FINTECH – The new Art of Investing Antonino Ilardo CEO e Delegato del consiglio di amministrazione Schipfe 7 • 8001 Zurigo • Svizzera Tel. +41 43 497 38 00 • Cell. +41 79 222 24 32 • Fax +41 43 497 38 04 ilardo@ilardoassetmgmt.ch • www.ilardoassetmgmt.ch

La Svizzera: baluardo di sicurezza e innovazione La Svizzera è neutrale Politicamente stabile Posizione centrale Bassa imposizione fiscale Affidabile e ben organizzata Denaro contante in qualsiasi momento Abbiamo una soluzione per ogni esigenza. Novità: transfrontaliero per tutti i global player.

Il contesto Attualmente, sotto le parole chiave “Social Media” e “FINTECH“ (Finance Technology), si registra un salto innovativo. Molti servizi bancari sono stati ridefiniti. Ne fanno parte le tecnologie nei settori e-commerce, mobile payment, crowdlending, crowdinvesting e asset management. Questo farà sì che, in futuro, molti servizi saranno offerti soltanto in modalità elettronica.

Requisiti L’attuale generazione clientelare ha diritto a trasparenza e flessibilità. Il gestore patrimoniale di oggi agisce in maniera rapida, efficiente e trasparente, attua soluzioni indipendenti nonché personalizzate e funge da anello di congiunzione verso tutte le nuove tecnologie. L’offerta next generation ottimizza innovazione, progresso, abilità, freddezza e destrezza.

Il cliente del futuro Cosa distingue il “cliente next generation”? È sicuro di sé, veloce, competente, globale ed esigente: Comunicazione: il cliente vuole poter entrare in contatto con la banca tramite facebook, twitter, skype o whatsapp in qualsiasi momento. Private equity o crowdinvesting: il cliente chiede un accesso facilitato a piattaforme come c-crowd e kickstarter, dove si cercano finanziamenti per imprese o progetti appena nati.

Il cliente del futuro 3. Tools: ci sono numerosi programmi di consultazione che generano un valore aggiunto per i clienti. Si possono consultare i dati principali, ricevere business news, creare portafogli, registrare pagamenti, realizzare grafici, convertire valute, ecc.

Il cliente del futuro 4. Crowdlending: un’altra forma di finanziamento è svolta attraverso le cosiddette piattaforme di social lending, direttamente tra finanziatore e mutuatario. Qui non si finanzia un determinato progetto, ma si parla soltanto di denaro. Ne sono esempi cashare.ch, auxmoney.com oppure ratesetter.com.

Il cliente del futuro 5. Asset Management: il gestore patrimoniale del futuro mette a disposizione dei clienti le piattaforme che permettono di gestire autonomamente i loro investimenti. Basta citare, ad esempio, True Wealth (banca web svizzera) e BlackRock (asset allocation completamente automatizzata su base ETF). Inoltre, ci sono anche community come Wikifolio, dove è possibile investire, attraverso prodotti di investimento, nelle strategie di investimento di trader rinomati.

L’innovazione Il nostro approccio: Con l’elaborazione di soluzioni di investimento personalizzate e una pluriennale esperienza nel settore degli investimenti, Ilardo & Partner Asset Management AG, offre assistenza e consulenza individuale che va ben oltre la mera gestione del risparmio. Per questa expertise utilizziamo, per il prossimo passo innovativo, la strategia di investimento FINTECH. Applichiamo i modelli quantitativi dei più rinomati “money manager” basati sugli standard più recenti.

L’innovazione Offriamo tre profili di investimento FINTECH: Income, Balanced e Growth. Per ogni strategia creiamo un mandato che consiste in singole azioni e ETF oppure esclusivamente ETF. I portafogli sono ribilanciati, in maniera del tutto automatica, in base al modello quantitativo. Informiamo i nostri clienti sull’andamento tramite factsheet ed estratti di deposito.

L’innovazione La scelta del profilo di investimento avviene durante un colloquio personale: Definiamo insieme i pilastri più importanti per una strategia di successo: Disponibilità al rischio Necessità di liquidità -> Con la tecnologia FINTECH, riduciamo i costi al minimo e precisamente allo 0,8% annui. Gli investimenti rimangono sempre trasparenti e la più avanzata tecnologia viene costantemente aggiornata <- Orizzonte temporale - obiettivo dell’investimento - strategia di investimento

Factsheet

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MANAGED ETF PORTFOLIOS CONSERVATIVE BALANCED AGGRESSIVE CODE ISIN CODE EUR Money Market 10.00% EBMMEX DE000A0Q4RZ9 iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE) Bonds 63.00% 47.20% 28.50% IEGE DE000A0RM462 iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF 14.30% 3.70% 0.00% IBGS DE000A0J21A7 iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF SEGA DE000A0YBRZ7 iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF 15.00% 13.50% RXRG DE0006289465 iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF IBCX DE0002511243 iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF 9.80% IRCP DE000A1J7CL2 iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged SHYU IE00B4PY7Y77 iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF Developed Equity 23.20% 35.30% 43.50% IMEU IE00B1YZSC51 iShares MSCI Europe UCITS ETF 6.80% 9.00% 11.30% MVEU DE000A1KB2C1 iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF 6.00% 7.50% CSPX IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF IUSE IE00B3ZW0K18 iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF 5.30% SJPA DE000A0YBR53 iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF CSPXJ IE00B52MJY50 iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF Emerging Equity 8.30% EMIM IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF Non Traditional 3.80% 9.70% IWDP DE000A0LGQL5 iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF 100.00%