PROPOSTE FORMATIVE Seminario specialistico Ramo Vita ROMA, Luglio 2011

2 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 2 Indice  Introduzione Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza  Testi e temi didattici L’assicurazione e la domanda della previdenza complementare Evoluzione della famiglia fra longevità, vecchie e nuove dipendenze, nuovi bisogni di sicurezza La valutazione dei vantaggi fiscali come strumento di incentivazione al risparmio previdenziale Il mantenimento dei capitali in scadenza nel portafoglio vita delle compagnie di assicurazione

3 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 3 Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza Il seminario, che può essere fruito nella sua interezza, o anche limitatamente a uno o ad alcuni dei suoi moduli, intende diffondere ai partecipanti un modello professionale di consulenza per la gestione del risparmio previdenziale dei clienti. Intendono altresì sviluppare la conoscenza delle normative, dei prodotti e degli approcci di marketing più efficaci per l’offerta di previdenza complementare potenziando le abilità di relazione e di vendita.

4 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 4 Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza I corsi si rivolgono alle reti/intermediari operanti nella previdenza e nel risparmio gestito: agenti e subagenti di assicurazione, promotori finanziari, consulenti bancari e di private banking. Secondo i livelli di esperienza preesistenti è possibile adattare il percorso formativo più efficace per integrare le competenze assicurative e finanziarie, sviluppare le nuove conoscenze previdenziali, sostenere l’offerta dei nuovi prodotti, sostenere capacità evolutive di consulenza e di relazione con i clienti.

5 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 5 Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza La stesura dei materiali didattici può essere effettuata d’intesa con l’Impresa/cliente in modo da realizzare programmi e strumenti formativi in piena armonia con gli indirizzi, le strategie e la cultura aziendali.

6 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 6 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 1.Evoluzione del sistema pubblico previdenziale (1,00h/1,30h) Cenni storici sul sistema pensionistico italiano dalla sua nascita alle ultime riforme, la previdenza pubblica nell’età moderna con i suoi fattori di insostenibilità.

7 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 7 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 2.Il sistema previdenziale obbligatorio (1,00h/1,30h) INPS gestione diretta e separata, la contribuzione, la gestione e l’erogazione delle prestazioni.

8 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 8 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 3.La previdenza complementare e i suoi strumenti (2,30h/3,00) Caratteristiche, modalità di conferimento del TFR, introduzione del principio di equiparazione, introduzione del principio di portabilità. I fondi pensione e le forme individuali di previdenza sia in forma collettiva che individuale. I soggetti autorizzati all’istituzione, il finanziamento, gli organi di controllo, le fasi della gestione.

9 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 9 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 4.L’impianto dei costi (0,30h) L’indicatore sintetico dei costi, le spese di gestione, quelle di riscatto, i caricamenti.

10 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 10 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 5.Gli aspetti fiscali post D.Lgs n. 252 del 2005 (1,00h/1,30h) La deducibilità nella fase di adesione, la tassazione dei rendimenti finanziari, il trattamento fiscale delle prestazioni in rendita e in capitale. La tassazione nelle prestazioni anticipate, il reintegro.

11 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 11 Testi e temi didattici L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE 6.Il ruolo della consulenza, le attese e i comportamenti previdenziali degli italiani, l’adeguatezza e l’appropriatezza dell’offerta (4,00h/6,00h) - La previdenza complementare: le motivazioni di una scelta ragionata, la percezione delle minacce alla propria sicurezza nella terza e quarta età, l’opinione degli italiani sul risparmio e gli investimenti di natura previdenziale. Regole e comportamenti nella presentazione di prodotti e servizi di previdenza, obiettivi dell’investimento e propensione al rischio.

12 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 12 Testi e temi didattici EVOLUZIONE DELLA FAMIGLIA FRA LONGEVITÀ, VECCHIE E NUOVE DIPENDENZE, NUOVI BISOGNI DI SICUREZZA 1.Evoluzione demografica e nuovi bisogni – realtà e prospettive del mercato italiano – LTC e Dread Disease (4,00h/6,00h) Gli scenari del welfare tra nuovi bisogni e voglia di futuro: la non autosufficienza degli anziani e le malattie particolarmente gravi: soluzioni assicurative e assistenziali, collettive e individuali.

13 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 13 Testi e temi didattici LA VALUTAZIONE DEI VANTAGGI FISCALI COME STRUMENTO DI INCENTIVAZIONE AL RISPARMIO PREVIDENZIALE 1.Il calcolo del vantaggio fiscale: esempi e confronto fra prodotti previdenziali e finanziari (2,00h/3,00h) Il pension planning come modello relazionale, le variabili influenti, il risparmio gestito come possibile soluzione alternativa ai prodotti previdenziali, esempi di confronto tra strumenti assicurativi e finanziari di medio lungo periodo.

14 Luglio 2011 | PROPOSTE FORMATIVE 14 Testi e temi didattici IL MANTENIMENTO DEI CAPITALI IN SCADENZA NEL PORTAFOGLIO VITA DELLE COMPAGNIE DI ASSICURAZIONE 1.Approfondimento dei comportamenti e delle motivazioni di scelta in relazione all’utilizzo e alla destinazione futura dei capitali provenienti dalle polizze vita in scadenza (2,00h/3.00h) - Il profilo del cliente e la sua propensione al rischio, la sua expertise finanziaria, l’esperienza con la compagnia/banca, il contesto competitivo, le decisioni da prendere nel reimpiego dei capitali, le resistenze e le motivazioni.