SEMINARIO 11° sessione di lavoro Consulente Antonio Galizia

Contenuto : 11° sessione di lavoro (parte 1)  Capitolo 10. Valute multiple In pratica Scenario di base Nota Configurare i conti Struttura iniziale dei conti valute-multiple Bilancio di apertura Acquistare una casa Registro Passività:Prestiti:Mutuo dopo l’estinzione

Contenuto : 11° sessione di lavoro (parte 2) Acquistare le azioni Conti per acquistare le azioni in Svezia Conti per acquistare le azioni a Hong Kong Conti per acquistare le azioni negli USA Trasferimento di valuta Registro del conto risparmio dopo i trasferimenti di valuta Ordine di acquisto Dati per l’acquisto delle azioni

Contenuto : 11° sessione di lavoro (parte 3) Transazione per l’acquisto delle azioni in Svezia Transazione per l’acquisto delle azioni a Hong Kong Transazione per l’acquisto delle azioni negli USA Struttura dei conti dopo l’acquisto delle azioni Ricevere le quotazioni online Finestra editor prezzi prima di ricevere le quotazioni online

Contenuto : 11° sessione di lavoro (parte 4) Finestra editor prezzi dopo aver ricevute le quotazioni online Struttura dei conti dopo aver ricevuto le quotazioni online Prestare denaro a un amico Nota Come procedere? Fine della 11° sessione di lavoro

Capitolo 10. Valute multiple Prendetevi il tempo per leggere il Capitolo 10

In pratica In questa sezione verrà mostrato un esempio in cui saranno utilizzate le nozioni descritte fino a questo punto, con un livello di complessità maggiore dovuto all’utilizzo di valute multiple.

Scenario di base Di seguito sono riportate le ipotesi assunte per l’esempio. Si supponga di: 1) vivere in Italia e di utilizzare l’Euro (EUR) come valuta predefinita; 2) aver vinto la lotteria e di aver ereditato del denaro; 3) dover pagare il mutuo per la propria casa; 4) acquistare alcune azioni in Svezia (Ericsson B-Fria) utilizzando il SEK; 5) acquistare alcune azioni ad Hong Kong (Beijing Airport) utilizzando l’HKD; 6) acquistare altre azioni negli Stati Uniti (Amazon) utilizzando l’USD; 7) prestare una certa somma in Dollari Australiani (AUD) a un amico (Peter).

Nota Questi esempi non sono da prendere come dei consigli per degli investimenti vantaggiosi. Sono solamente da considerare come esercizi per apprendere la tecnica da utilizzare in GnuCash e quindi non sono dei consigli finanziari. Si consiglia di rivolgersi al proprio consulente finanziario per ricevere maggiori informazioni sugli investimenti e sui prestiti internazionali.

Configurare i conti Questa volta si utilizzerà un nuovo file dei dati di GnuCash; scegliere quindi File → Nuovo File e modificare le preferenze (Modifica → Preferenze, GnuCash → Preferenze su Mac OS X) impostando l’EUR come valuta predefinita. Avendo deciso di registrare in dettaglio entrate e uscite, si consiglia di utilizzare la struttura dei conti seguente.

Struttura iniziale dei conti valute- multiple

Bilancio di apertura Un bel giorno, aprendo la posta, si scopre con grande sorpresa di essere l’ultimo parente ancora in vita di un parente lontano che era molto ricco; per la precisione ricco di EUR. Un’altra lettera dichiara anche che si è i fortunati vincitori della lotteria per una somma di EUR. Si registrino queste transazioni come bilancio d’apertura.

Struttura dei conti valute-multiple d’apertura

Acquistare una casa Finalmente ci si può permettere di rimborsare il mutuo per la casa acceso qualche anno fa con un anticipo di € Attività:Beni immobili:Casa € Passività:Prestiti:Mutuo € Uscite:Interessi:Interessi mutuo Capitali:Bilanci d’apertura € Dopo un incontro con la banca presso cui è stato acceso il mutuo, questa ne autorizza l’estinzione in un’unica soluzione previo il pagamento di alcuni interessi (EUR ). Inserire quindi le seguenti transazioni nel conto Passività:Prestiti:Mutuo.

Registro Passività:Prestiti:Mutuo dopo l’estinzione

Acquistare le azioni Avendo ricevuto improvvisamente una bella somma di denaro sul proprio conto bancario, si decide di interpellare un consulente finanziario e, dopo alcune raccomandazioni (si ricorda che l’esempio è accademico; non si tratta di consigli finanziari reali), si decide di acquistare le azioni delle compagnie di telecomunicazioni Ericsson (in Svezia), Beijing Airport (Hong Kong) e Amazon (USA).

