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Dr. Maurizio Dainelli Personal Financial Adviser Goup Manager Certificato EFPA Iniziare con una presentazione del relatore e successiva elencazione dei temi che saranno trattati nella serata 2

Dr. Roberto Salari Personal Financial Adviser Iniziare con una presentazione del relatore e successiva elencazione dei temi che saranno trattati nella serata 2

I temi della serata Come investire Il ruolo del vostro consulente Il professionista di FinecoBank Come investire Finecobank Il ruolo del vostro consulente Iniziare con una presentazione del relatore e successiva elencazione dei temi che saranno trattati nella serata Il comportamento dei risparmiatori - investitori nei confronti degli investimenti Domande risposte 3

Chi è FinecoBank Una Banca con Servizi bancari al Top di mercato. Prima banca diretta in Italia con c.a 900.000 Clienti 1 Una piattaforma di investimento performante e leader del mercato italiano. Primo intermediario con 25,8 milioni di eseguiti all’anno e 36,2 miliardi di AUM 2 La prima Banca in Italia ad offrire ai propri Clienti un Servizio di Consulenza senza conflitto di interessi grazie ai 2.300 professionisti sempre al tuo fianco 3 Eletta dai clienti come prima banca in Italia per servizio e soddisfazione. Clienti soddisfatti di Fineco 95%! 4 4

Il promotore di FinecoBank Un professionista al vostro fianco, iscritto ad un albo pubblico, soggetto a controlli da parte delle autorità di vigilanza, che si informa, si tiene costantemente aggiornato e con professionalità vi supporta a definire nel tempo obiettivi e soluzioni … un professionista con cui confrontarsi … 6

Il promotore di FinecoBank Quali sono i requisiti che valutate per la ricerca del vostro lavoro ideale? Un professionista al vostro fianco, iscritto ad un albo pubblico, soggetto a controlli da parte delle autorità di vigilanza, che si informa, si tiene costantemente aggiornato e con professionalità vi supporta a definire nel tempo obiettivi e soluzioni 8

Il promotore di FinecoBank Quali sacrifici siete disposti a fare per trovare un lavoro che corrisponda ai vostri desideri? Un professionista al vostro fianco, iscritto ad un albo pubblico, soggetto a controlli da parte delle autorità di vigilanza, che si informa, si tiene costantemente aggiornato e con professionalità vi supporta a definire nel tempo obiettivi e soluzioni 8

Il promotore di FinecoBank Come si è trasformato il lavoro nella consulenza Finanziaria negli ultimi 10 anni. Dai bonifici in banca alle transazioni online Dagli ordini alla grida alle piattaforme di trading Un professionista al vostro fianco, iscritto ad un albo pubblico, soggetto a controlli da parte delle autorità di vigilanza, che si informa, si tiene costantemente aggiornato e con professionalità vi supporta a definire nel tempo obiettivi e soluzioni 8

Chi lavora in Fineco grande senso di appartenenza aperti alle sfide professionali dinamici e proattivi coscienti di possedere forte professionalità coinvolti informalmente stimolati alla crescita professionale appassionati sempre alla ricerca di nuove soluzioni propositivi e capaci di anticipare le tendenze ed il mercato

La rete di FinecoBank Parte integrante di una realtà orientata al servizio del cliente col compito specifico di offrire consulenza per tutti i bisogni finanziari Il ruolo della Rete Grazie alla sua competenza il promotore FinecoBank affianca il cliente nella scelta del miglior investimento analizzando le sue esigenze e il suo profilo. L’attività Un professionista autonomo, libero e indipendente, senza vincoli di scelta,specializzato nel settore dell’investimento e con una conoscenza approfondita dei mercati finanziari. Opera sempre con alta professionalità, onestà, trasparenza, efficienza e responsabilità. L’identità del promotore

Il promotore di FinecoBank Di quali strumenti ha bisogno il promotore finanziario per crescere. Formazione Piattarforma Internet sviluppata Strumenti adeguati d’investimento Remunerazione meritocratica Gruppo solido alle spalle Un professionista al vostro fianco, iscritto ad un albo pubblico, soggetto a controlli da parte delle autorità di vigilanza, che si informa, si tiene costantemente aggiornato e con professionalità vi supporta a definire nel tempo obiettivi e soluzioni 8

La domanda del cliente … e la corretta risposta del PFA In che cosa è meglio investire? Ma cosa ci chiedono i nostri clienti ? “In che cosa è meglio investire ?” Questa è la domanda classica che tutti i clienti ci pongono, ma un consulente preparato non può rispondere, potrà semmai fare la domanda corretta : Per quali obiettivi vuoi investire ? Ad ogni obiettivo infatti corrisponde un asse temporale diverso e prodotti coerenti. Per quali obiettivi si vuole investire? 10

I fattori importanti per le decisioni di investimento Qualsiasi sia il motivo per cui si risparmia, la stessa ricerca mostra che la sicurezza di non perdere parte rilevante del patrimonio è il fattore determinante nelle decisioni di investimento. Fonte: Rapporto Bnl-Enaudi – Il risparmio in Italia -2009 Obiettivo prevalente nelle decisioni di investimento : La sicurezza di non perdere una parte rilevante del proprio risparmio 11

