Direzione Vita e Previdenza integrativa – Sviluppo Vita polizza vita index-linked.

Presentazione sul tema: "Direzione Vita e Previdenza integrativa – Sviluppo Vita polizza vita index-linked."— Transcript della presentazione:

1 Direzione Vita e Previdenza integrativa – Sviluppo Vita polizza vita index-linked

2 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 2 è la terza index-linked commercializzata da Unipol nel 2006 PERIODO DI COLLOCAMENTO: 16 OTTOBRE – 29 NOVEMBRE 2006

3 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 3 durata 5 anni legata allandamento di un indice mercati emergenti minimo 110 garantito a scadenza premio minimo: 5.000 data di effetto: 1° dicembre 2006 le caratteristiche generali

4 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 4 1.lindice Standard & Poors Bric 40 2.le prestazioni delle polizza 3.la struttura finanziaria e i costi 4.il riscatto e le garanzie assicurative 5.conclusioni

5 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 5 lindice è partito il 4 luglio 2006 (non è specifico per la ns. index) ma puo ricostruire i dati dal 2001 le prestazioni della nuova index sono legate allandamento dell indice S&P BRIC 40 lindice S&P BRIC 40 il valore dellindice è pubblicato giornalmente sul Sole 24 Ore

6 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 6 è lacronimo di unarea di mercati emergenti B rasile R ussia I ndia C ina cosè il BRIC ?

7 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 7 perché puntare sul BRIC ? in particolare linvestimento nellarea BRIC è supportato dalle positive previsioni di crescita delleconomia dei quattro paesi emergenti e dalla dimensione relativamente piccola dei loro mercati azionari. la loro crescita viaggia a valori doppi rispetto a quelli USA e quadrupli rispetto all Europa i dati societari delle aziende a maggior capitalizzazione dellarea BRIC rivelano solidità e ottimi fondamentali

8 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 8 alte potenzialità B rasile economia legata alle commodities che hanno ancora valore elevato aziende a forte esportazione con costi di manodopera bassi situazione politica ed economica interna stabilizzata. R ussia settore energia e commodities ancora con buone prospettive capacità di attrarre investimenti dallestero. altri settori in forte espansione: banche preziosi telecomunicazioni. I ndia aziende con buoni fondamentali mercato interno in forte espansione settore servizi e software sono punti di riferimento mondiale C ina mercato interno in fortissima espansione grande capacità di attrarre investimenti dallestero costi di manodopera bassi

9 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 9 sono considerati solo titoli con requisiti minimi di liquidità e che vengono quotati sulle borse di Hong Kong, Londra, New York e NASDAQ il paniere dei titoli viene aggiornato una volta lanno nel mese di febbraio lindice S&P BRIC 40 rappresenta landamento dei 40 titoli a più elevata capitalizzazione dellarea BRIC la composizione dellindice

10 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 10 la composizione dellindice ADR: certificati fotocopia della azione sottostante compresa nel paniere delle 40

11 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 11 pesi attuali per nazione Brazil 30% India 9% Russia 25% China 36% settori Energy 36% Financial 19% Telecommunications Services 18% Materials 11% Information/ Technology 7% Utilities 4% Consumer Staples 2% Industrials 3% la composizione dellindice

12 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 12 le performance storiche

13 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 13 1.lindice Standard & Poors Bric 40 2.le prestazioni delle polizza 3.la struttura finanziaria e i costi 4.il riscatto e le garanzie assicurative 5.conclusioni

14 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 14 NON viene scontata dalla prestazione a scadenza al termine del primo anno il Cliente riceve una cedola certa pari al 4% del premio valorizzato resta acquisita in ogni caso indipendentemente dallandamento dellindice la cedola del 1° anno

15 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 15 ogni valore trimestrale rilevato diviene base di calcolo della variazione del trimestre successivo (restrike) la prestazione finale (1.12.2011) è pari alla somma algebrica delle performance trimestrali dellindice S&P BRIC 40 nei 5 anni di durata performance utili per il calcolo: 4 x 5 = 20 totali date di osservazione: 1° marzo, 1°giugno, 1° settembre, 1° dicembre dei successivi 5 anni (ultima osservazione: 21.11.2011) la prestazione finale

16 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 16 il limite del 2,5% opera sia in positivo (cap) che in negativo (floor) ogni performance trimestrale viene considerata fino a un massimo positivo = + 2,50% negativo = - 2,50% il CAP e il FLOOR

17 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 17 1° trimestre:+ 2,4 % + 2,4 % performance reale performance considerata il CAP e il FLOOR 2° trimestre:- 6,7 % - 2,5 % 3° trimestre:+ 4,1 % + 2,5 % 4° trimestre:- 1,5 % - 1,5 % 5° trimestre:+ 3,0 % + 2,5 % ……

