LA SOLUZIONE READY PER IL CBI E LA TESORERIA

Cos’è Banche24?! E’ l’innovativa soluzione Web, Multiazienda e Multibanca, che consente, attraverso un unico strumento, semplice, veloce e sicuro di: interagire con il sistema bancario sia domestico sia internazionale gestire i flussi previsionali di cassa e della Tesoreria aziendale Soluzione completamente in Cloud Sito ottimizzato per mobile

A chi si rivolge A imprenditori, responsabili amministrativi e finanziari che hanno l’esigenza di: razionalizzare i propri processi operativi con banche italiane ed estere ridurre i costi finanziari, governando i flussi di cassa previsionali, ottimizzando la canalizzazione degli incassi & pagamenti

Cosa consente di fare? Remote Banking Utilizzando una connessione via browser (protetta da sistema di crittografia SSL), consente di dialogare con tutte le proprie Banche al fine di: ricevere dati sulla movimentazione dei propri conti correnti sia in Euro sia in valuta inviare disposizioni elettroniche di incasso (RiBa, RID, MAV) inviare disposizioni elettroniche di pagamento (bonifici, stipendi, effetti passivi, F24) mantenere i propri archivi RID costantemente ed automaticamente allineati conoscere tempestivamente gli esiti sul portafoglio presentato

Cosa consente di fare? Tesoreria Gestione movimenti Consente la gestione di movimenti previsionali al fine di alimentare le proiezioni saldi. I movimenti possono essere già canalizzati su un conto corrente oppure generici. Offre la possibilità di inserire movimenti ricorrenti (esempio il bonifico di stipendio mensile o rata di un mutuo) e trasformarli in una presentazione da inviare direttamente alle banca destinataria. Tesoreria inoltre calcola le commissioni applicate sulla presentazione per poterle verificare con la “Spunta tesoreria Gestione saldi La proiezione dei saldi fornisce i saldi previsionali dell’azienda e consente di verificare con accuratezza la disponibilità effettiva di ogni conto corrente. La proiezione è il risultato della somma fra i movimenti inviati giornalmente dalle banche, quelli inseriti previsionalmente e l’ammontare di insoluti previsti; permettendo di operare con tranquillità, utilizzando al meglio la liquidità.

Cosa consente di fare? Analisi insoluti L'analisi e il dettaglio dei flussi degli insoluti consentono la verifica puntuale dell’andamento dei crediti attraverso i filtri per periodo, per banca oppure per debitore. E’ possibile applicare agli effetti in scadenza una percentuale di insoluto calcolata su base storica consentendo un’accurata previsione della liquidità. Agenda del tesoriere L'agenda del tesoriere somma, per ogni rapporto, i movimenti provenienti da Banche24 e i movimenti già canalizzati, ma non ancora contabilizzati. Questo consente di conoscere la reale liquidità del conto corrente e di appoggiare eventuali incassi e pagamenti con la certezza di gestire in maniera ottimale la tesoreria. Spunta tesoreria La funzione controlla la conformità dei nostri movimenti previsionali, comprese le commissioni calcolate, con quelli definitivi contabilizzati dalla Banca. La verifica effettuata, cancella automaticamente i movimenti di tesoreria arrivati definitivamente, aggiornando così le previsioni dell'Agenda del tesoriere. Le difformità fra le due tipologie di movimento (Banche vsTesoreria) vengono registrate per poter essere analizzate successivamente.

Cosa consente di fare? Spunta contabilità La spunta automatica fra i movimenti inviati dalle banche e la contabilita', verifica la correttezza delle schede contabili delle banche certificando le registrazioni effettuate.Il confronto avviene caricando in input un semplice file excel prodotto dal gestionale contenente i dati necessari per la spunta. Al termine dell’operazione verra' prodotta una stampa contenente le eventuali anomalie. Gestione importazione CBI e scrittura tesoreria Scrittura automatica dei movimenti nella Tesoreria a seguito di importazione di una distinta CBI. Questo consentirà agli utenti di trovarsi già il movimento in tesoreria che potrà così essere accoppiato nella spunta.

Quali vantaggi riduzione dei costi in termini di:  tempo dedicato dagli addetti dell'area amministrativa alla gestione dei rapporti bancari;  commissione applicate dalle Banche sulle disposizioni veicolate telematicamente;

Quali vantaggi aumento dell'efficienza dell'area amministrativa: automazione di processi manuali (con riduzione di eventuali errori dell'operatore in fase di digitazione dei dati); maggiore tempestività nella ricezione delle informazioni; costante presidio dei propri flussi finanziari.

Quali vantaggi Tesoreria integrata Gestione efficiente ed efficace dei flussi di cassa; Gestione movimenti previsionali; Proiezione saldi per verificare con accuratezza la disponibilità effettiva di ogni conto corrente; Analisi degli insoluti e calcolo previsionale accurato liquidità;

Quali vantaggi Integrato con e/ Chiamata diretta di servizi CBI da e/: - informazioni e disposizioni Export da e/ verso tesoreria: - scadenze presunte per flussi di cassa e - prima nota per controllo riconciliazione Integrato con HR24 Pagamento Stipendi Pagamento F24 CBI