Tesoreria centralizzata M.a.x. ® Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione

Finanza Gestione integrata tesoreria Holding Conti correnti Riconciliazione continua Finanziamenti Portafoglio Reporting finanziario

Tesoreria Obiettivi principali Ottimizzazione dei flussi tramite Integrazione con Corporate Banking Gestione anticipata di tesoreria per data di valuta Controllo del costo del denaro Controllo delle condizioni bancarie Controllo della ripartizione del lavoro per banca Controllo della posizione in divisa estera Controllo dei flussi aziendali (cash flow) Questi obiettivi sono perseguibili a livello di singola azienda, oppure di gruppo aziendale, attraverso la centralizzazione dei rapporti bancari con evidende ottimizzazione dei flussi intercompany

Tesoreria Basilea 2 Con Basilea 2 la qualità e la tempestività delle informazioni finanziarie diventano un elemento per la valutazione del grado di affidamento dell’azienda.

Tesoreria Vantaggi del sistema

Tesoreria Struttura rapporti bancari

Tesoreria Tipologia di movimenti Disposizioni impartite Impegni noti Contabili bancarie Ciclo attivo Ciclo passivo Insoluti Altre previsioni Definitive Stimate Provvisorie Le operazioni stimate generate dal sistema amministrativo e gestionale possono avere diversi livelli di stima (Es.: Scadenziari contabili , Bolle da fatturare, Ordini in portafoglio)

Tesoreria Integrazione Corporate Banking Disposizioni Incassi - Pagamenti Amministrazione Corporate Banking Standard tecnici CBI Rel. 4.4 Tesoreria Rendicontazione movimenti c/c

Tesoreria Riconciliazione continua Certifica Provvisori Movimenti certificati Tesoreria Riconcilia Definitivi Movimenti definitivi Stimati Nuovi movimenti Amministrazione Corporate Banking Bonifici / Pagamento Fornitori Stimati Scadenzari Bonifici preavvisati Presentazione RiBa/Rid/Mav

Tesoreria Riconciliazione automatica Causale -Valuta - Importo Valuta - Importo Causale - Valuta - Totale Valuta - Totale Criteri tolleranza Automatica Riconciliazione Tesoreria / Movimenti Banca Spunta “elettronica” 1:1 n:n Manuale

Tesoreria Configurazioni possibili Dipartimentale : slegata dal sistema amministrativo Nessun collegamento Generazione sezionale banche Collegamento tramite conti transitori Alimentazione tramite interfaccie esterne verso altri sistemi amministrativi OPZIONI Tesoreria Amministrazione

Tesoreria Configurazioni possibili Integrata: Collegamento senza utilizzo di conti transitori Portafoglio Pagamenti Flussi Holding Conti correnti Amministrazione Movimenti Oneri e spese Diff. cambio Finanziamenti Portafoglio

Tesoreria Un esempio di gestione integrata Arriva un avviso di bonifico da cliente estero Si registra un movimento extracontabile sul cliente a saldo della partita pagata. Esso genera un movimento provvisorio in tesoreria: gli estratti conto, gli scadenziari e le banche sono aggiornati Alla definizione del cambio di negoziazione si richiama il movimento di tesoreria e lo si rende definitivo aggiornandolo Automaticamente il movimento cliente e’ reso definitivo registrando la differenza cambio commerciale La tesoreria e’ veramente integrata ?

Tesoreria Configurazioni possibili Gestione centralizzata dei rapporti bancari Banca B Banca A Banca C Banca D Conto corrente Conti finanziamenti Centralizza i rapporti con il sistema creditizio Holding finanziaria Conto corrente di corrispondenza Societa’ 1 Societa’ 2 Societa’ 3 Societa’ 4

Tesoreria Funzionalita’ principali Controllo condizioni interattivo e su stampa Evoluzione giornaliera saldi su periodi aperti Liquidazione competenze Riconciliazione estratto conto Scadenziario effetti Interessi su conto unico fronteggiato con il c/c o su anticipo portafoglio Tassi aperti o chiusi Trattamento contabile automatico a maturazione scadenze Schede di conto valutario (tassi, interessi, movimentazioni, differenze cambio) Registrazione automatica differenze cambio Scadenziari e saldi c/ valutari in divisa Calcolo del costo effettivo dei finanziamenti in divisa Conto corrente Portafoglio Finanziamenti

Tesoreria Funzionalita’ principali Cash flow consuntivo con scostamenti dal budget Situazione finanziaria e evoluzione dinamica dei saldi di tutte le linee di credito Statistica lavoro banche Statistica dei costi sostenuti con le banche per tipologia Analisi punti di break-even sulle posizioni in divisa Emissioni contabili intercompany Estratti conto c/c di corrispondenza Liquidazione competenze societa’ operative Cash-flow societa’ operative Generazione automatica dei movimenti contabili Integrazione con i sistemi amministrativi delle mandanti Reporting finanziario Holding finanziaria