L’indagine tra gli associati: perchè

Presentazione sul tema: "L’indagine tra gli associati: perchè"— Transcript della presentazione:

1 PREVINDAPI Fondo pensione per i dirigenti della piccola e media industria

2 L’indagine tra gli associati: perchè
Il Fondo ha promosso una indagine conoscitiva tra gli associati sia per conoscere la propensione al rischio degli iscritti e per costituire, al tempo stesso, un data base utile allo studio del processo di attuazione del multicomparto secondo quanto previsto dallo Statuto

3 Il processo di attuazione del multicomparto: ossia

4 Multicomparto: indicazioni per una scelta
Le slide che seguono contengono dati e grafici di natura statistica che possono essere utilizzati come supporto per una scelta. E’ ovvio che il dirigente potrà basare la sua scelta in funzione della situazione patrimoniale familiare, dell’età e della sua propensione al rischio finanziario.

5 I punti di riferimento del multicomparto

6 Gestione finanziaria del Fondo
Lo Statuto prevede più linee d’investimento a seconda del profilo di rischio scelto da ciascun iscritto: Comparto assicurativo, con garanzia di rendimento minimo Comparto “Rendita” – min 90% obbligazioni + max 10% azioni Comparto “Crescita” – min 70% obbligazioni + max 30% azioni Comparto “Mercato” – min 50% obbligazioni + max 50% azioni I comparti finanziari non hanno garanzie di rendimento La gestione multicomparto, una volta attuata, rende possibile passare da una linea d’investimento all’altra consentendo all’iscritto di adeguare, con l’evolversi del proprio stile di vita, il suo profilo di rischio.

7 I “comparti” previsti dallo Statuto: esempio di composizione
assicurativo rendita crescita mercato

8 RISCHI NELLA SCELTA DEL COMPARTO
La scelta iniziale del comparto che meglio risponde ai propri bisogni previdenziali è la più importante. La scelta del comparto è una scelta di lungo periodo. Modificare continuamente comparto in base all’emotività può comportare rischi notevoli. Discese dei mercati hanno un basso impatto all’inizio della contribuzione. Influiscono maggiormente tanto più elevato è l’ammontare investito ovvero tanto più vicino è il momento del pensionamento.

9 Rischio e Rendimento – Frontiera efficiente
100% Azioni Comparto IV Comparto III Comparto II

10 L’importanza del tempo nella gestione finanziaria

11 L’importanza del tempo: il differenziale di rendimento

12 Il comparto I - assicurativo
Si rivolge ai dirigenti che ricercano il mantenimento della posizione individuale, senza assumere rischi L’obiettivo del comparto è quello di conservare il valore reale del capitale investito. Il comparto investe prevalentemente in prodotti di natura monetaria ed obbligazionaria

13 Il comparto II - “RENDITA”
Si rivolge a tutti coloro che cercano il mantenimento della posizione individuale, con una propensione al rischio bassa. L’obiettivo è quello di incrementare gradualmente il capitale ricercando i rendimenti delle obbligazioni con un occhio al mercato. Investe prevalentemente in prodotti di natura obbligazionaria.

14 COMPARTO “Rendita”: simulazione

15 Il comparto III -“Crescita”
Si rivolge a tutti coloro che cercano una redditività nel lungo periodo, con una propensione al rischio medio-alta. L’obiettivo è quello di incrementare il capitale con media volatilità ricercando gli alti rendimenti e le volatilità tipiche del mercato azionario, con in parte la stabilità del mercato obbligazionario. Investe prevalentemente in prodotti di natura obbligazionaria ed azionaria

16 COMPARTO “Crescita”: simulazione

17 Il comparto IV - “Mercato”
Si rivolge a tutti coloro che cercano una forte redditività nel lungo periodo, con una propensione al rischio alta. L’obiettivo è quello di una crescita del capitale nel lungo periodo ricercando gli alti rendimenti e le volatilità tipiche del mercato azionario. Investe prevalentemente in prodotti di natura azionaria

18 COMPARTO “Mercato”: simulazione

19 PREVINDAPI informa L’associato può consultare Statuto, Regolamento, Circolari, Servizi ed altro consultando il sito Può inoltre contattare il Fondo telefonando ai numeri telefonici: od inviare un fax al numero : o inviare una all’indirizzo: o la corrispondenza all’indirizzo: Via Nazionale 66 – Roma

20 Conclusione Il Fondo invita gli associati a rendere significativa l’indagine inviando tutti sollecitamente il questionario. Il risultato dello studio sarà portato a conoscenza degli iscritti