Conti per acquistare le azioni in Svezia Attività Investimenti Broker Svezia ERIC.ST Banca (SEK) Uscite Investimenti Commissioni Brocker Svedese ERIC.ST (SEK) Cambio valuta (EUR)

Conti per acquistare le azioni a Hong Kong Attività Investimenti Broker HK 0694.HK Banca (HKD) Uscite Investimenti Commissioni Brocker HK 0694.HK (HKD) Cambio valuta (EUR)

Conti per acquistare le azioni negli USA Attività Investimenti Broker USA AMZN Banca (USD) Uscite Investimenti Commissioni Brocker USA AMZN (USD) Cambio valuta (EUR)

Trasferimento di valuta Si decide di investire € in ogni valuta; per farlo è necessario eseguire una transazione di valuta ai vari conti bancari associati alle azioni. Il conto bancario svedese riceve il denaro con cambio a 5,5869; €35 cambio valute. Il conto bancario di HK riceve il denaro con cambio a 5,8869; €30 cambio valute. Il conto bancario USA riceve il denaro con cambio a 0,7593; €25 cambio valute.

Registro del conto risparmio dopo i trasferimenti di valuta

Ordine di acquisto Non appena è disponibile il denaro sui conti di intermediazione, si richiede al proprio brocker di acquistare le azioni per un certo importo. Si ricordi di eseguire la transazione dal conto della banca associata a una determinata azione e, se la finestra del tasso di cambio non dovesse essere visualizzata, fare clic con il tasto destro nella riga e selezionare la relative voce per aprirla manualmente. Inserire quindi il numero di azioni acquistate nell’ultima voce (Trasferisci a).

Dati per l’acquisto delle azioni Simbolo azione Numero di quote ImportoCommissioni ERIC.ST HK AMZN

Transazione per l’acquisto delle azioni in Svezia

Transazione per l’acquisto delle azioni a Hong Kong

Transazione per l’acquisto delle azioni negli USA

Struttura dei conti dopo l’acquisto delle azioni

Ricevere le quotazioni online Come è possibile vedere dalla struttura dei conti, sono state acquistate delle azioni in tre differenti valute (HK, USD e SEK), ma la struttura dei conti (come visto più sopra) non ne indica il valore nella propria valuta, l’EUR. Questa sezione si occuperà dell’impostazione dei vari tassi di cambio necessari per permettere a GnuCash di visualizzare il valore totale nella valuta locale (EUR in questo caso). Per ricevere i tassi di cambio e le quotazioni azionarie attuali, andare in Strumenti → Editor prezzi e premere poi il pulsante Ricevi quotazioni.

Finestra editor prezzi prima di ricevere le quotazioni online

Finestra editor prezzi dopo aver ricevute le quotazioni online

Struttura dei conti dopo aver ricevuto le quotazioni online

Prestare denaro a un amico Peter sta attraversando un periodo difficile oltreoceano. Dato che è un caro amico, si decide di aiutarlo con un prestito personale di AUD. Attività:Denaro prestato:Peter (AUD) Attività: Attività correnti: conto risparmio (EUR) Uscite:Cambio valute (EUR) Si tratta di una semplice transazione dal proprio conto dei risparmi (EUR), al conto Attività:Denaro prestato:Peter (AUD). Sia il tasso di cambio pari a 0, (prelievo di EUR ,10) e la spesa per il servizio di 35 EUR.

Nota Può essere utile interpellare un consulente finanziario prima di intraprendere degli investimenti (o speculazioni) sui mercati esteri (o in quelli nazionali) data la variabilità dei corsi delle azioni, dei tassi di interesse e dei tassi di cambio.

Come procedere? Come è stato mostrato nell’esempio precedente, sono stati completati esclusivamente gli acquisti iniziali. Il resto, che comprende le vendite e la registrazione dei vari guadagni non realizzati, è lasciato alla considerazione dell’utente.

Fine della 11° sessione di lavoro Con questa sessione si conclude il; Seminario: GESTIRE LE FINANZE PERSONALI CON L’APPLICATIVO A SORGENTE APERTA GNUCASH chi è interessato ad approfondire può seguire il; Seminario: GESTIRE LE FINANZE DELLA PROPRIA ATTIVITÀ CON L’APPLICATIVO GNUCASH Consulente Antonio Galizia Mobile