Portfolio Manager Paolo Nobili  

Presentazione sul tema: "Portfolio Manager Paolo Nobili  "— Transcript della presentazione:

1 Portfolio Manager Paolo Nobili  nobilip@dnb.com  +39 347 0655038
Sales Representative, National dept.  

2 Portfolio Management Agenda
Business challenges Il ciclo del credito Demo Cos’è Portfolio Manager? Come Portfolio Manager può aiutarvi nella vostra attività? Come fare per usare Portfolio Manager Next steps Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

3 Credit Risk Management Business challenges
Strategic Issues Minimizzare il bad debt Identificare e capire l’esposizione nelle diverse divisioni aziendali Identificare quali clienti potrebbero generale le perdite più elevate Gestire i cambiamenti nella politica di credito Ridurre I costi di vendita identificando le caratteristiche dei clienti meno rischiosi Tactical Issues Proteggere il business da perdite impreviste Aumentare il cash flow Identificare i rischi nascosti e le opportunità non ancora sfruttate del vostro portafoglio clienti Comprendere meglio il vostro portafoglio attraverso diversi criteri di segmentazione quali l’esposizione totale, le perdite potenziali e altri criteri Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

4 Step 1 – creazione della policy
Il ciclo del Credito Definire la politica di credito e/o scorecard Step 1 – creazione della policy creazione Policy Ottimizzazione Policy Monitorare e migliorare la performance della politica di credito in essere Step 4 – ottimizzazione Policy Decisioni di credito su nuovi clienti Step 2 – Nuovi clienti Nuovi clienti Clienti esistenti Gestire il rischio di portafoglio Step 3 – Clienti esistenti Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

5 Ottimizzazione Policy
Il ciclo del Credito Ottimizzazione Policy Creazione policy Nuovi Clienti Portfolio Manager Clienti esistenti Portfolio Manager aiuta a gestire il rischio del tuo portafoglio clienti e ad identificare aree di miglioramento nella tua politica di credito Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

6 Cos’è Portfolio Manager web based tool di portfolio management
Fornisce una visione e una maggior conoscenza della rischiosità della customer base attraverso la segmentazione del vostro portafoglio Evidenzia il valore totale delle esposizioni e offre la possibilità di analizzare il singolo cliente Include gli A/R per identificare e calcolare le possibili perdite future Identifica i trend del portafoglio tenendo traccia dei cambiamenti (esposizione e i più significativi dati D&B) Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

7 Portfolio Manager – Menu Principale
Portfolio Manager è strutturato in 4 aree principali Portfolio Analysis Portfolio Dashboard D&B Search Administration Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

8 Portfolio Analysis Portfolio Analysis offre 3 livelli di analisi:
Evaluations Anticipations Accumulations Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

9 Portfolio Analysis - Evaluations
esamina la composizione del portafoglio aggregando la vostra esposizione* sulla base di diversi criteri come... Dimensione, età, forma legale, zona geografica, settore merceologico, rischio *ledger file/allegato cliente Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

10 Portfolio Analysis - Evaluations
Dimensione dei clienti con cui state facendo business Distribuzione Geografica del vostro portafoglio Capire come il rischio è suddiviso del vostro portafoglio Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

11 Portfolio Analysis – Evaluations
E’ possibile effettuare il drill-down a livello del singolo cliente Di sotto, un esempio con la lista dei clienti più a rischiosi Trend del rischio dei propri clienti basato sullo score Palcon Systems Ltd appare in 3 allegati clienti (ledger file) Palcon Systems Ltd Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

12 Portfolio Analysis - Anticipations
Identifica i clienti che nei prossimi 12 mesi hanno una maggiore probabilità di: effettuare gravi ritardi nei pagamenti causare una possibile perdita basata sull’ammontare dell’esposizione e la probabilità di fallire Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

13 Portfolio Analysis – Anticipations
Comprendere la distribuzione del rischio del vostro portafoglio identificare le possibili perdite utilizzando gli indicatori predittivi di D&B Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

14 Portfolio Analysis - Accumulations
identifica il rischio di gruppo (corporate risk) e le potenziali opportunità all’interno dello stesso ‘family tree’ Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

15 Portfolio Analysis – Accumulations
Identifica quale percentuale del portafoglio è parte di un gruppo nazionale (domestic) oppure di un gruppo globale identifica l’esposizione su clienti appartenenti allo stesso gruppo Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

16 Portfolio Dashboard Fornisce un quadro sintetico della customer base per rischio di fallimento e rischio di insolvenza. Se si è utenti di Risk Tracker, attraverso ‘alerts’ personalizzati, è possibile analizzare e conoscere i cambiamenti critici avvenuti all’interno del portafoglio, dall’ultimo aggiornamento. Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

