ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima. Milano, 17 settembre 2007 Third Party Networks.

Presentazione sul tema: "ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima. Milano, 17 settembre 2007 Third Party Networks."— Transcript della presentazione:

1 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima. Milano, 17 settembre 2007 Third Party Networks

2 2 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima ISVAP – le novità I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Formazione online FAQ Recapiti

3 3 ISVAP - le novità Dal 1° luglio 2007 per poter collocare prestiti Clarima con assicurazione ogni intermediario dovrà: 1. Seguire un corso di formazione come previsto dalla normativa ISVAP (con superamento del relativo test) 2. Essere iscritto da Clarima al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) Per liscrizione al RUI è necessario inviare a Clarima: 1. Fotocopia ricevuta pagamento della tassa 2. Fotocopia documento di identità 3. Autocertificazione di possesso dei requisiti di iscrizione (documento fornito da Clarima) 4. Attestato di formazione (rilasciato dalla società formatrice) PER MAGGIORI INFORMAZIONI TELEFONARE AI RECAPITI INDICATI A PAG 23

4 4 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima ISVAP – le novità I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Formazione online FAQ Recapiti

5 5 ISVAP I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Il contratto di richiesta prestito fino al 30 giugno 2007: 1 Copia per Clarima Condizioni generali di contratto Copia per soggetto incaricato del collocamento Condizioni generali di contratto Documento di sintesi Informativa Copia per il cliente Condizioni generali di contratto Foglio Informativo Principali norme di trasparenza Sintesi delle condizioni di assicurazione 2345 67891011

6 6 ISVAP I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima + PACKAGE ASSICURATIVO da consegnare al cliente se sottoscrive la polizza (vedi dettagli da pag 9) Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007: Nuovo contratto

7 7 ISVAP I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima 1 Copia per Clarima Condizioni generali di contratto Copia per soggetto incaricato del collocamento Condizioni generali di contratto Documento di sintesi InformativaCopia per il cliente Condizioni generali di contratto Foglio Informativo 23456 7891011 Condizioni generali di contratto Come utilizziamo i suoi dati 12 Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007, dettagli: Principali norme di trasparenza

8 8 ISVAP I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Dal 1° luglio 2007 cambia la modulistica Clarima, al fine di renderla più chiara e leggibile, abbiamo ingrandito il testo ed abbiamo aggiunto alcuni dati fondamentali per la valutazione del prestito, ecco tutti i dettagli: Compilazione manuale Attenzione: per i cittadini extracomunitari è obbligatorio allegare il permesso di soggiorno Novità: per i contratti di lavoro a tempo determinato va inserita la scadenza del contratto lavorativo Novità: data di inizio lavoro (intesa come primo impiego) Novità: Premio Assicurazione è stato ridenominato in Premio Copertura del Credito Da non tener conto: il campo Altri premi assicurativi non è da compilare Da non tener conto: Rate Variabili, eventuale novità da introdurre in futuro, al momento non utilizzare! Da non tener conto: lopzione salto rata è eventualmente utilizzabile in seguito ad introduzione di un nuovo prodotto, al momento non utilizzare!

9 9 ISVAP Il Package Assicurativo Informativa 1 copia Clarima 123 456789 Informativa 2 copia Clarima Sintesi polizza copia Clarima Pagine da compilare e consegnare a Clarima Informativa 1 copia Cliente Informativa 2 copia Cliente Sintesi polizza copia Cliente Condiz integrali polizza per clt Pagine da compilare e consegnare al Cliente

10 10 ISVAP Il Package Assicurativo QUANDO SERVE? Deve essere stampato – compilato e consegnato al cliente in caso sottoscriva il prestito coperto da assicurazione DOVE LO TROVI? Sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI SUGGERIMENTO OPERATIVO Stampa preventivamente qualche copia e pre-compilala, così sarà più veloce la consegna al cliente in caso di sottoscrizione di polizza assicurativa

11 11 ISVAP Il Package Assicurativo – guida alla compilazione … e per le pagine 3 e 6: pagine 7 – 8 – 9: FIRMA CLIENTEnon sono da compilare ma da consegnare al clt LUOGO E DATA FIRMA PAGINA 2 e 5 Compilare punti a b c a. Cognome Nome dellintermediario b. N° e data iscrizione dellintermediario al RUI c. N° Telef e E-mail e. Non è da compilare La parte inferiore come nel foglio 1 e 4 PAGINA 1 e 4 Campi da compilare: Dati e firma clt firma intermediario

12 12 ISVAP: IN SINTESI Se il cliente chiede il prestito senza assicurazione Se il cliente chiede il prestito con assicurazione Nuovo contratto per compilazione manuale Nuovo contratto per stampa automatica da Web dealer Nuovo contratto per compilazione manuale + PACKAGE ASSICURATIVO ATTENZIONE lintermediario deve essere iscritto al RUI ISVAP per poter collocare prestiti personali con assicurazione !!!

13 13 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima ISVAP – le novità I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Formazione online FAQ Recapiti

14 14 ISVAP – Formazione online - Premesse Iscriversi al Registro Isvap è possibile in qualsiasi momento, seguendo le indicazioni previste dallIstituto (formazione – test – pagamento tassa), ma occorre prima aver seguito il corso ISVAP e superato il Test Finale Per agevolare chi non ha ricevuto ladeguata formazione, Clarima propone gratuitamente un DVD che consente di auto-formarsi e superare un TEST via internet (WebDealer) direttamente dal proprio ufficio. Tale formazione prevede 60 ore così strutturate: 30 ore attraverso lutilizzo del DVD fornito da Clarima 30 ore attraverso lettura del materiale disponibile nella sezione ISVAP del Web Dealer Clarima mette a disposizione un docente raggiungibile all 800.135.527 che potrà essere contattato durante i giorni previsti dal calendario di formazione

15 15 ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazion e su dvd Formazion e su WebDeale r Test su WebDeale r Lintermediario riceve: Il DVD di formazione La Lettera di accompagnamento, con indicate le date di formazione Codici di accesso alla formazione e test su Web Dealer

16 16 ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazio ne su dvd Formazion e su WebDeale r Test su WebDeale r Lintermediario deve: 1.Durante la formazione, confermare la propria partecipazione inviando quotidianamente una mail sia al mattino che al pomeriggio con il seguente testo "Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione della mattina (ore 09.00-13.00. Mario Bianchi. per la mattina Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di intermediazione assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione del pomeriggio (ore 14.00-18.00. Mario Bianchi. per il pomeriggio Alle seguenti email frequenza@assilearning.it Indirizzo e-mail del Resp. Clarima della propria area geografica (vedi riferimenti pag. 9) 2.Sottoporsi alle 30 ore di formazione previste dal dvd

17 17 ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali Kit di formazione Formazion e su dvd Formazio ne su WebDeal er Test su WebDeal er Successivamente alla formazione su DVD, lintermediario deve: Accedere alle 30 ore di formazione su Web Dealer Effettuare il test finale presente su Web Dealer Se il test verrà superato, si potrà procedere con liscrizione

18 18 ISVAP – Formazione online - WebDealer 1.Accedere al Web Dealer 2.Cliccare nellArea Formazione ISVAP 3.Inserire i codici di accesso ISVAP forniti da Clarima

19 19 ISVAP – Formazione online - WebDealer 1.Appare elenco del materiale formativo 2.Il test finale è composto da 5 test diversi che si caricano casualmente 3.Nel caso lintermediario non superi il test la prima volta, il sistema caricherà un altro test con domande diverse 4.In caso di superamento del test il sistema comunica lesito positivo

20 20 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima ISVAP – le novità I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Formazione online FAQ Recapiti

21 21 Se sono già iscritto al RUI posso collocare prodotti Clarima con assicurazione? NO, devi essere iscritto anche da Clarima (non devi seguire ulteriore corso di formazione e non devi nuovamente pagare la tassa) consegna pertanto a Clarima i documenti elencati a pag. 3 Posso proporre un prestito con assicurazione se non sono iscritto nel RUI ISVAP? NO, il nuovo regolamento ISVAP lo vieta Cosa devo fare se non sono stato iscritto entro il 1° luglio? Contatta il tuo riferimento di Clarima per avere delucidazioni in merito (vedi recapiti pag. 23) Dove reperisco la nuova modulistica? Per quanto riguarda il modulo in carta chimica (per compilazione manuale) chiedi alla tua direzione Per i moduli di stampa automatica, li trovi aggiornati sul Web Dealer Anche il package assicurativo è disponibile sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI (vedi immagine pag.10) Cosa devo fare con i vecchi contratti Clarima? Dal 1° luglio 2007 non sono più utilizzabili, pertanto da distruggere ! In caso di necessità di maggiori informazioni dove posso rivolgermi? Vedi recapiti Clarima, pagina 23 di questo documento ISVAP - FAQ

22 22 ISVAP Cosa cambia per i prestiti personali Clarima ISVAP – le novità I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima Formazione online FAQ Recapiti

23 23 ISVAP Recapiti AREA NORD Valle D Aosta, Piemonte, Lombardia, Emilia Romagna, Trentino Alto Adige, Liguria, Friuli Venezia Giulia, Toscana e Veneto AREA CENTRO Campania, Sardegna, Umbria, Marche, Lazio AREA SUD Puglia, Calabria, Basilicata, Abruzzo e Molise AREA SICILIA Sicilia Fabrizio.Cini@Unicreditclarima.it n tel. 050 967711 Luisa.Valentino@Unicreditclarima.it n tel. 06 57299411 Emanuela.Botta@Unicreditclarima.it n tel. 080 5504311 Viviana.Derosa@Unicreditclarima.it n tel. 091 2809111 Suddivisione territorialeIndirizzo mail Responsabile Clarima Per assistenza telefonica durante la formazioneNumero verde 800.135.527 Per documentare la propria formazione inviare obbligatoriamente e quotidianamente (vedi dettagli pag 16) mail al Responsabile Clarima di riferimento della propria zona geografica: