Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL TARIFFA DI CAPITALIZZAZIONE.

Presentazione sul tema: "Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL TARIFFA DI CAPITALIZZAZIONE."— Transcript della presentazione:

1 Unità Sviluppo Vita I nuovi prodotti UNIPOL TARIFFA DI CAPITALIZZAZIONE

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3 3 Tariffa di capitalizzazione a premio unico con terminal bonus La tariffa di capitalizzazione 541 ha le stesse caratteristiche contrattuali (durata, riscatto ecc.) ed offre le stesse prestazioni della tariffa vita 341 (tasso di riferimento 3,60%) Questo nuovo prodotto è particolarmente indicato per i contraenti in età avanzata (oltre 50 anni): - non esiste premio per il caso di morte - la tassazione del 12,50% viene applicata sempre sulla differenza tra il capitale maturato e i premi versati Puo essere interessante anche per il mercato Aziende Le somme accantonate nella tariffa 541 -non sono insequestrabili e impignorabili - rientrano nellasse ereditario (non è possibile designare liberamente un beneficiario in caso di morte)

4 Unità Sviluppo Vita 4 al termine dellanno % di retrocessione Tasso di rivalutazione (rispetto a 3,60%) 1702,52% 2752,70% 3802,88% 4853,06% 5903,24% 6953,42% terminal bonus702,52% Percentuale di retrocessione del rendimento Rendimento lordo a scadenza 3,40% (esclusi oneri di emissione) al lordo delle imposte (il rendimento al netto NON E PIU in funzione delletà dellassicurato/a)

5 Unità Sviluppo Vita 5 Sviluppo delle prestazioni per entrambe le tariffe con premio unico 10.000,00 La prestazione netta a scadenza – tassazione sugli interessi Il rendimento netto non è in funzione delletà

6 Unità Sviluppo Vita 6 I punti di forza Capitale certo e predeterminato in polizza E' un vantaggio difficilmente riscontrabile in altre forme di gestione del risparmio, considerata la durata del contratto (6 anni). Valore di riscatto sempre superiore alla somma investita In caso di riscatto anticipato (possibile dopo il 1° anno) saranno comunque riconosciute le rivalutazioni maturate senza penalizzazione. Importi di investimento minimi E possibile attivare la polizza anche con versamenti molto ridotti. Per importi piccoli la T341 è sicuramente unottima forma di investimento. La tassazione degli interessi NON E PIU SVANTAGGIOSA per i contraenti in età avanzata

7 Unità Sviluppo Vita 7 considerazioni commerciali Ai clienti che cercano sicurezza e certezze… la Tariffa 541 le fornisce in pieno -Rendimenti più elevati dei BOT fin dal primo anno (2,52%) -Massima liquidabilità senza penalizzazioni -Rendimento CERTO a scadenza (3,40%) che non è possibile reperire sul mercato con altri strumenti per tagli anche di piccole dimensioni E quindi particolarmente indicata per - i clienti di età avanzata, che ricercano la tranquillità e vogliono conoscere esattamente la prestazione e il rendimento a scadenza (non pagando il caso morte, il rendimento netto è ancora più elevato). - Assicurati già sottoscrittori di T33, T 34 ecc. - Beneficiari di polizze in scadenza - BOT people - Aziende

8 Unità Sviluppo Vita 8 I supporti commerciali Per la promozione della Tariffa 541 è stato individuato il nome commerciale Formula 3,40 Questo nome, come risulta evidente nel mailing e nel folder, vuole dare visibilità alle promesse di chiarezza/trasparenza/rendimento prefissato che caratterizzano il prodotto, attraverso la semplice formula del 3,40 con la quale ognuno, partendo dalla somma investita, può calcolarsi il capitale lordo a scadenza.

9 Unità Sviluppo Vita 9 I supporti commerciali Sono stati predisposti i seguenti supporti: esempi di investimento con versamenti da 1.000,00 a 100.000,00, in modo da poter evidenziare i rendimenti dellinvestimento sia lordo sia al netto della tassazione a scadenza; fac-simile di lettera destinata ai clienti Unipol nella quale viene posta attenzione sulle caratteristiche dellinvestimento e si preannuncia un contatto telefonico da parte dellAgenzia cartolina cod. P 30901 per un mailing indifferenziato oppure come supporto da banco folder cod. P 30900 postalizzabile.

10 Unità Sviluppo Vita 10 I supporti commerciali Gentile Cliente Le hanno mai proposto un investimento così...…? ¨ TRASPARENTE perché si sa subito quanto renderà. ¨ SEMPLICE perché è facile calcolare il valore finale del capitale. ¨ SICURO perché è scritto sul contratto il capitale e il rendimento. Oggi Unipol Le offre questa opportunità con Formula 3,40 il nuovo investimento con capitale garantito e rendimento assicurato. Con Formula 3,40 Lei vede subito quanto rende il Suo investimento. Calcolare il valore del capitale scadenza è davvero semplice: si moltiplica per 1,0340 sei volte di seguito la somma che si desidera investire, tolte le spese fisse (52,50 euro). Trasparente, semplice, sicuro e redditizio perché, come si legge dal folder allegato, già dopo un anno il rendimento di Formula 3,40 è concorrenziale rispetto ai tassi di mercato e, grazie al consolidamento, il capitale di anno in anno può solo crescere. Stiamo proponendo linvestimento Formula 3,40 ai nostri migliori Clienti perché la sottoscrizione è limitata allesaurimento dei titoli disponibili, per questo nei prossimi giorni La chiameremo per fornirLe informazioni più complete. Oppure se interessato, ci chiami oggi stesso (dalle….alle) al numero…., il Sig…..è a completa disposizione, senza alcun impegno da parte Sua, per eventuali chiarimenti. Con i nostri migliori saluti Fac-simile di lettera