17 Portfolio Dashboard sommario del portafoglio
numero di allegati clienti (file ledgers) numero di clienti totale del valore delle esposizioni Perdita potenziale Mappa del Rischio che combina il D&B Failure Score e il D&B Delinquency Score Esempio: oltre £1.7M sono ad alto rischio Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

18 Portfolio Dashboard consente di analizzare il portafoglio segmentandolo in base al valore dell’ esposizione e del D&B Failure Score Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

19 Portfolio Dashboard Solo per gli utenti Risk Tracker :
Sistema di Alert personalizzabile per monitorare i cambiamenti critici del portafoglio (intercorsi tra un aggiornamento e l’altro) Fino 10 Alert personalizzabili la tabella che, utilizzando il D&B Failure score, identifica i cambiamenti intervenuti. Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

20 D&B Search Accesso online access al database D&B
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21 D&B Search e’ possibile effettuare il drill down a livello del singolo cliente e richiedere un rapporto informativo D&B per verificarne in dettaglio l’affidabilità. Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

22 Select Portfolio E’ possibile analizzare il portafoglio considerando diversi ‘allegati clienti ‘(ledger file) Esempio: l’intero ‘allegato clienti’ della Holding una particolare filiale una sede estera Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

23 Administration Portfolio Manager può essere personalizzato attraverso alcuni parametri Gli utenti RiskTracker possono caricare i nuovi file ledger in ogni momento e aggiungere nuovi clienti nel portafoglio possibilità di impostare gli Alert per monitorare informazioni critiche Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

24 Come Portfolio Manager aiuta nel can help to address your current issues v-----vi permette di
Evaluations Anticipations Accumulations Dashboard Capire le caratteristiche della vostra customer base: Settore merceologico, forma legale, dimensione, numero di anni di attività, etc… Identificare come il rischio è ripartito all’interno del vostro portafoglio grazie agli indicatori predittivi D&B Confrontare il rischio del vostro portafoglio con gli score medi* Determinare ed evidenziare il livello di rischio e di penetrazione in una particolare area geografica, per tipologia di business (es. SME) o per settore merceologico supportare la revisione delle politiche di credito identificando ed analizzando gli account a rischio *solo per Uk; per Italia non ancora disponibili Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

25 How Portfolio Manager can help to address your current issues
Evaluations Anticipations Accumulations Dashboard Identifica quali clienti potrebbero generare le maggiori perdite Permette di migliorare il cash flow attraverso l’impostazione/revisione dei termini di pagamento concessi ai clienti con un’elevata probabilità di accumulare gravi ritardi nei pagamenti Revisionare la politica di credito per tutti quei clienti ad alto rishio identificandone le caratteristiche comuni Controllare il trend del rischio per ogni account Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

26 How Portfolio Manager can help to address your current issues
Evaluations Anticipations Accumulations Dashboard Evidenzia l’esposizione considerando l’insieme degli ‘allegati clienti’(file ledgers) Mostra l’ammontare totale dell’esposizione e le potenziali perdite a livello ‘corporate’ Identifica nuove opportunità di crescita del business all’interno dello stesso gruppo di aziende (family tre) Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

27 How Portfolio Manager can help to address your current issues
Evaluations Anticipations Accumulations Dashboard Consente di prevedere criticità nel cash flow tenendo traccia dei cambiamenti critici Il sistema di ‘alerts’ personalizzabile consentirà in modo rapido di adattare la vostra politica di credito ai cambiamenti intervenuti può essere utilizzato anche come sistema di reporting per senior managers in evidenzia le caratteristiche chiave del vostro portafoglio Portfolio Manager - External Presentation - V Draft

28 Come fare per usare Portfolio Manager?
WHO Weeks(*) 1 2 3 4 5 Start up Phase Firma Contratto D&B/Customer File Ledger Data Customer Machine Match D&B Online match disponibile in Portfolio Manager - (optional) Customer Data Append D&B Produzione- Data Refreshes RiskViewer RiskTracker Update Online dati ledger NA Aperto D&B data update NA mensile (*) Estimated average elapsed time for a Portfolio of 3,000 records Due configurazioni: RiskViewer -> accesso a Portfolio Manager per 30 giorni, senza aggiornamenti RiskTracker -> contratto annuale, dati D&B aggiornati mensilmente, e Ledger file/allegati clienti possono essere caricati in ogni momento dall’utente Portfolio Manager - External Presentation - V Draft