© (acronym of Generatore Indici di Anomalia per Operazioni Sospette = Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions) is a computer procedure intended to support the evaluation of transactions with abnormal features, using predefined standards for some specific abnormality indexes, without relieving the banking operator from responsibilities

13 The history In the beginning of the 90s Italian banks were attacked by media, because the media sustained that the Banks did not collaborate regarding the reporting of suspicious money transactions. However the Banks confirmed that they were not able to distinguish if the money was illicit or not.

14 In 1993 an inter-bank group, co-ordinated by ABI (Italian Banks Association), managed by ISTINFORM (today OASI) brought forward the following issue: Can a computer procedure supports the banking operator in identifying abnormality indexes deserving a more detailed review for the purpose of evaluating suspicious transactions ? The history The answer was : YES ! But … without relieving the operator from responsibilities!.

15 The beginnings On January 3rd 1995, ABI, in a circular letter sent to all the general management offices of its member banks, having witnessed the positive results of the experimental application phase of GIANOS ®© in the pilot banks, implemented its simultaneous application in all banks where it was installed. The history

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18 TG1 RAI 20 p.m.

19 The history In autumn 1997, GAFI has evaluated the initiatives implemented in our Country on money laundering prevention issues, including the whole experience related to the GIANOS ®© software. In addition to the praise, it has sparked a high degree of interest among commissioners both with respect to the intrinsic value of the procedure, and to the general contribution the GIANOS ®© project has given and still gives on the issue. Regulatory recognitions and GAFI appreciation

20 Abnormalities evaluation Suspicious transactions notification Statistics Trend observatory Partner SW Develops and distributes Banks GIANOS Produces abnormalities ABI - ARMA Committee Sets the rules OASI SpA Designs – Analyses – Supervises in cooperation with Banksiel Functional support Partner SW Technical support Apply OASI SpA The System process

21 The ABI - ARMA Committee (Money Laundering Prevention Procedure Application Monitoring) The ABI - ARMA is a permanent committee composed by specialists: legal organisational computer statistics including representatives of: Banks Associations OASI … U.I.C. (Italian Currency Exchange Office) …

22 The ABI - ARMA Committee determines The procedure operating rules The standards Algorithms The Decision Tables The ABI - ARMA Committee The computer system The computer system reviews the requirements in advance plans the solutions authorizes experiments checks tests results prepares statistics decides on the solutions to be implemented.

23 The Decison Tables The results of this process is translated in: The computer procedure uses this tables to generate abnormality indexes for suspicious transactions, in order to submit them to a later evaluation made by the banking operator. The ABI - ARMA Committee The contents of Decision Tables is secret

24 Experiments and tests The experimental method was used - GIANOS In practice, the algorithms defined by the committee are introduced in - GIANOS ®© and applied in some pilot banks. The abnormality indexes considered applicable, only after positive verification results, are permanently included in the procedure.

25 The procedure operating principles The procedure consists of - programs, - archives (database), - and decision tables. The GIANOS Software The GIANOS ®© Software

26 Single Bank Database GIANOS ®© can operate because every bank has, by law, a Single Bank Database (Archivio Unico Informatico) which detains all information GIANOS ®© needs Mandatory institution of a single information database is stated by article No…… Omissis….. for all Subjects….. Omissis ….. for the hereby nominated intermediaries that, under the business activity and independently from the recognised competence…. Omissis …, perform payment transmissions or movements, or financial security transfers of account holders exceeding ,00 or that detain accounts, deposits or other continual relations. ( = or > 3.098,74)

27 Front OfficeHome Banking BatchBack Office A.U.I. Provvisorio Verifica e completamento delle registrazioni A.U.I. Definitivo GIANOS componente Estrazione Data base INATTESI GIANOS componente Valutazione U.I.C. – DI.AN.A. Anomalie Controlli a distanza Anomalie Aggregazioni Flusso SARA

28 - GIANOS and Rulebook - GIANOS ®© and Rulebook - GIANOS - GIANOS ®© procedure is consistent with the operational indications issued by the Bank of Italy in a document called Decalogo (rulebook)

29 - GIANOS and Rulebook - GIANOS ®© and Rulebook Proceduregeneral rules and functions Procedure general rules and functions The abnormality indexes described in the "Operational Indications" of the Bank of Italy issued in January 1993, November 1994, and, recently in January 2001 in the Operational Instructions for the identification of suspicious transactions, for the purpose of the procedure, are grouped as defined by the ARMA inter-bank Committee, into 3 classes: - 1) abnormality indexes fully translatable into numerical terms, and therefore automatically analyzable; - 2) fully behavioral abnormality indexes, which can, therefore be appreciated only through an evaluation of the banking operator; - 3) mixed abnormality indexes, constituted by both of the above instances.

