Le valute virtuali: disciplina vigente e riflessi operativi

Presentazione sul tema: "Le valute virtuali: disciplina vigente e riflessi operativi"— Transcript della presentazione:

1 Le valute virtuali: disciplina vigente e riflessi operativi
Accademia della Guardia di Finanza Corsi di Applicazione e Speciali Le valute virtuali: disciplina vigente e riflessi operativi Col. t. ST Giovanni Parascandolo Roma- Castelporziano, 29 settembre 2017

2 AGENDA Come funziona il Bitcoin Come gli utenti interagiscono con essa
Come la usano i criminali Strumenti investigativi

3 Esistono migliaia di valute virtuali
Cryptocurrencies:

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6 Dati al 07 settembre 2017

7 Il «fenomeno « nasce nel 2009
Nuova tecnologia «blockchain» Fiducia

8 Caratteristiche non esiste alcun ente centrale
la sicurezza delle transazioni è garantita dalla crittografia è destinato alla circolazione (sul web?) Garantisce: tracciabilità, l’intero registro delle transazioni è pubblico pseudoanonimato (indirizzo IP)

9 Alternativa è l’iscrizione a servizi online
«Wallet e coin» Per poter usare Bitcoin è necessario creare un «portafoglio virtuale», chiamato wallet Alternativa è l’iscrizione a servizi online Un e-wallet è individuato da uno o più «indirizzi Bitcoin» (una sorta di IBAN) Esempio: 37muSN5ZrukVTvyVh3mT5Zc5ew9L9CBare

10 Come entrare in possesso di bitcoin
Coniarli Comprarli

11 Come coniare bitcoin L’economia Bitcoin cresce con il cosiddetto «mining», un contest tra i partecipanti Lo sforzo di calcolo richiesto è elevato. Pertanto, si adottano tecniche quali: lo sfruttamento delle schede video (dotate di processori molto performanti); l’adesione a gruppi di utenti (mining pool) che condividono potenza di calcolo, dividendosi proporzionalmente le monete generate Le monete vengono «coniate», sfruttando la potenza di calcolo del proprio PC per estendere la rete di blocchi di transazioni che costituisce l’architettura del sistema. Il sistema periodicamente «mette in palio» monete a chi riesce ad aggiungere un nuovo blocco risolvendo un complesso problema matematico

12 Come acquistare bitcoin
Esistono diversi metodi per ottenere bitcoin (BTC):

13 Dove comparare bitcoin
E’ possibile acquistare da rivenditori locali

14 Uso criminale del bitcoin
Come molte altre forme di «utilità», il bitcoin è estremamente attraente per i criminali come mezzo per muovere illecitamente e velocemente denaro Come risultato è usato in modo intensivo per acquistare servizi illegali Silk Road ha adottato il bitcoin come mezzo ufficiale di pagamento soprattutto per la possibilità di non aver bisogno di intermediari L’incorretta percezione che il bitcoin sia una valuta anonima è stata rafforzata quando wikileaks e qualche gruppo hacker lo ha adottato come valuta ufficiale

15 Associazioni con identità reali
A prescindere dalla modalità di conversione da valuta reale a valuta virtuale, Bitcoin offre un sistema intrinseco di anonimizzazione delle transazioni (non degli utenti), in quanto gli indirizzi Bitcoin non sono associati a un’identità registrata e verificata BTC 37muSN5ZrukVTvyVh3mT5Zc5ew9L9CBare 1LhHKHhzZqAPCtoC8GGUZf5qcj6XrX5Nrx

16 Uso criminale del Bitcoin
È impossibile congelare beni o de-registrare un wallet dalla rete Bitcoin anche se un indirizzo è identificato come appartenente ad un criminale Inoltre, è facile per un criminale acquisire un nuovo indirizzo e continuare a ricevere ad effettuare transazioni

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20 Analisi di correlazione
Strumenti di indagine Analisi di correlazione Possibile associazione di indirizzi a identità tramite analisi del mezzo di comunicazione degli stessi: blog, chat, forum, ecc… 37muSN5ZrukVTvyVh3mT5Zc5ew9L9CBare 1LhHKHhzZqAPCtoC8GGUZf5qcj6XrX5Nrx 16Yu5EgkWHevxRLJhbZgs8K5eiEEShVWRN Tentare analisi di correlazione tra diversi indirizzi

21 Possibili fonti di informazioni
Strumenti di indagine Possibili fonti di informazioni Tracce su blog, chat, forum, social network, ecc.. Connessioni alla rete Bitcoin individuate da intercettazione telematica

22 Strumenti di indagine L’intero registro delle transazioni Bitcoin, come detto, è pubblico. Esistono siti web che ne consentono la consultazione, mettendo a disposizione anche strumenti statistici

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25 Art. 3 – comma 5 – lett. i (altri operatori NON finanziari)

26 Conclusioni L’incremento dell’uso di e-wallet e di servizi di “Bitcoin exchange” comporterà la loro concentrazione in pochi «luoghi fisici», sempre più simili a quelli del banking on line che, pertanto, potrebbero dover sottostare ai regolamenti finanziari dei Paesi in cui risiedono Infine, il protocollo Bitcoin fa uso di algoritmi di crittografia che al momento sono considerati sicuri ma potrebbe essere solo questione di tempo prima che non lo siano più Se e quando accadrà, comporterà la fine del sistema Bitcoin perché non in grado di modificare le tecnologie che utilizza (la blockchain è già stata «scritta» e doverla ricreare comporterebbe un sforzo non sostenibile neanche da una community planetaria di pc)

27 Grazie per l’attenzione