Risparmio & Sicurezza La «famiglia» Contopolizza

Cosa ha fatto il successo di Contopolizza Dinamico fino ad oggi?

No questionario visita Il funzionamento La semplicità L’assenza di vincoli No questionario visita La flessibilità Sicurezza Buon rendimento

Risparmio & Sicurezza Contopolizza Dinamico

Il funzionamento PIANO DEI VERSAMENTI  CAPITALE periodici (da mensile ad annuale), modificabili, sospendibili, una tantum e integrativi pensione integrativa  capitale rivalutato rendita finanziaria CAPITALE rivalutazione

Le condizioni assuntive Età minima del contraente 18 anni Età massima del contraente 89 anni Premio annuo minimo 1.200 euro Versamento integrativo minimo 500 euro

Le caratteristiche Non richiede che il Cliente scelga una durata: da un anno in poi è il Cliente che sceglie di interrompere l’investimento; La pensione integrativa può essere reversibile; La sicurezza finanziaria e la redditività lo rendono impiegabile per ogni tipo di finalità; 7

Convenienza Commissioni inferiori alla media Da 100,00 a 4.999,99 euro da 5.000,00 a 9.999,99 euro da 10.000,00 a 14.999,99 euro da 15.000,00 a 49.999,99 euro da 50.000,00 a 99.999,99 euro da 100.000,00 a 199.999,99 euro Da 200.000 a 499.999.99 euro Oltre 500.000 euro Commissioni Fasce di premio 5,0% 4,0% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0 % 0,10% Diritti 1 euro Commissioni inferiori alla media Decrescenti per livello di premio “beneficio di cumulo”

Il “beneficio di cumulo” Ha l’obiettivo di incentivare nuovi versamenti sullo stesso contratto Per il caricamento da applicare sul nuovo premio si tiene conto di quanto già versato (valore della posizione) I disinvestimenti riducono il valore della posizione

Le condizioni migliorative d’ingresso Previste per i già clienti, più polizze sullo stesso nucleo familiare, i reimpieghi, ecc. Conferiscono margine di manovra “autonomo” ma controllato alla rete Il rapporto provvigioni/caricamento disincentiva l’uso sistematico delle “deroghe”

Condizioni migliorative da 5.000,00 da 10.000,00 da 15.000,00 da 20.000,00 Commiss. Premio lordo 3,0% 2,5% 2,0% 0% / 10 € Codice 490A 490B 490C 490S* * solo per reimpieghi superiori a 20.000,00 €

La gestione finanziaria Prefin Plus

Gestione Separata Prefin Plus: Sicurezza e rendimento Rendimenti lordi 1998 9,03% 1999 6,65% 2000 6,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76%

Gestione Separata PREFIN PLUS La gestione finanziaria Gestione Separata PREFIN PLUS Attribuzione integrale del rendimento commissione di gestione pari a 1 punto Certificazione e pubblicazione annuale

I vantaggi finanziari il capitale iniziale è garantito sempre consolidamento delle rivalutazioni, ogni anno il capitale può quindi solo crescere e mai diminuire gestione finanziaria sicura ma concorrenziale

dell’investimento assicurativo I vantaggi normativi dell’investimento assicurativo il contraente designa i destinatari del capitale (beneficiari) e li può modificare in ogni momento il capitale non rientra nell’asse ereditario il capitale pagato in caso di morte è impignorabile ed insequestrabile

Impiego “flessibile” Piano di accumulo o unico investimento Capitalizzazione degli interessi o rendita finanziaria (“opzione cedola”) Possibilità di opzione in qualsiasi momento Accesso libero al capitale già dopo 12 mesi (nel 2°, 3° e 4° anno commissioni di disinvestimento dello 0,75%, - 0,50% - 0,25%)

1° 2° 3° 4° 5° Impiego “flessibile” Possibilità di disinvestire fino al 30 % del capitale già dopo 90 gg Possibilità di disinvestimento parziale o totale 1° 2° 3° 4° 5° 1% 0,75% 0,50% 0,25% 0% Ritenuta sulla quota di capitale disinvestito

