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Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Dal rendimento senza rischio……. al rischio senza rendimento… la fine di un mondo. Gestire il patrimonio.

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Presentazione sul tema: "Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Dal rendimento senza rischio……. al rischio senza rendimento… la fine di un mondo. Gestire il patrimonio."— Transcript della presentazione:

1 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Dal rendimento senza rischio……. al rischio senza rendimento… la fine di un mondo. Gestire il patrimonio In tempo di crisi i consigli interessati delle banche

2 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Risparmiare/Investire per soddisfare I propri bisogni Indipendenza finanziaria Raggiungere i propri obiettivi senza l’aiuto di altri

3 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Bisogni finanziari della famiglia 1.Casa 2.Scuola dei figli 3.Pensione 4.Salute 5.Altre spese rilevanti (vacanze, auto…) 6.Eredità 7.………

4 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor L’ATTENZIONE SI SPOSTA DAL PRODOTTO AL BISOGNO DAL RENDIMENTO ALL’EFFICACIA NON CHIEDETEVI PIU’: “Quanto rende?” MA “E’ adatto a soddisfare il mio bisogno?”

5 Qual è l’investimento migliore? Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

6 Pensa alla Salute

7 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

8 Marco Liera Giornalista Il Sole24 ore

9 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Da dove Iniziamo? Il Capitale Umano………… L’ammontare di tutti i redditi futuri.

10 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Quali rischi corre il capitale umano? Malattia o infortunio Non autosufficienza Premorienza

11 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Fonti: elaborazioni Progetica su dati IRS, CCNL Colf e INPS

12 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Come Coprirsi da questi rischi? Una polizza protegge me e la mia famiglia.

13 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Sì ma quanto costa assicurarsi?

14 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Assicurazione caso morte: Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Capitale caso morte: euro Costo annuo: 260 euro circa

15 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Assicurazione infortuni: Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Diaria giornaliera per ricovero: 200 euro Diaria giornaliera gesso: 100 euro Diaria convalescenza: 100 euro Costo annuo: 200 euro circa

16 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Assicurazione non autosufficienza Ltc Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Rendita mensile vitaliza: euro Costo annuo: 483 euro circa

17 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Totali coperture assicurative Rischio svalutazione Capitale umano: Caso Morte: 260 euro Infortuni o malattia: 200 Non autosufficienza: 483 euro Costo totale annuo: 943 euro circa

18 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Costo medio Rc Auto Prima classe di merito Cilindrata: cc Costo totale annuo: 750 euro circa Preventivo calcolato su facile.it Prima classe di merito

19 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Domanda? Vale più la mia vita e l’indipendenza finanziaria della mia famiglia o la mia automobile?

20 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor La famiglia non ha nessuna copertura assicurativa Messo al sicuro il capitale umano Si può iniziare a parlare del capitale finanziario

21 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Prima di tutto il buon senso! Il mercato finanziario non offre rendite a due cifre senza assunzione di un rischio.

22 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diffidate da chi vi consiglia sistemi per guadagni sicuri in borsa. Se esistessero veramente li userebbe lui per primo.

23 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor I rendimenti obbligazionari alla fine di un ciclo storico

24 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Il risultato dell’emotività nell’investimento azionario

25 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor German 10YMSCI ChinaGoldGerman 10YItaly 10YS&P 500 GoldMSCI EMPropertyGoldPropertyJapan Global Bond AggMSCI AxJCommodityEM DebtGlobal High YieldMSCI Europe Euro Gov AggGlobal High YieldMSCI AxJPropertyMSCI AxJMSCI ACWI Italy 10YCommodityMSCI EMGlobal Bond AggEM DebtFTSE MIB LiquidityFTSEGlobal High Yield Euro Corp AggInfrastructure Euro Corp AggMSCI ACWIJapanCommodityMSCI EuropeFTSE EM DebtMSCI EuropeS&P 500Euro Gov AggMSCI EMItaly 10Y Hedge FundPropertyEM DebtS&P 500MSCI ACWIHedge Fund Global High YieldEM DebtHedge FundEuro Corp AggS&P 500Global High Yield JapanGoldMSCI ACWILiquidityFTSEEuro Corp Agg InfrastructureS&P 500Global Bond AggHedge FundEuro Gov Agg PropertyFTSE MIBFTSEInfrastructureFTSE MIBLiquidity S&P 500Euro Corp AggMSCI EuropeFTSEGerman 10YProperty CommodityHedge FundInfrastructureMSCI ACWIHedge FundGerman 10Y MSCI ACWIItaly 10YGerman 10YItaly 10YMSCI ChinaMSCI AxJ MSCI EuropeEuro Gov AggEuro Corp AggMSCI EuropeGoldMSCI China FTSEGlobal Bond AggEuro Gov AggJapan Commodity FTSE MIBInfrastructureMSCI ChinaMSCI AxJGlobal Bond Agg MSCI AxJLiquidity MSCI EMLiquidityMSCI EM JapanItaly 10YMSCI ChinaInfrastructureEM Debt MSCI ChinaGerman 10YFTSE MIB CommodityGold Miglior investimento 14.5%90.1%38.6%14.3%24.9%24.4% Peggior investimento -60.6%0.3%-13.2%-25.2%-1.5%-31.1% Differenza75.0%89.8%51.8%39.5%26.4%55.6% Source: MSIM, Bloomberg

26 Prevedere è difficile…. Soprattutto il futuro! Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

27 Castelgandolfo 23/03/2013 Chi lo avrebbe mai previsto? Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

28 Raccontare il mondo che realmente stiamo vivendo Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

29 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor In un mercato è complesso e imprevedibile qual è la soluzione Selezionare un consulente di fiducia sia esso dipendente di banca o promotore finanziario. Ecco alcuni spunti di riflessione!!!!

30 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor F i d u c i a Vi fareste piegare Il paracadute dal vostro consulente.

31 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Prima qualità di un buon consulente Elevata capacità di ascolto il bravo consulente

32 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Alla larga da chi guarda prima il patrimonio e poi la persona! Togliersi ogni dubbio anche a costo di passare per ignoranti. Diffidare da proposte improbabili.

33 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Cautela con chi propone frequenti rotazioni di portafoglio. Attenzione ai costi di gestione e consulenza. Un bravo maestro vigila sull’apprendimento

34 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diversificazione estrema: Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance Azione Enel Unicredit Fiat Eni Generali Telecom % di rendimento ,91 -26,94 -20,55

35 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diversificazione estrema: Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance Indici Ftse mib Ftse Cac 40 Dax S&P 500 % di rendimento -28% % -3,59% +52% +55%

36 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diversificazione estrema: Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance MSCI WORLD 43,6%

37 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diversificazione estrema: L’unica soluzione per una seria e corretta gestione del proprio risparmio.

38 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Diversificazione estrema: Non esiste il mercato migliore Né il prodotto migliore!!!!

39 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Se vuoi saltar dentro e fuori dal mercato… preferisco essere il tuo broker piuttosto che il tuo consulente!!! Warren Buffet

40 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor Dott. Giuseppe De Maio Personal financial Banker Professionista Certificato EFPA Winner PFAWARDS 2014 Banca Monte dei Paschi di Siena Ufficio: Corso Italia Piano di Sorrento Tel. Uff Cell


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