CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:

Presentazione sul tema: "CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:"— Transcript della presentazione:

1 CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:
UNA GOCCIA NEL MARE ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori 100% DI INTERESSE: IL TUO A differenza degli altri operatori tradizionali i consulenti finanziari non percepiscono alcuna remunerazione sui prodotti sottoscritti dal cliente questo assicura al cliente che il prodotto consigliato sia quello migliore per il risparmiatore e non il più remunerativo per il consulente Tanti promotori e bancari hanno deciso di diventare consulenti finanziari indipendenti ma al di là delle buone intenzioni (fare l’interesse dei propri clienti) chi ha una reale esperienza sul campo? CONSULENTI FINANZIARI UNO NESSUNO CENTOMILA Esistono molti modi per svolgere questa professione e per interpretare la logica del lavoro di consulente indipendente. C’è chi fa l’asset allocation, chi ti ottimizza il portafoglio che hai già, chi ti dice a quale banca rivolgerti per risparmiare sulle commissioni 1

2 LA CONSULENZA PERSONALIZZATA
Tutto il know how a disposizione di chi vuole una consulenza su misura PER MAGGIORI INFORMAZIONI Sito internet 2

3 COMPRENDERE GLI OBIETTIVI FINANZIARI E LA PROPENSIONE AL RISCHIO DEL CLIENTE.
CAUTELATIVO PRUDENTE BILANCIATO DINAMICO SPECULATIVO

4 PROPORRE AL CLIENTE UNA ASSET ALLOCATION COERENTE CON I SUOI OBIETTIVI E LA SUA TOLLERANZA AL RISCHIO Obbligazionario 100% Azionario 87,21% Liquidità 12,79% Azionario 54,34% Obbligazionario 10,18% Liquidità 22,74% Altro 12,73%

5 UN’OPERATIVITA’ SUL MERCATO AZIONARIO A 360 GRADI
TUTTE LE BORSE MONDIALI, TUTTI I SETTORI, TUTTI GLI ASSET, DALLE AZIONI ALLE MATERIE PRIME, DAI FONDI AGLI ETF 5

6 CON CONSULENZE MIRATE ANCHE PER CHI PREFERISCE INVESTIRE SULLE OBBLIGAZIONI
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7 IL CLIENTE PUO' VALUTARE OGNI GIORNO I RISULTATI DELL'ATTIVITA' DI CONSULENZA

8 IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA POSIZIONE DETTAGLIATA

9 TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE VENGONO RENDICONTATE

10 IL CLIENTE PU0 VALUTARE IN OGNI MOMENTO IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA

11 E CONFRONTARE IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA CON L’ANDAMENTO DEL MERCATO.

12 L’OBIETTIVO E’ PRESERVARE IL CAPITALE NELLE FASI DI RIBASSO E FARLO CRESCERE IN QUELLE DI RIALZO DEI MERCATI

13 E IL MERCATO FINORA LO ABBIAMO BATTUTO
27/09/2003 +85,93% -9,11%

14 QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO PUO’ FARE
Cercare di capire qual è il miglior “vestito” per ogni cliente e non per il suo intermediario…; Valutare il miglior intermediario per il suo tipo di operatività e spesso tagliarne i costi; Scegliere i prodotti o titoli ritenuti più interessanti; Offrire una strategia dinamica di entrata e uscita dal mercato con l’obiettivo sempre più prioritario di ridurre la volatilità “cattiva”. 14

15 QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO NON PUO’ FARE
Ottenere risultati positivi in qualsiasi condizione di mercato; Consigliare senza errori tutti i migliori titoli e fondi dell’anno passato (col senno del poi); Non consigliare operazioni in perdita; Far acquistare ai minimi e vendere ai massimi. 15

16 COSA OCCORRE PER FARE VERA CONSULENZA
L’indipendenza per quanto è importante non è da sola sufficiente per fare bene questa professione. Occorrono anche TRACK RECORD ESPERIENZA COMPETENZA FLESSIBILITA’ STRATEGIA 16

17 FARE LE TORTE NON BASTA Siamo arrivati al nostro modello *expert perche’ crediamo come avviene nei paesi dove la vera consulenza finanziaria esiste da molti anni che questa professione sia la somma di piu’ competenze. Chi vuole offrire vera consulenza a 360 ° e non “aria fritta” non può essere solo un “pianificatore finanziario”. Non basta fare le “torte” bene… 17

18 INDIPENDENTI MA… L’indipendenza è importante ma essere solo non allineati… non è sinonimo necessariamente di affidabilità e grandi strategie… 18

19 LA CONSULENZA PERSONALIZZATA
Tutto il nostro know how a disposizione di chi vuole una consulenza su misura PER MAGGIORI INFORMAZIONI Sito internet 19