La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008.

Presentazione sul tema: "La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008."— Transcript della presentazione:

1 La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008

2 LA GESTIONE SPECIALE STRATEGIA VALORE
STRATEGIA VALORE è il nome della nuova Gestione Separata di Unipol Ass.ni che inizia il 1° febbraio 2008 Minimo garantito: 2,25% Il tasso di rivalutazione è annuale (e non mensile come Vitattiva) Nel corso dello stesso anno solare (1/1 – 31/12) tutte le polizze legate a STRATEGIA VALORE saranno perciò rivalutate utilizzando il medesimo tasso (al netto della commissione trattenuta) Il tasso realizzato da STRATEGIA VALORE nell’esercizio 1/11 – 31/ viene utilizzato per rivalutare le polizze nell’anno solare successivo Conoscere il tasso di rivalutazione annuale con maggior anticipo rispetto ad oggi rappresenta un forte appeal commerciale.

3 Rivalutazione polizze Esercizio della gestione
LA GESTIONE SPECIALE STRATEGIA VALORE 1/1/2010 31/12/2010 Rivalutazione polizze Esercizio della gestione 1/11/2008 31/10/2009 Il tasso realizzato nell’esercizio (e noto già a dicembre) è utilizzato per rivalutare tutte le polizze nell’anno solare successivo. Nel 2009, verrà riconosciuto il tasso realizzato dalla Gestione nel periodo / (annualizzato) .

4 ASSET INIZIALE DI STRATEGIA VALORE
10% 10% 30% 50% Obiettivo di rendimento della gestione: tasso euribor 12 mesi + 1% inteso come media dei 12 valori mensili nel periodo di esercizio (rilevati al 1° giorno del mese) Il valore del tasso euribor 12m è pubblicato sul Sole 24 Ore

5 esposto al tasso variabile e quindi legato agli andamenti di mercato
OBIETTIVO EURIBOR 12M + 1% 40% 60% DEL PORTAFOGLIO legato alla ricerca (pick up) di extra-rendimento sfruttando gli spread di credito (emissioni bancarie a elevato rating) e la volatilità del mercato azionario (titoli a alto dividend yield) DEL PORTAFOGLIO esposto al tasso variabile e quindi legato agli andamenti di mercato euribor +1,00%

6 LE COMMISSIONI DI OUTPERFORMANCE
La commissione di outperformance va a premiare la capacità del gestore finanziario di ottenere buoni rendimenti La commissione di outperformance è pari al 30% del rendimento di STRATEGIA VALORE che supera il tasso euribor 12m (media dei 12 valori mensili nell’anno di esercizio rilevati al 1° del mese) + 0,5% ad es. se viene raggiunto il rendimento euribor 12m + 1%, la commissione di outperformance è pari a 0,15% (cioè il 30% dello 0,5% “eccedente”) Il calcolo va effettuato sul valore della media dei tassi euribor 12m (rilevati mensilmente nel periodo di esercizio) rispetto al tasso di rendimento ottenuto da STRATEGIA VALORE al lordo delle commissioni La commissione di outperformance si aggiunge alla commissione di gestione trattenuta dal rendimento di STRATEGIA VALORE (differenziata per prodotto) L’obbiettivo di rendimento al netto delle commissioni si pone ai migliori livelli di mercato per prodotti analoghi

7 I NUOVI PRODOTTI DI RAMO I
STRATEGIA RENDITA polizza a premio unico – no load – con / senza cedola annua STRATEGIA BONUS polizza a premio unico con possibilità di aggiuntivi – bonus al 5° anno REINVESTIMENTO SCADENZE polizza a premio unico “scontata”

8 polizza vita intera premio unico - no aggiuntivi minimo euro - massimo euro caricamento zero costo emissione: 40 euro (36 in convenzione) commissione di gestione annua: 1,3% (in convenzione 1,15%) commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione 2 versioni: con o senza cedola (pari al rendimento annuale retrocesso); la scelta è modificabile dopo 3 anni riscatto totale possibile dopo un anno (riduzione 1% in caso di riscatto nel corso del 2° anno; riduzione 0,5% in caso di riscatto nel corso del 3° anno) riscatto parziale possibile solo nella versione senza cedola costo del riscatto totale / parziale / cedola: 5 euro omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEI

9 polizza vita intera premio unico iniziale con possibilità di aggiuntivi premio iniziale: minimo euro / aggiuntivi: minimo 500 euro caricamento: max. 3,5% - min. 0,50% in funzione del cumulo premi attivi (ridotti in Convenzione) costo emissione: 25 euro sul premio iniziale, 5 su aggiuntivi commissione di gestione annua: 1,1% (in convenzione 1%) commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione bonus: ogni 5 anni, viene riconosciuto il 110% del tasso di rivalutazione “netto” riscatto totale / parziale possibile dopo un mese (costo 5 euro) omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEI

10 REINVESTIMENTO CAPITALI A SCADENZA
polizza vita intera premio unico - no aggiuntivi minimo euro - massimo 150% del capitale liquidato a scadenza caricamento zero costo emissione: 40 euro commissione di gestione annua: 1,1% + commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione 2 versioni: con o senza cedola (pari al rendimento annuale retrocesso); la scelta è modificabile dopo 3 anni riscatto totale possibile dopo un anno (riduzione 0,5% in caso di riscatto nel corso del 2° anno) riscatto parziale possibile solo nella versione senza cedola costo del riscatto totale / parziale / cedola: 5 euro omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEI