La nuova index presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL Direzione Centrale Commerciale e Marketing – Sviluppo Vita.

Presentazione sul tema: "La nuova index presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL Direzione Centrale Commerciale e Marketing – Sviluppo Vita."— Transcript della presentazione:

1 la nuova index presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL Direzione Centrale Commerciale e Marketing – Sviluppo Vita

2 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 2 durata 5 anni premio minimo: 5.000 premio minimo: 5.000 periodo di collocamento: 22 maggio – 28 giugno 2006 data di effetto: 30 giugno 2006 capitale garantito a scadenza + cedole certe annuali obiettivo di rendimento a scadenza molto interessante le caratteristiche base

3 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 3 il risultato finale è legato allandamento dellindice Dow Jones Stoxx Select Dividend 30 (quotato dal 31.12.1998) rappresentativo dei 30 titoli che pagano i dividendi più alti (miglior dividend yield) tra le Società che compongono lindice DJ STOXX 600 (che comprende 600 Società europee selezionate in base a criteri di capitalizzazione e liquidità) lindice di riferimento

4 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 4 Il dividendo quota di utile di una società per azioni, distribuito agli azionisti come remunerazione del capitale investito dividendo rapporto dividendo / prezzo (dividend yield) dividendo / prezzo (dividend yield) e un parametro utilizzato per la valutazione dellentità del dividendo corrisponde al rapporto tra: lultimo dividendo corrisposto lultimo dividendo corrisposto il prezzo corrente dellazione il prezzo corrente dellazione es. ultimo dividendo per azione 0,125 ultimo prezzo dellazione 5 dividend yield: 2,5% il dividend yield non rappresenta il rendimento di un investimento azionario… ne rappresenta una aspettativa di rendimento futuro

5 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 5 i 30 titoli che formano il DJ Stoxx Select Dividend 30 vengono selezionate secondo criteri oggettivi che privilegiano la continuità dei risultati come (miglior dividend yield)aver riconosciuto nellultimo anno i dividendi maggiori (miglior dividend yield) trend del dividendo mai in caloaver avuto negli ultimi 5 anni un trend del dividendo mai in calo dividendo più alto peso maggiorei titoli non sono equipesati: le azioni con dividendo più alto hanno un peso maggiore allinterno dellindice marzo di ogni annoi titoli vengono selezionati nel mese di marzo di ogni anno i titoli del DJ Stoxx Select Dividend 30

6 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 6 gli attuali componenti www.stoxx.com

7 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 7 i dati storici confortano queste aspettative dividendi elevati e in costante crescita negli anni caratterizzano: sviluppo regolaresocietà con uno sviluppo regolare e solidi fondamentali volatilità inferioretitoli con volatilità inferiore rispetto alla media di mercato meno esposti fasi negativetitoli che sono meno esposti a eventuali fasi negative dei mercati perché puntare sul Select Dividend 30 ?

8 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 8 le performance storiche del DJ Stoxx Select Dividend 30 battono quelle del DJ Stoxx 600 e del DJ Eurostoxx 50 le performance DJ Stoxx Select Dividend 30

9 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 9 è quotato dal 31 dicembre 1998 è pubblicato giornalmente su Il Sole24ore nella pag. dei Mercati Azionari mondiali -Indici/Europa dove lo posso trovare ?

10 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 10 cedole certe annuali anticipate nei primi 4 anni sulla prestazione finale e acquisite in ogni caso anche INN9VA prevede 2 tipologie di prestazioni prestazione finale al termine del 5° anno legata allandamento del DJ Stoxx Select Dividend 30 le prestazioni

11 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 11 nei primi 4 anni di durata viene anticipata una cedola annua certa del 2,25% fatto 100 il premio valorizzato, il è fatto 100 il premio valorizzato, il minimo garantito è 100 + (2,25% x 4) = 100 + (2,25% x 4) = 109 le cedole sono erogate indipendentemente dallandamento dellindicele cedole sono erogate indipendentemente dallandamento dellindice le cedole in ogni caso restano acquisite dal Clientele cedole in ogni caso restano acquisite dal Cliente le cedole certe

12 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 12 alla scadenza del 30.06.2011 la prestazione finale è pari al 70% dellincremento ottenuto nei 5 anni dallindice DJ Stoxx Select Dividend 30 meno le cedole certe del 9% già erogate incremento dellindice = valore del 30.06.2011 su valore al 30.06.2006 i valori intermedi non sono rilevanti ai fini della prestazione finale la struttura paga fino ad un massimo di 145 = rendimento massimo potenziale 8% annuo (136 a scadenza al netto delle cedole certe) la prestazione finale

13 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 13 30.6.06 durata 5 anni 1^cedola2,25%30.6.07 4^cedola2,25%30.6.10 30.6.082^cedola2,25% 30.6.093^cedola2,25% capitale e prestazione finale min. 100 - max. 136 30.6.11 effetto polizza le date di pagamento

