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Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97.

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Presentazione sul tema: "Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97."— Transcript della presentazione:

1 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Prevenzione del furto di identità, delle frodi nel credito al consumo, nei pagamenti dilazionati o differiti e nel comparto assicurativo Roma, 30 gennaio 2009

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3 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Nel mese di giugno 2008 la Commissione, nel corso dellesame congiunto dei disegni di legge n. 414 e 507, ha svolto un ciclo di audizioni dei soggetti pubblici e privati che, a vario titolo, risultano interessati dal sistema di prevenzione Dalle audizioni è emerso il vivo interesse nei confronti delliniziativa

4 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Banca dItalia ABI ASSOFIN ANIA AISREC ASSOCRED ASSTEL Confidustria Soggetti auditi: Garante per la protezione dei dati personali Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti ed esperti contabili Confesercenti Guardia di Finanza Altroconsumo Adiconsum

5 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : La Commissione ha ritenuto opportuno unificare i due disegni di legge in un unico testo normativo

6 TESTO UNIFICATO PROPOSTO DALLA RELATRICE SUI DISEGNI DI LEGGE N. 414 E N. 507 Disposizioni di contrasto al furto didentità e in materia di prevenzione delle frodi nel settore del credito al consumo, dei pagamenti dilazionati o differiti e del settore assicurativo.

7 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : 1) Istituzione di un sistema di prevenzione, sul piano amministrativo: - del furto di identità - delle frodi nel settore del credito al consumo - delle frodi sui pagamenti dilazionati o differiti - delle frodi nel settore assicurativo art. 1 – Sistema di prevenzione 2) Costituzione del sistema: - archivio centrale informatizzato - gruppo di lavoro

8 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : segue art. 1 – Sistema di prevenzione Aderenti al sistema: a) banche ed intermediari finanziari iscritti nellelenco generale di cui allart. 106 del Testo Unico delle leggi in materia bancaria e creditizia (D.Lgs. n. 385/1993 ), nonché iscritti nellelenco speciale tenuto dalla Banca dItalia di cui allart. 107 del citato Testo Unico b) fornitori di servizi di comunicazione elettronica (art. 1, comma 1, lettera gg), del codice di cui al D.Lgs n. 259/2003) c) fornitori di servizi interattivi associati o di servizi di accesso condizionato (art. 2, comma 1, lettera h), D.Lgs. N. 177/2005) d) imprese di assicurazione e) imprese che offrano ai soggetti di cui alle precedenti lettere servizi assimilabili alla prevenzione amministrativa delle frodi f) le società di mediazione creditizia, di cui alla legge 108/96, aventi capitale sociale non inferiore allammontare minimo previsto dallarticolo 2327 del codice civile ( )

9 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : I SOGGETTI ADERENTI: possono inviare al titolare dellarchivio richieste di verifica dellautenticità dei dati contenuti nella documentazione acquisita da chi richiede una dilazione o un differimento di pagamento, un finanziamento o altra analoga facilitazione finanziaria, un servizio a pagamento differito, una prestazione di carattere assicurativo trasmettono allUCAMP le informazioni relative ai casi che configurano un rischio di frodi, sia nel settore del credito che nel settore delle assicurazioni segue art. 1 – Sistema di prevenzione

10 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Istituzione di un servizio telefonico e telematico gratuito Nellambito del sistema di prevenzione è istituito un servizio gratuito, telefonico e telematico, che consente di ricevere le segnalazioni da parte di soggetti che hanno subito o temono di aver subito frodi configuranti ipotesi di furto di identità. DUPLICE FINALITA: monitoraggio del comparto servizio informativo al cittadino concernente le tutele previste dalla legge segue art. 1 – Sistema di prevenzione

11 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : segue art. 1 – Sistema di prevenzione Costituzione di un gruppo di lavoro, coordinato dal titolare dellarchivio e composto da rappresentanti degli aderenti, esperti del settore, associazioni dei consumatori, operatori commerciali ed un rappresentante del Garante per la protezione dei dati personali. Finalità e compiti del Gruppo di lavoro: - predisposizione, elaborazione e studio dei dati statistici, in forma anonima, relativi alle frodi nei settori di competenza - predisposizione di una relazione annuale sulla base della quale il Ministro delleconomia e delle finanze riferisce al Parlamento in ordine ai risultati dellattività di prevenzione svolta

12 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Larchivio è composto da tre strumenti informatici: 1)Interconnessione di rete Consente linterrogazione, da parte dellUCAMP, dei database pubblici al fine di dare seguito alle richieste di riscontro di veridicità dei dati inviate dagli aderenti al sistema di prevenzione 2)Modulo informatico centralizzato memorizza – in forma aggregata ed anonima – i casi il cui riscontro ha evidenziato la non autenticità dei dati, permettendo al titolare dellarchivio ed al gruppo di lavoro lo studio del fenomeno delle frodi 3)Modulo informatico di allerta memorizza le informazioni, trasmesse dagli aderenti, relative alle frodi subite ed ai casi di rischio di frode nei settori del credito e delle assicurazioni, nonché gli alert preventivi trasmessi dallUCAMP agli aderenti art. 2 – Finalità e struttura dellarchivio