18 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 18 il CAP e il FLOOR + 2,5% - 2,5%

19 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 19 rendimento minimo garantito: +10% del premio valorizzato rendimento massimo potenziale : +54% del premio valorizzato PRESTAZIONE FINALE NON INFERIORE al 6% del premio valorizzato la prestazione finale che si SOMMA alla cedola certa del 4% del primo anno

20 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 20 somma algebrica delle 20 performance trimestrali = -10 prestazione erogata finale = 600 euro totale erogato = 11.000 euro premio netto 10.000 euro (lordo 10.020 euro) esempi di prestazione - 1 tir 1,93 % cedola al termine del primo anno = 400 euro ( - 5 euro costo)

21 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 21 somma algebrica delle 20 performance trimestrali = +50 prestazione erogata finale = 5.000 euro totale erogato = 15.400 euro premio netto 10.000 euro (lordo 10.020 euro) esempi di prestazione - 2 tir 9,20 % cedola al termine del primo anno = 400 euro ( - 5 euro costo)

22 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 22 somma algebrica delle 20 performance trimestrali = +25 prestazione erogata finale = 2.500 euro totale erogato = 12.900 euro premio netto 10.000 euro (lordo 10.020 euro) esempi di prestazione - 3 tir 5,32 % cedola al termine del primo anno = 400 euro ( - 5 euro costo)

23 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 23 valore medio = 5.917% valore massimo = 6.582% - valore minimo = 5.771% backtest calcolati su serie storiche ricostruite a partire dal 2001, per un totale di 128 simulazioni i back test

24 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 24 durata 5 anni legata alle performance trimestrali dellindice S&P BRIC 40 che rappresenta landamento delle 40 principali aziende dei mercati emergenti dellarea Brasile – Russia – India – Cina cap e floor +2,5% / -2,5% trimestrale minimo garantito 110 (cedola certa 4% al termine del 1° anno + almeno 6% a scadenza) rendimento massimo potenziale superiore al 9% annuo premio minimo 5.000 riassumendo

25 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 25 1.lindice Standard & Poors Bric 40 2.le prestazioni delle polizza 3.la struttura finanziaria e i costi 4.il riscatto e le garanzie assicurative 5.conclusioni

26 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 26 la struttura finanziaria sottostante è composta da unobbligazione zero coupon emessa da Merrill Lynch & Co. Inc. (rating: S&P A+, Moodys Aa3, Fitch AA-) www.ml.com una opzione emessa da LEHMAN BROTHERS (rating: S&P A+, Moodys A1) www.lehman.com la struttura finanziaria

27 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 27 diritti di emissione : 20 euro costo implicito : 5,09 costo erogazione cedola del 1° anno: 5 euro componente obbligazionaria 81,76 derivato 13,15 + struttura finanziaria : 94,91 i costi

28 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 28 1.lindice Standard & Poors Bric 40 2.le prestazioni delle polizza 3.la struttura finanziaria e i costi 4.il riscatto e le garanzie assicurative 5.conclusioni

29 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 29 il riscatto è possibile DOPO 1 ANNO al valore della struttura finanziaria pubblicato su il riscatto la cedola del primo anno è un RISCATTO PARZIALE (tassazione solo sulla quota interessi)

30 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 30 il costo della garanzia assicurativa è già compreso nel costo implicito della struttura finanziaria il premio di rischio è detraibile al 19% è una polizza vita: impignorabilità, insequestrabilità, possibilità di designare un beneficiario caso morte anche al di fuori dellasse ereditario, ecc. le garanzie assicurative per gli assicurati con età inferiore a 50 anni al 1.12.2006 maggiorazione del 10% del valore della struttura in caso di decesso per gli assicurati con età pari o superiore a 50 anni al 1.12.2006 possibilità di convertire il capitale in rendita vitalizia sulla base di coefficienti prefissati

31 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 31 1.lindice Standard & Poors Bric 40 2.le prestazioni delle polizza 3.la struttura finanziaria e i costi 4.il riscatto e le garanzie assicurative 5.conclusioni

32 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 32 un trend in crescita le previsioni per i mercati azionari nellarea BRIC sono di forte sviluppo anche nei prossimi anni buone prospettive di avere un numero di trimestri positivi maggiore rispetto ai negativi realistica possibilità di ottenere rendimenti interessanti maggiori delle polizze tradizionali

33 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 33 puntare sui mercati emergenti con 110 di minimo garantito

34 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 34 buon lavoro nella sezione Sviluppo Vita della web area Agenti sono disponibili: questa presentazione (versione video e versione stampa) test di verifica nota metodologica e factsheet di S&P sul BRIC40 (in italiano) altro materiale sul BRIC