L’impatto della crisi sul rischio di default di settore

Presentazione sul tema: "L’impatto della crisi sul rischio di default di settore"— Transcript della presentazione:

0 Osservatorio Congiunturale GEI
MIL-BPZ B-84608/LR Osservatorio Congiunturale GEI Milano, 22 marzo 2010 Analisi Qualitative e Rischi Settoriali

1 L’impatto della crisi sul rischio di default di settore
Il sistema SIRC di valutazione del rischio di credito di settore I tassi di decadimento: le previsioni sui dati Banca d’Italia La banca dati Cerved Group sugli eventi di “default”

2 Il sistema SIRC di valutazione del rischio di credito di settore

3 Il sistema SIRC di valutazione del rischio di credito di settore
Sirc è un sistema informativo finalizzato alla valutazione del rischio di credito delle imprese del segmento Large Corporate. La valutazione del rischio di credito di settore misura la rischiosità del contesto in cui le imprese operano. E’ composta da: una valutazione quantitativa economico-finanziaria, misurata sulla base del bilancio somma del settore, una valutazione qualitativa, che tiene conto del contesto competitivo del settore. Il rischio è espresso su una scala da 1 (rischio minimo) a 9 (rischio molto elevato).

4 Evoluzione del rischio medio di settore
Fonte: Sirc

5 Distribuzione settoriale per punteggio di rischio 2008
Fonte: Sirc

6 Confronto rischiosità settoriale 2008 - 2009
Fonte: Sirc

7 Confronto rischiosità settoriale 2009 - 2010
Fonte: Sirc

8 I tassi di decadimento: le previsioni sui dati Banca d’Italia

9 I tassi di decadimento: le previsioni sui dati Banca d’Italia
Fonte: previsioni Cerved Group su dati Banca D’Italia Tasso decadimento Banca D’Italia: sofferenze rettificate su totale impieghi

10 Evoluzione tasso di decadimento 2006 - 2011
Fonte: previsioni Cerved Group su dati Banca D’Italia

11 La totalità dell’economia
Fonte: previsioni Cerved Group su dati Banca D’Italia

12 I settori industriali Fonte: previsioni Cerved Group su dati Banca D’Italia

13 I servizi Fonte: previsioni Cerved Group su dati Banca D’Italia

14 La banca dati Cerved Group sugli eventi di “default”

15 La banca dati Cerved Group sugli eventi di “default”
Considerando le maggiori aziende italiane, i default d’impresa (fallimenti e altre procedure concorsuali) sono aumentati: 2008 / ,3% 2009 / ,0% Fonte: banca dati Cerved Group eventi di default (dati pre-consuntivi)

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