13 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : I risultati di specifico interesse ai fini della lotta alla criminalità organizzata sono comunicati: agli uffici del Dipartimento della pubblica sicurezza del Ministero dellinterno competenti in materia di analisi dei fenomeni criminali e di cooperazione, anche internazionale, di polizia allUnità di informazione finanziaria della Banca dItalia allIstituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo (ISVAP) segue art. 2 – Finalità e struttura dellarchivio

14 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : I dati assoggettabili a riscontro sono contenuti nei: a)documenti didentità, ancorché smarriti o rubati b)partite IVA, codici fiscali e documenti che attestano il reddito c)posizioni contributive, previdenziali ed assistenziali d)informazioni relative a polizze assicurative e a sinistri che hanno dato luogo a indennizzo o risarcimento art. 3 – Dati oggetto di riscontro

15 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : 1)LUCAMP, a seguito delle richieste di verifica inviate dagli aderenti, autorizza di volta in volta la procedura di collegamento dellarchivio ai database pubblici e privati detentori dei dati. Ciascuna richiesta può riguardare una o più categorie di dati di cui allart. 3. 2)Per ciascuna richiesta di verifica, la società aderente è tenuta al pagamento di un contributo a favore del bilancio dello Stato commisurato alla progressiva e piena remunerazione del servizio. 3)Il Garante per la sorveglianza dei prezzi vigila al fine di evitare che i costi sostenuti dagli aderenti al sistema possano gravare sul consumatore finale richiedente un servizio finanziario o assicurativo. art. 4 – procedura di riscontro sullautenticità dei dati e contributo degli aderenti

16 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Le somme versate dalle società aderenti affluiscono ad apposita unità previsionale di base dellentrata del bilancio dello Stato, per essere riassegnate ad apposita unità previsionale dello stato di previsione del Ministero dellEconomia e delle Finanze, dedicata alla prevenzione delle frodi sui mezzi di pagamento, sul credito al consumo, sui pagamenti dilazionati o differiti e sui contratti assicurativi. art. 5 – Disposizioni finanziarie

17 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Con apposito decreto ministeriale, adottato di concerto con il Ministro dello sviluppo economico, previo parere delle Commissioni parlamentari, sentita la Banca dItalia ed il Garante per la protezione dei dati personali, saranno specificati: - la struttura dellarchivio; - i livelli di accesso allarchivio; - le singole voci da comunicare ai sensi dellart. 3; - le modalità e i termini relativi alle convenzioni di cui allart. 1, comma 6, lettera e); - la composizione e le regole di funzionamento del gruppo di lavoro di cui allart. 1, comma 8; - le modalità relative al collegamento dellarchivio con i database degli organismi pubblici e privati che detengono i dati di cui allart. 3. art. 6 – Termini, modalità e condizioni per la gestione del sistema di prevenzione

18 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : - le modalità e i termini di gestione dei dati di cui allart. 3; - la procedura che caratterizza la fase di riscontro di cui allart. 4, comma 1; - limporto, i criteri di determinazione e le modalità di riscossione del contributo di cui allart. 4, comma 2; Il Consiglio nazionale dei consumatori e degli utenti, di cui allart. 136 del codice del consumo (D.Lgs. n. 206/2005) può chiedere in qualsiasi momento di essere ascoltato dal gruppo di lavoro di cui allart. 1, comma 8, in ordine allapplicazione della legge. segue art. 6 – Termini, modalità e condizioni per la gestione del sistema di prevenzione

19 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Entro sei mesi dalla data di entrata in vigore della legge, con decreto del Ministro delleconomia e delle finanze, di concerto con i Ministri dellinterno, della giustizia e dello sviluppo economico, sentiti lIstituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo (ISVAP) e il Garante per la protezione dei dati personali, sono definiti i termini, le modalità e le condizioni per la gestione del sistema di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi sulle richieste di risarcimento e di indennizzo, sulle polizze e sulla documentazione necessaria alla stipulazione di un contratto di assicurazione. Sono altresì definite la misura e le modalità di riscossione del contributo a carico delle imprese di assicurazione. Con decreto del Ministro delleconomia e delle finanze, adottato di concerto con il Ministro dello sviluppo economico, sentita lAssociazione nazionale fra le imprese assicuratrici, sono individuati annualmente i rami ai quali si applica il contributo medesimo art. 7 – sistema di prevenzione nel settore assicurativo

20 Ministero dellEconomia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro UCAMP Indirizzo: Via XX Settembre, 97 – Roma Tel Fax Sito web : Grazie per lattenzione UFFICIO CENTRALE ANTIFRODE DEI MEZZI PAGAMENTO


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