30 GIANOS PROJECT TEAM (ABI – ARMA) BANKS INFORMATION SYSTEM APPLICATION SING. DATA BASE MONTHLY RULES AND SOFTWARE STATISTIC REPORT LIST OF SUSPICIOUS SUBJECTS AND OPERATIONS (GIANOS APPLICATION)

31 General Diagram of the GIANOS Procedure General Diagram of the GIANOS ®© Procedure

32 Evaluation Module Extraction Module Mainframe – IBM Client/Server PC Stand Alone Mainframe – IBM Client/Server PC Stand Alone The available technological platforms are: The GIANOS Software The GIANOS ®© Software

33 POSSIBILE COMBINATIONS CentralizedPC Stand Alone Decentralized / Centralized Client Server Decentralized / Centralized Client ServerHost - IBM Decentralized / Centralized Host - IBM IMSHost - IBM Decentralized / Centralized Host - IBM CICSHost - IBM Evaluation Type Evaluation Module Extraction Module A solution with the Extraction module on a mainframe and the Evaluation module on a client-server is available. The new solution will no longer restrict users to work only on the last period extracted, and manual scheduling of the activities connected with procedure operation are minimized. The product shall be available in Single bank or Multi-bank versions in each platform. The Solution The GIANOS Software The GIANOS ®© Software

34 The beginnings 95% 98% 92% 95% 91% 97% 98% 94% 99% 97% 91% 97% 79% 95% 90% 83% 85% 100% 90% 96% National Average = 95% SPA BANKS 156 POPULAR BANKS 75 COOPERATIVE BANKS 469 TOTAL 700 EQUAL TO 95% OF THE SYSTEM GIANOS COVERAGE AS OF JANUARY 1996 TODAY (2004) = ,5%

35 3.600 DAYS WORKING; BRANCHES (97,5%) [ ]; OPERATIONS ANALYSED PER MONTH; SUBJECTS ANALYSED PER MONTH; SUBJECTS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH; OPERATIONS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH; 3 HOURS OF DATA PROCESSING PER MONTH. - GIANOS by Numbers - GIANOS ®© by Numbers

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37 Thank you for Your attention Dott. Claudio Mari Manager Anti Money Launderings Office

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39 Modulo Estrazione Piattaforma Sistema operativoArchiviLinguaggio di programmazio ne Mainframe – IBMOS 390Db2Cobol 2 Client / ServerServer: Windows NT Server Client: Win98, 2000, NT WS SQL Server 7.0Cobol 2 PC non connessi in rete Windows, 2000, NT WSMSDECobol 2 Modulo Valutazione Piattaforma Sistema operativoArchiviLinguaggio di programmazio ne Mainframe - IBMOS390 / CICS o IMSDb2Cobol 2 Client / ServerServer: Windows NT Server Client: Win98, 2000, NT WS SQL Server 7.0MS Interdev PC non connessi in rete Windows, 2000, NT WSMSDEMS Interdev

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41 Collaborazione passiva ed attiva: compiti difficili e delicati…. pecunia non olet Flavio Vespasiano PRIMO SECOLO D.C. Dalla collaborazione passiva a quella attiva, basata su tre fondamentali pilastri che costituiscono obblighi per lintermediario: 1.Identificazione 2.Registrazione 3.Segnalazione Nella società convivono due economie, una sana, laltra patologica. I l FATF – GAFI (Financial Action Task Force) stimò che leconomia illecita muova tra il 2,5 e il 5 % del pil mondiale ( miliardi di $) Come nasce lidea di realizzare GIANOS ©®

42 è di questo che ci occupiamo: le Istituzioni, gli illustri Convenuti chi vi parla

43 Dotarsi dei necessari impianti organizzativo-tecnologici; Identificare i soggetti che operano; Istituire lArchivio Unico Informatico; Registrare e conservare dati e informazioni relativi ad operazioni e a rapporti Valutare con continuità lattività dei clienti Segnalare le operazioni sospette Collaborare con la Vigilanza sugli approfondimenti richiesti Collaborare nelle ricerche e segnalazioni per lantiterrorismo sappiamo quanto sia complesso

44 Il complesso degli adempimenti coinvolge molte funzioni aziendali con responsabilità e compiti diversi Consiglio di Amministrazione Collegio sindacale Alta direzione Internal Audit Responsabile Antiriciclaggio Organizzazione Sistemi Informativi Legale Formazione Struttura Periferica e quanto sia il frutto di un lavoro di squadra

45 CON GIANOS AIUTIAMO BANCHE, POSTE E ASSICURAZIONI AD INDIVIDUARE LE OPERAZIONI INATTESE IN MODO CHE POSSANO VALUTARE LA LORO SOSPETTABILITA LA STAMPA Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

46 24 giugno 1994 il TG1 RAI delle ore 20 dedica un ampio servizio al progetto GIANOS IL RUOLO DEI MASS MEDIA SULLIMMAGINE E LA REPUTAZIONE

47 GIANOS è stato ed è oggetto di: - trasmissioni radiotelevisive - articoli stampa - pubblicazioni specializzate - tesi di laurea Apprezzamenti GAFI del 1997 del FMI – GAFI del 2005 GIANOS è stato apprezzato da esperti di molti paesi del mondo. LINTERESSE SUSCITATO E GLI APPREZZAMENTI DEL GAFI-FMI La validità della soluzione è stata oggetto di apprezzamenti e riconoscimenti in ambienti nazionali e internazionali. Alcuni Paesi esteri hanno valutato la possibilità di importare il modello.

