Mercato Privati - RU MERCATO PRIVATI Referente AR Aprile 2014.

Presentazione sul tema: "Mercato Privati - RU MERCATO PRIVATI Referente AR Aprile 2014."— Transcript della presentazione:

1 Mercato Privati - RU MERCATO PRIVATI Referente AR Aprile 2014

2 Mercato Privati - RU Scenario di riferimento La normativa antiriciclaggio impone obblighi di collaborazione e adempimenti volti a fronteggiare i crescenti rischi legali e reputazionali derivanti da un coinvolgimento anche inconsapevole in fatti di riciclaggio. Le autorità di vigilanza sottolineano che gli adempimenti non costituiscono solo atti meramente amministrativi, ma devono coinvolgere sempre più attivamente tutto il personale, chiamato ad applicare le norme e ad adottare un articolato sistema di presidi specifici che coinvolgono risorse, procedure, funzioni e sono basati su strumenti valutativi oggettivi e tracciabili Gli esiti aggiornati delle verifiche periodiche condotte nel 2012 dalle funzioni Compliance e Revisione Interna di BancoPosta hanno confermato la presenza di alcune aree di attenzione in relazione alle quali è stato definito dalla Società un “Piano di Interventi” finalizzato al consolidamento ed ad un’ulteriore evoluzione dell’insieme dei presidi aziendali antiriciclaggio. Le indicazioni da parte dell’Autorità di Vigilanza, volte ad implementare azioni sempre più efficaci, hanno generato la necessità di rivedere il micro modello organizzativo dei processi di AR, anche a seguito delle evidenze emerse nel corso del consolidamento di processi e gestione delle attività. Pertanto in tale contesto, in cui è richiesto un adeguamento ai target bancari, si inserisce la necessità di una figura dedicata e di presidio che sia al contempo raccordo verso le funzioni di sede centrale e supporto per quei processi e quelle operatività che si dimostrano particolarmente complesse. 2

3 Mercato Privati - RU Micro modello organizzativo 3 Finanziamenti Successioni Retail Ambiti di attività inerenti i TSC - Back Office Specialistici Business BP/Compliance MP/Servizi al Cliente Principali interlocutori centrali BP/Operazioni TSC Antiriciclaggio TSC UP RESPONSABILE TSC RESPONSABILE TSC OPERATORE TSC ANTIRICICLAGGIO REFERENTE TSC ANTIRICICLAGGIO SPECIALISTA TSC ANTIRICICLAGGIO Esterne MP Interne MP

4 Mercato Privati - RU Aree di Responsabilità: Supporta lo Specialista TSC AR nell’approfondimento delle situazioni complesse e nelle attività di adeguata verifica rafforzata nei casi in cui è previsto un controllo autorizzativo all’apertura/variazione di rapporto (es: clienti PEP’s), anche al fine di orientare il Responsabile TSC in merito alla decisione da intraprendere Assicura la risoluzione di eventuali criticità, evidenziando possibili aree di miglioramento processive e su tematiche di contenuto specialistico AR Presidia lo sviluppo delle competenze e delle conoscenze delle risorse dedicate, individuando anche eventuali fabbisogni formativi, in coerenza con le normative interne emanate, segnalandoli alle competenti funzioni Assicura il rispetto dei requisiti di sicurezza e riservatezza previsti dalla norma e delle procedure interne definite per l’archiviazione dei dati AR Gestisce le azioni di comunicazione/sollecito verso gli UP per il completamento delle attività di competenza, valutando anche eventuali esigenze di escalation verso le Filiali/Aree Territoriali di riferimento Cura il monitoraggio dell’andamento delle segnalazioni, effettuando anche verifiche quotidiane a campione sia sulle segnalazioni inoltrate alla sede centrale sia sulle operatività valutate come «da non segnalare», nonché sulle attività di registrazione in AUI e di monitoraggio rafforzato in relazione al profilo di rischio emerso Garantisce, nelle fattispecie previste dalle disposizioni interne aziendali, i controlli autorizzativi di competenza del TSC AR in relazione a operazioni di prelievo in contanti richieste presso gli UP Garantire la corretta implementazione ed il monitoraggio dei processi operativi e delle procedure relative all’AR nel TSC, in funzione dei flussi lavorativi e degli standard di qualità previsti, definendo i criteri di priorità nelle lavorazioni, nel rispetto dei requisiti normativi e delle indicazioni fornite dalle funzioni centrali. Referente TSC Antiriciclaggio Scopo e Caratteristiche Generali MP – Servizi al Cliente Struttura: Servizi al Cliente _ TSC 4

5 Mercato Privati - RU 5 Aree di Responsabilità: Garantisce il supporto agli operatori del TSC sul quadro normativo interno ed esterno, nonché sulle procedure operative e sui sistemi di riferimento. Supporta lo sviluppo delle competenze e conoscenze operative degli operatori anche in termini di rafforzamento della capacità di analisi per particolari tipologie di clienti (es: clienti che operano on line) Assicura, quando necessario, l’approfondimento delle situazioni complesse, raccordandosi con il Referente TSC Antiriciclaggio anche al fine di supportare il Responsabile TSC nella decisione di proseguire la segnalazione verso le strutture centrali, assicurando la qualità e completezza del dato Garantisce l’interfaccia con le funzioni di sede centrale al fine di fornire informazioni in merito agli approfondimenti richiesti Garantisce, raccordandosi con il Referente TSC Antiriciclaggio, l’adeguata verifica rafforzata nei casi in cui è previsto un controllo autorizzativo all’apertura/variazione di rapporto (es: clienti PEP’s) Garantisce l’analisi della operatività del cliente individuando le interconnessioni esistenti su rapporti continuativi differenti e su clienti diversi (es. PF e PG - clienti di natura diversa), assicurando anche la reportistica di riferimento Assicura il monitoraggio del livello di servizio erogato e di qualità, anche in termini di omogeneità dei criteri di valutazione delle segnalazioni Assicura il supporto agli Uffici Postali attraverso una costante attività di assistenza specialistica nella istruzione delle pratiche di segnalazioni Garantire il supporto specialistico nei processi di AR, assicurando il rispetto della normativa di riferimento e l’attività di assistenza agli operatori del TSC e dell’UP. Specialista TSC Antiriciclaggio Scopo e Caratteristiche Generali MP – Servizi al Cliente Struttura: Servizi al Cliente _ TSC