L’approccio al mercato … tutti guadagnano compro!! Tutti guadagnano ... Investo !! è già salito tanto ... alla prima discesa ... un piccolo calo ... si riprende E cosa succede quando non ci facciamo guidare dal bisogno di sicurezza ? Spesso succede che i nostri comportamenti diventano guidati dall’emotività (commentare un po’ la figura) …Penso che tutti ci riconosciamo nel comportamento di questo omino…. Ho perso il minimo !! accidenti ... scende ancora non vedo la fine ... vendo!! … guidati dall’emotività 12

Per ogni esigenza l’investimento più corretto Tempo Diversificare con il “tempo” Meno Variabiltà Minori rendimenti Piu’ Variabilità Piu’ Rendimento Breve Liquidità Medio Lungo Investimento Segare il mattone quindi vuol dire che dobbiamo porre i nostri obiettivi su un asse temporale. Abbiamo visto prima che l’80% delle famiglie italiane pone il 62% dei propri risparmi su strumenti di liquidità e titoli a breve. Invece è il tempo infatti la variabile che ci consente di individuare gli strumenti corretti per rispondere alle nostre esigenze. (Leggere la slide collegando gli obiettivi alla variabile tempo) Spese improvvise Spese programmate Spese Future Tempo 1/3 Anni >3 Anni 15

Solo un Cliente consapevole e informato che si confronta liberamente con il suo Consulente può pianificare senza vincoli i suoi investimenti per il futuro. Nel fare tutto questo è importante essere supportati da un professionista preparato che ci può aiutare ad analizzare i nostri obiettivi, mettendo a nostra disposizione informazioni e strumenti per acquisire la consapevolezza e pianificare i nostri investimenti 16

... il "Multibrand"?? Perché Fineco ha scelto come filosofia... In Fineco il Multibrand è realtà Perché Fineco ha scelto come filosofia... E ci crediamo perchè fare multibrand significa garantire ai clienti … (Leggere I punti della slide) ... il "Multibrand"?? 19

In Fineco il Multibrand è realtà 138 categorie di mercato tra cui poter scegliere…in media 5 volte in più del mercato Più diversificazione 114 fondi a 5 stelle, contro 0 - max 5 delle maggiori Reti concorrenti Più qualità E ci crediamo perchè fare multibrand significa garantire ai clienti … (Leggere I punti della slide) I migliori fondi Fineco hanno reso in media il 21.11% in più della media di categoria (rendimenti a 1 anno) Più performance Oltre 70 nuove soluzioni nate nel 2009 Più innovazione Fonte: , dati al 2009 Più probabilità di successo nei tuoi investimenti 18

I Migliori Partners con cui investire Fineco ha scelto di sfruttare le relazione con i migliori esperti mondiali per identificare le opportunità di mercato. Nel caso infatti in cui tutti i gestori intervistati siano concordi sulle opportunità offerte da una specifica asset class allora quest’ultima è molto probabile che si apprezzi effettivamente a seguito degli investimenti dei gestori. Ricordiamo infatti che gli asset controllati dai nostri partner a livello globale sono estremamente significativi. Basti pensare che tra i nostri partner compaiono le principali case di investimento mondiali quali: Black Rock, JP Morgan, Morgan Stanley, Templeton, DWS, Credit Agricole etc. Tale approccio è attualmente unico nel panorama italiano e la metodologia si caratterizza per oggettività e strutturazione 22

+ = CLIENTE PFA SCELTE ADEGUATE Cresciamo insieme per fare sempre scelte consapevoli. Le migliori CONDIVISIONE E DIALOGO PFA CLIENTE Conoscenza delle opportunità Fineco Formazione professionale Contatto diretto con il mercato Conoscenza dei vantaggi Fineco Stretta relazione con PFA e Banca Chiarezza e trasparenza Quindi un cliente consapevole ed informato supportato da un promotore preparato sono la garanzia della possibilità di fare scelte adeguate CONSULENTE CONSAPEVOLE E PREPARATO + INVESTITORE CONSAPEVOLE E INFORMATO = SCELTE ADEGUATE 39

Poter scegliere è già un ottimo lavoro! Quali requisiti, di quelli scritti nella slide precedente, ho trovato presenti in questa professione? Poter scegliere è già un buon investimento….. Saperlo fare grazie ad un consulente al vostro fianco… lo è ancora di più ! INVITO ALL’AZIONE : sollecitare appuntamento con il promotore per l’analisi delle esigenze e pianificazione del rispamio 40

Poter scegliere è già un ottimo lavoro! Invio Curriculum Vitae a: maurizio.dainelli@pfafineco.it Poter scegliere è già un buon investimento….. Saperlo fare grazie ad un consulente al vostro fianco… lo è ancora di più ! INVITO ALL’AZIONE : sollecitare appuntamento con il promotore per l’analisi delle esigenze e pianificazione del rispamio 40