48 PARTECIPIAMO A M E E T I N G Activity Istanbul, December 1st – 2nd 2005 DRAFT LIST OF ITEMS TOBE TRATED Dr. Giuseppe Maresca Project Leader Introduction: Combat in antimoney laundering: collaboration between Italy and Turkey ABI Dr. Sergio Maria Battaglia OASI company Dr. Claudio Mari OASI GIANOS ®© System The GIANOS Software The GIANOS ®© Software The history The beginning sprocess The System ABI - ARMA Committee Experiments and tests The procedure operating principles Single Bank Database - GIANOS ®© and Rulebook - GIANOS ®© and Rulebook Procedure general rules and functions General Diagram of the GIANOS ®© Procedure The available technological platforms The Solution Numbers UIC Dr. Nicola Mainieri UIC ( Financial Investigation Unit) Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

49 COMITATO ABI ARMA VALIDAZIONI SPERIMENTAZIONI GENERAZIONE ANOMALIE su tabulato e video GENERAZIONE STATISTICHE ANONIME USO DI GIANOS NELLE SINGOLE BANCHE SPERIMENTAZIONE su banche pilota MODIFICA PROCEDURA IPOTESI NUOVE REGOLE MONITORAGGIO ANDAMENTO DISTRIBUZIONE VIA POSTA NUOVA PROCEDURA Eventuale segnalazione OPERAZIONI SOSPETTE VALUTAZIONI INTERNE ALLA BANCA AUTORIZZAZIONE SPERIMENTAZIONI ABI OASI BANCA Il programma informatico GIANOS ®© è una componente di un più ampio sistema organizzativo interbancario articolato in diverse fasi operative. LORGANIZZAZIONE GENERALE Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

50 LE POSSIBILI EVOLUZIONI IN FASE DI STUDIO, PROGETTAZIONE E SPERIMENTAZIONE Archivio Unico Informatico Regole di Storicizzazione Tabelle Decisionali Regole di Analisi Formule Limiti Attesi Tabelle Decisionali Archivio STORICO A.U.I. ultimo periodo Operazioni Inattese Estrazione guidata dei dati Confronto & Estrazione Statistiche Nuovi e più complessi algoritmi Nuovi e più sofisticati algoritmi Nuovi criteri di generazione ed analisi Automazione dei flussi Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

51 GLI APPROFONDIMENTI PRIVATE BANK BANCHE SPECIALIZZATE SIM SGR LEASING FACTORING FINANZIARIE Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

52 PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSI BASE E DI SECONDO LIVELLO AZIENDALI ED INTERAZIENDALI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

53 PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSI BASE E DI SECONDO LIVELLO AZIENDALI ED INTERAZIENDALI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

54 FORMAZIONE EVENTO DEDICATO ALLANALISI APPROFONDITA DEI REGOLAMENTI Attività Gianos e antiriciclaggio OASI

55 I CONTROLLI A DISTANZA E CRESCENTE LA NECESSITA DI SVILUPPARE E MIGLIORARE STRUMENTI DI CONTROLLO A DISTANZA

56 Consulenza Consulenza per il corretto utilizzo della procedura -GIANOS ®© Verifica a campione della corretta gestione dellArchivio Unico Informatico Controlli a distanza delle elaborazioni dei flussi statistici per UIC Assistenza alla predisposizione delle risposte a richieste di precisazione dellUIC Compilazione di regolamenti interni (Testo Unico Antiriciclaggio) Check-up dellimpianto adottato dallIntermediario e analisi delle procedure organizzative adottate Simulazione di visite ispettive a supporto delle funzioni Antiriciclaggio e I.A. Esame di specifici quesiti e proposte di soluzione Pareri rilasciati da studi legali convenzionati Consulenza, controlli, anche a distanza, formazione ed assistenza, in materia di Antiriciclaggio Gestione del Sistema e delle Procedure informatiche GIANOS ®© in sinergia con le Associazioni di categoria Formazione In accordo con ABI Formazione, progettazione ed erogazione della formazione obbligatoria. Progettazione dei testi di multimediali Addestramento al corretto utilizzo della procedura -GIANOS © Prodotti Procedure GIANOS ©® per le Banche, le Imprese Assicuratrici, le Poste italiane


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