Risparmio & Sicurezza Contopolizza Easy

Caricamenti Contopolizza “standard” Da 100,00 a 4.999,99 euro da 5.000,00 a 9.999,99 euro da 10.000,00 a 14.999,99 euro da 15.000,00 a 49.999,99 euro da 50.000,00 a 99.999,99 euro da 100.000,00 a 199.999,99 euro Da 200.000 a 499.999.99 euro Oltre 500.000 euro Commissioni Fasce di premio 5,0% 4,0% 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0 % 0,10% Diritti 1 euro

No costi ulteriori di gestione Contopolizza Easy Costo forfettario di acquisizione solo 50 euro Indipendentemente dalla somma versata No costi ulteriori di gestione

Le condizioni assuntive Età minima del contraente 18 anni Età massima del contraente 89 anni Premio unico minimo 2000 euro Versamento integrativo non previsto 22

Gestione Separata Prefin Plus: Sicurezza e rendimento Rendimenti lordi 1998 9,03% 1999 6,65% 2000 6,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76%

Aliquota di retrocessione 100% gestione Prefin Plus Con ritenuta 1,35 punti

Ritenuta – commissione di performance Per ogni (intero) punto percentuale di rendimento, oltre i primi quattro, la commissione cresce di 0,1 punti. Cioè: Fino a 4,99% comm.ne 1,35 punti Da 5 a 5,99% comm.ne 1,45 punti Da 6 a 6,99% comm.ne 1,55 punti

Costi di disinvestimento Ritenuta effettuata dalla Compagnia sul valore liquidabile nel 2°, 3°, 4° e 5° anno. 2° anno 2,5% 3° anno 2 % 4° anno 1,5% 5° anno 1 % Nessuna commissione di disinvestimento dal 6° anno in poi

Risparmio & Sicurezza Contopolizza Cash Il risparmio «contante»

Caratteristiche commerciali Polizza di risparmio snella nei versamenti e nei prelievi senza costi percentuali con gestione del contratto semplificata

Caratteristiche finanziarie Polizza di risparmio collegata alla GS Prefin Plus garanzia di capitale rendimenti positivi e costanti

Gestione Speciale PREFIN PLUS La gestione finanziaria Gestione Speciale PREFIN PLUS PREFIN PLUS Rendimenti lordi 1998 9,03% 1999 6,65% 2000 6,31% 5,46% 5,02% 5,41% 4,70% 4,50% 4,15% 4,09% 4,08% 4,19% 4,06% 4,00% 3,92% 3,76% Attribuzione integrale del rendimento commissione di gestione pari a 1 punto Certificazione e pubblicazione annuale

Struttura Polizza di risparmio Piano di accumulo attraverso RID con versamenti integrativi Possibilità di prelievi dal primo anno Emissione in agenzia Gestione del contratto attraverso MyUNIQA

Versamenti iniziali Apertura piano con minimo € 3.000 Attivazione PAC con min. di € 100 mese Possibili tutti i frazionamenti

Versamenti successivi Versamenti integrativi in qualsiasi momento e liberi nell’importo No durata pagamento premi Attivazione PAC anche successiva

Gestione prelievi Possibilità di prelievo parziale, dopo 90 gg, fino al 30% del capitale Possibilità di prelievo, dopo un anno: parziale, con capitale residuo di 1.000 euro prelievo totale

Struttura: costi Sul primo versamento: diritto fisso di 50 euro Su ciascun versamento successivo: 5 euro Su ciascun prelievo (compreso riscatto totale): Sul rendimento della GS: 1,3%

Il confronto Dinamico Easy Cash Premio minimo Versamenti integrativi Annuo o unico Unico Min 3000 € Unico iniziale Min 1200 € - Unico ricorrente Versamenti integrativi Si min 500 € - Max 2.000.000 € Non previsti Max 2.000.000 € Durata Vita intera caricamenti Da max 5% a min 0,10 50 € forfettari Copertura morte premi versati netti + rivalutazioni Ritenuta gestione 1 1,35 + comm. performance 1,3 Opzione cedola/rendita Si – Si No- No Riscatto Si, dopo 30 gg 30%, dopo 12 mesi parziale o totale Si, dopo 12 mesi parziale o totale

Per ogni altra informazione fare riferimento al Fascicolo Contrattuale consultabile tramite l’area extranet o direttamente sul sito www.uniqagroup.it

Grazie per l’attenzione e buon lavoro!