Risparmio & Investimento La polizza UNIQA Unit Linked PAC

Perché il risparmio assicurativo? Obiettivi di lungo periodo Risparmio forzoso Quota del risparmio finalizzata

Perché il risparmio assicurativo? Non impegnativo, “da dimenticare” Che consenta di superare le crisi, la parte su cui fare affidamento Aperta a più possibilità Accessibile

Perché scegliere un investimento in Unit Linked Pac

Selezione delle modalità di investimento più affini La “filosofia” del PAC Unit Linked Piano di versamenti periodici e integrativi “una tantum” INVESTIMENTI QUOTE DI CAPITALE CAPITALE DESIDERATO Selezione delle modalità di investimento più affini

Quale è il momento giusto per investire ? I vantaggi del PAC Quale è il momento giusto per investire ?

I mercati sono ignoti a tutti! Una certezza storica … I mercati sono ignoti a tutti! ..però con il tempo e il metodo si possono ottimizzare i risultati.

Opportunità anche nelle fasi di ribasso TEMPO ANDAMENTO MERCATO BORSISTICO Opportunità

Vediamo cosa succede con un PAC!

Un esempio: Cliente A: versa 1.000 euro al mese con un valore della quota di PAC costantemente in in rialzo +20% Quotazioni in Euro Versamenti

Cliente B: versa 1000 euro al mese con un valore della quota di PAC in altalena +10% Quotazioni in Euro Versamenti

Alla fine chi ha guadagnato di più? B: + 10 % Ma, concretamente, in euro?

Cliente A Cliente B Andamento quota +20% Andamento quota +10% n° quote acquistate nel periodo 568,602 n° quote acquistate nel periodo 642,176 Capitale finale Euro 13.211, 603 Capitale finale Euro 13.677,694

Opportunità offerta dal ribasso Acquisto più quote grazie al prezzo Come è possibile che A (+20%) abbia un capitale inferiore a B (+10%)?!? A Opportunità offerta dal ribasso Quotazioni in Euro Versamenti B Acquisto più quote grazie al prezzo

Con il PAC si sfruttano al meglio tutti i momenti di mercato Cresce più velocemente il n° delle quote in tuo possesso Cresce il valore del tuo capitale

Quando investire? Sempre, sistematicamente, con cadenza fissa senza condizionamenti emotivi! STOP ALLE DIFFICOLTA’ DI SCELTA DEL CLIENTE

1 2 3 I nostri PAC Unit Linked perché… Una “struttura” per battere le crisi e raggiungere gli obiettivi Una gestione dinamica professionale per tutti, accessibile Una protezione assicurativa per difendere il capitale

Le Linee di Investimento Forza Prudente Forza Bilanciata Forza Aggressiva Forza Dinamica

Forza Prudente

Forza Prudente

Forza Bilanciata

Forza Bilanciata

Forza Aggressiva

Forza Aggressiva

Forza Dinamica

Forza Dinamica

Le linee di investimento: libertà di scegliere! n.b. oltre alle percentuali “possibili” di investimento nelle varie tipologie di impieghi, vanno considerate le finalità della linea

La protezione 100 90 80 70 110 120 settimane Livello della protezione mercato Quota del fondo La protezione è sempre presente durante la vita dell’investimento Adeguamento automatico della protezione al 90% della quota più alta del fondo e consolidamento del nuovo livello

Premio Premio minimo annuo € 600 (frazionabili trimestralmente) Versamenti integrativi “una tantum” sempre possibili (dopo il versamento di almeno 2 annualità) Importo minimo dei versamenti integrativi “una tantum”: 100 €

A scelta del cliente da 10 a 30 anni Durata dei versamenti A scelta del cliente da 10 a 30 anni

Sono possibili sia riscatti parziali che totali Riscatto Sono possibili sia riscatti parziali che totali

Riscatto Riscatto parziale Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, a condizione che siano state pagate almeno due intere annualità di premio. Fino a due volte per anno assicurativo Controvalore delle quote da riscattare, e di quelle residue per ogni linea, pari ad almeno 1000 € Il controvalore complessivo di tutte le quote residue su tutte le linee, deve essere almeno pari al doppio del premio annuo Nessun costo previsto

Riscatto Riscatto totale Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, a condizione che siano state pagate almeno due intere annualità di premio.

Costi di riscatto Riscatto totale Commissione di disinvestimento pari al primo premio annuo, moltiplicato per una aliquota che è pari al 4%, moltiplicato per la differenza tra numero di premi stabiliti e premi effettivamente versati Primo premio x (4% (npt – npv)) = costo di riscatto

Riscatto totale: esempio Premio annuo 1000 € Durata contratto 20 Premi versati 12 Formula di calcolo: 1000 X 4% X ( 20 -12) = 320 € (commissione disinvestimento)

Costi Caricamenti 12% sui premi versati Nessuna spesa di emissione Nessun costo di quietanzamento Nessun costo per lo switch

Switch Possibilità di trasferire quote da una linea di investimento ad un’altra: Dal 31° giorno dopo la stipula del contratto Fino a due volte per anno assicurativo Controvalore delle quote da trasferire di almeno 1000 € Controvalore delle quote residue nella linea di provenienza di almeno 1000 €

Conversione in rendita Qualora il capitale liquidabile a termini di polizza risulti superiore a 50.000 € è possibile richiedere la trasformazione in rendita

Garanzie assicurative comprese nel contratto standard Esonero versamenti in caso di I.P. da qualunque caso oltre il 66% In caso di morte liquidazione della prestazione finanziaria maturata con una maggiorazione dell’1%

Garanzie assicurative complementari e facoltative Copertura caso morte pari ai premi annui ancora da versare secondo il piano Capitale massimo assicurabile 100.000 €

Ricapitolando… Risparmio & Investimento, un prodotto che permette: Di investire su strumenti finanziari anche con piccole disponibilità (150 euro per trimestre) Di decidere personalmente il tipo di linea in base alle proprie aspettative di rendimento, e alla propensione al rischio Di approfittare dei buoni rendimenti ottenibili sui mercati finanziari, minimizzando il rischio connesso Di orientarsi su una durata libera (da 10 a 30 anni) compatibile con le proprie necessità ed obiettivi Di delegare totalmente, a soggetti professionalmente preparati, la gestione del denaro Di disinvestire, anche prima della scadenza prevista, in caso di necessità