Concordato Credito Cauzioni Senago, 17 marzo 2010 Avv. Vincenzo Giannantonio Raynaud and Partners.

Presentazione sul tema: "Concordato Credito Cauzioni Senago, 17 marzo 2010 Avv. Vincenzo Giannantonio Raynaud and Partners."— Transcript della presentazione:

1 Concordato Credito Cauzioni Senago, 17 marzo 2010 Avv. Vincenzo Giannantonio Raynaud and Partners

2  Le Parti: la Società che rilascia le garanzie assicurative, il Contraente e il Controllante  Oggetto: disciplina delle condizioni e delle modalità di rilascio di garanzie assicurative (“apertura di credito”) nonché delle controgaranzie rilasciate dal Contraente e dal Controllante (“Manleva”, “Coobbligazione” “Controgaranzie Rafforzate” e “Controgaranzie Eventuali”)

3 Caratteristiche: massimale e scadenza predeterminati Condizioni: a. attestazione della mancanza di inadempimento ai sensi dell’Accordo Quadro b. assenza di eventi o circostanze influenti sulla posizione economica, finanziaria, patrimoniale del Contraente e o del Controllante, potenzialmente pregiudizievoli per l’Accordo Quadro c. approvazione della Società

4  Il Controllante e il Contraente costituiscono “Controgaranzie Rafforzate” per assicurare eventuali ragioni di regresso della Società  esempi: I. pegno di saldo di conto corrente del Controllante e del Contraente II. cessione irrevocabile dei crediti in garanzia, a tutela degli obblighi assunti dal Contraente * (tali misure verranno implementate nel caso di operazioni di maggior rilievo)

5  Possesso di tutte le autorizzazioni, licenze, permessi per il regolare svolgimento dell’attività  Conformità alla normativa fiscale/contabile e alla legislazione vigente (i.e. ambientale, antitrust, giuslavoristica)  Conformità con parametri finanziari previamente concordati

6  Nominare una società di revisione che certifichi bilanci annuali del Contraente e del Controllante  Mantenere coperture assicurative  Comunicare alla Società eventuali inadempienze rispetto agli obblighi assunti  Adempiere agli obblighi imposti dalla legislazione vigente  Richiedere autorizzazioni necessarie  Richiedere autorizzazione preventiva alla Società in caso di modifiche della compagine azionaria del Contraente e/o Controllante

7  Debito finanziario netto / MOL;  Debito finanziario netto / patrimonio netto;  MOL / oneri finanziari;  Patrimonio netto / totale attivo;  Oneri finanziari / ricavi.

8  Consegna di: a. Bilancio d’esercizio b. Bilancio consolidato c. Consolidato fiscale (se esistente) d. Situazione finanziaria, conto economico e stato patrimoniale semestrali  Informativa relativa ad eventuali accertamenti di imposta o sopravvenienze passive, nonché ogni altra informazione rilevante concernente la situazione economica/finanziaria/commerciale

9  Informativa relativa allo status delle garanzie rilasciate ai sensi e per gli effetti dell’Accordo Quadro  Informativa relativa a qualunque circostanza e/o evento che possa avere un qualunque impatto rispetto a ciascuna delle garanzie rilasciate ai sensi e per gli effetti dell’Accordo Quadro

10  Violazioni di norme di legge o regolamentari pregiudizievoli per l’attività svolta  Variazione della data di chiusura dell’esercizio sociale  Operazioni non a condizioni di mercato  Operazioni su strumenti finanziari derivati, al di fuori della normale attività esercitata  Modifiche statutarie

11  Salve le ipotesi di eventi critici, in caso di inadempimento delle obbligazioni previste dall’Accordo Quadro prevedere: Il pagamento di una penale ed eventualmente di un maggior premio

12 Il Controllante si impegna a prestare Controgaranzie Eventuali al verificarsi dei seguenti Eventi Critici: a. Acquisto/cessione/affitto azienda/ramo d’azienda b. Concessione di finanziamenti/garanzie c. Modifica dell’oggetto sociale d. Riduzione del capitale sociale

13 e. Fusione/scissione/altre operazioni straordinarie non strumentali all’Accordo Quadro f. Perdita della posizione di controllo g. Liquidazione volontaria del Contraente e. Utilizzo del conto corrente destinato per fini diversi da quelli stabiliti dall’Accordo Quadro

14  Il Controllante è tenuto: a. ad informare costantemente la Società sull’evoluzione degli eventi critici b. versare nel Conto Vincolato l’importo indicato dalla Società