14 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 14 Es.: premio versato: 10.020 premio netto: 10.000 cedole certe: 225 x 4 = 900 euro (meno costo erogazione cedola) valore iniziale dellindice: 3000 valore finale dellindice: 2700 decremento dellindice: - 10% performance finale: 0% prestazione da pagare: 0 capitale liquidato a scadenza: 10.000 + 0 = 10.000 euro totale liquidato: 10.000 + 900 = 10.900 euro ipotesi minima TIR 1,73% (1,82% al lordo dei costi) il rendimento a scadenza: es. 1

15 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 15 Es.: premio versato: 10.020 premio netto: 10.000 TIR 7,92% (8,00% al lordo dei costi) cedole certe: 225 x 4 = 900 euro (meno costo erogazione cedola) valore iniziale dellindice: 3000 valore finale dellindice: 5100 incremento dellindice: + 70% 70% incremento indice:+ 49% performance finale: + 45% prestazione da pagare: 45 – 9 = 36 capitale liquidato a scadenza: 10.000 + 3.600 = 13.600 euro totale liquidato: 13.600 + 900 = 14.500 euro ipotesi massima il rendimento a scadenza: es. 2

16 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 16 Es.: premio versato: 10.020 premio netto: 10.000 cedole certe: 225 x 4 = 900 euro (meno costo erogazione cedola) valore iniziale dellindice: 3000 valore finale dellindice: 3964,2 incremento dellindice: + 32,14% 70% incremento indice:+ 22,5% performance finale: 22,5% prestazione da pagare: 22,5 – 9 = 13,5 capitale liquidato a scadenza: 10.000 + 1.350 = 11.350 euro totale liquidato: 11.350 + 900 = 12.250 euro ipotesi mediana TIR 4,23% (4,31% al lordo dei costi) il rendimento a scadenza: es. 3

17 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 17 risultato minimo 4,76% 4,76% risultato massimo 8,00% 8,00% oltre l85% di risultati sopra il 6% SIMULAZIONI SU DATI REALI - 599 STRUTTURE FINANZIARIE con effetto giornaliero dal 1/1/1999 al 1/1/2001 e scadenza dal 31/12/2003 al 31/12/2005 i back test

18 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 18 durata durata 5 anni capitale a scadenza capitale garantito a scadenza cedola certa annua del (minimo garantito )cedola certa annua del 2,25% per i primi 4 anni (minimo garantito 109 ) prestazione finale legata alla performance dellindice che rappresenta landamento di un paniere di 30 titoli europei con i maggiori dividendi (rivisto ogni anno) prestazione finale legata alla performance dellindice DJ Select Dividend 30 che rappresenta landamento di un paniere di 30 titoli europei con i maggiori dividendi (rivisto ogni anno) al lordo dei costi rendimento annuo massimo potenziale 8% al lordo dei costi premio minimo premio minimo 5.000 riassumendo

19 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 19 unobbligazione zero coupon emessa da Lehman Brothers Treasury Lehman Brothers Treasury la struttura finanziaria sottostante è composta da www.lehman.com Fondata nel 1850 Fondata nel 1850 capitalizza 41,3 mld USD capitalizza 41,3 mld USD Rating Moodys A1/ S&P A+/ Fitch A1 Rating Moodys A1/ S&P A+/ Fitch A1 unopzione emessa da Lehman Brothers International Lehman Brothers International la struttura finanziaria

20 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 20 diritti di emissione : 20 euro costo implicito5,00 costo erogazione cedola: 5 euro cad. (solo per le 4 cedole) struttura finanziaria 95,00 obbligazione zero coupon 82,175 opzione12,825 + i costi

21 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 21 RISCATTO PARZIALE la cedola è un RISCATTO PARZIALE (tassazione solo sulla quota interessi) il riscatto è possibile DOPO 1 ANNO al valore della struttura finanziario pubblicato su Il Sole 24 Ore il riscatto

22 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 22 per gli assicurati con età inferiore a 50 anni al 30.6.2006 maggiorazione del 10% del valore della struttura in caso di decesso per gli assicurati con età pari o superiore a 50 anni al 30.6.2006 possibilità di convertire il capitale in rendita vitalizia sulla base di coefficienti prefissati il costo della garanzia assicurativa è già compreso nel costo implicito della struttura finanziaria il premio di rischio è detraibile al 19% le garanzie assicurative

23 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 23 RISCHIO ZERO cedola certa del 2,25% in ognuno dei primi 4 anni (minimo garantito 109) ELEVATO RENDIMENTO POTENZIALE superiore a quelli dei prodotti tradizionali (fino a 8% annuo) si punta su un INDICE con performance storicamente superiori rispetto al mercato azionario TITOLI AFFIDABILI e con trend di crescita nel tempo e con trend di crescita nel tempo in pratica…

24 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 24 grazie dellattenzione e buon lavoro !