La gestione della tesoreria anticipata. La schermata principale fornisce una visione di sintesi per: - posizione di cassa sulle varie banche - utilizzo.

Presentazione sul tema: "La gestione della tesoreria anticipata. La schermata principale fornisce una visione di sintesi per: - posizione di cassa sulle varie banche - utilizzo."— Transcript della presentazione:

1 La gestione della tesoreria anticipata

2 La schermata principale fornisce una visione di sintesi per: - posizione di cassa sulle varie banche - utilizzo dei fidi sulle varie banche disponibilità di castelletto - previsione di cassa complessiva di fine mese - elenco pagamenti in corso (+/- 5 gg) - elenco incassi in corso (+/- 5 gg) Questo veloce quadro d’insieme è pensato per il titolare d’azienda, che ha nell’immediato un cruscotto rapido ed efficace con le principali informazioni finanziarie.

3 Il secondo report fornisce la classica esposizione dei flussi di cassa per mese, con vista rolling sui 12 mesi. E’ possibile selezionare una vista settimanale o giornaliera, comprendendo tutte le banche o una per volta. Fra gli incassi vengono riepilogate le scadenze derivanti da fatture, da ordini o da budget. Gli anticipi scontati in banca vengono evidenziati come un’entrata o un’uscita quando si chiudono. Tutti i prospetti sono salvabili in pdf.

4 Fra i pagamenti le categorie sono personalizzabili, è possibile creare delle sottocategorie. Il software è pensato per essere veloce ed immediato. Sono così riportate delle funzionalità tipiche di excel, ma all’interno di un db: è possibile inserire a mano alcuni valori semplicemente cliccando nella cella.

5 Il report della situazione odierna è pensato per la gestione della tesoreria di breve periodo. Serve per ottimizzare la posizione finanziaria sulle varie banche in modo da non essere a credito da una parte e a debito nell’altra, per prediligere il fido di una banca rispetto all’altra e impostare correttamente i giroconti. Alla prima riga è possibile scegliere la data di riferimento, ovvero la data finale dell’intervallo temporale che parte da oggi. Il primo blocco riassume la posizione finanziaria in ogni banca per: saldo, anticipi Sbf a copertura (in caso di conto unico), disponibilità al lordo del fido di cassa. Utilizzo del castelletto distinto per tipologia ed indicazione della disponibilità residua per ciascuna banca e complessiva.

6 6 Il secondo blocco riassume il totale degli incassi, dei pagamenti, degli anticipi in accensione e in chiusura per l’intervallo di tempo che va dalla data odierna alla data selezionata, canalizzati per singola banca. Sullo spazio dedicato ai giroconti si possono pianificare i giroconti necessari per ottimizzare la posizione di cassa di ciascuna banca. Lo specchietto finale riassume le medesime informazioni riportate in testa al report ma considerando le operazioni di incasso, pagamento e giroconto pianificate.

7 7 La sezione documenti propone la lista delle fatture attive e passive, degli ordini di vendita e, se disponibili, anche degli ordini di acquisto. Le informazioni sono imputate manualmente oppure sono importate dal gestionale tramite un tool apposito.

8 La sezione relativa allo scadenziario è il cuore dell’applicazione. Dalle fatture di acquisto e vendita vengono generate le scadenze attive e passive. Ciascuna cella è editabile facilmente come fosse un foglio di calcolo.

9 9 E’ possibile inserire nuovi incassi o nuovi pagamenti, anche ripetitivi, senza dover passare per la registrazione delle fatture. Questo significa che è possibile inserire scadenze per pagamenti tipo finanziamenti, affitti, stipendi, imposte, ovvero uscite che non hanno a monte una fattura. E’ possibile gestire gli anticipi fatture ed sbf, indicando per ogni fattura o scadenza (previo raggruppamento delle scadenze in distinte) la banca di appoggio, la % di anticipo e la linea di credito utilizzata.