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CONVENZIONE FONDOSVILUPPO – ICCREA BANCA SOCIO FINANZIATORE.

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Presentazione sul tema: "CONVENZIONE FONDOSVILUPPO – ICCREA BANCA SOCIO FINANZIATORE."— Transcript della presentazione:

1 CONVENZIONE FONDOSVILUPPO – ICCREA BANCA SOCIO FINANZIATORE

2 2 SOGGETTI COINVOLTI ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate;ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate; FONDOSVILUPPO – socio finanziatore;FONDOSVILUPPO – socio finanziatore; ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici;ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici; CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;

3 3DESTINATARI SOCIETA COOPERATIVE aderenti a CONFCOOPERATIVE (circa al 30/04/08)… … e loro Società controllate. N.B. sono escluse dalla convenzione le cooperative edilizie

4 4OPERATIVITA Cooperativa B.C.C. Delibera Erogazione Delibera Erogazione

5 5FINALITA 1. FONDOSVILUPPO : INTERVIENE QUALE SOCIO FINANZIATORE; 2. ICCREA BANCA/BCC INTERVENGONO TRAMITE LA CONCESSIONE DI: a)LINEA DI CREDITO A LUNGO TERMINE COMMISURATA ALLENTITA DELLINVESTIMENTO ; b) LINEA DI CREDITO DESTINATA AD ASSICURARE A FONDOSVILUPPO, NEI TERMINI STABILITI (5 ANNI), IL RIENTRO DEL SUO INTERVENTO FINANZIARIO DI PARTECIPAZIONE NEL CASO IN CUI I RISTORNI AI SOCI O I VERSAMENTI IN C/AUMENTO CAPITALE NON FOSSERO SUFFICIENTI. CONTRIBUIRE ALLA REALIZZAZIONE DI PROGRAMMI DI INVESTIMENTO INCENTIVANDO LA CAPITALIZZAZIONE DELLE COOPERATIVE RIDUCENDO IL RICORSO ALLE FONTI ESTERNE DI FINANZIAMENTO.

6 6 IMPORTO FINANZIABILE FONDOSVILUPPO: IN QUALITA DI SOCIO FINANZIATORE O ALTRA MODALITA DI RISCHIO SINO ALLIMPORTO CORRISPONDENTE AL 49% DEL CAPITALE SOCIALE DELLA COOPERATIVA E CON UN MAX FINO A 800/MILA. ICCREA BANCA/BCC: a) IMPORTO COMMISURATO ALLENTITA DEGLI INVESTIMENTI E ALLA CAPACITA DI RIMBORSO DELLENTE RICHIEDENTE; b) PARI AL 50% DELLINTERVENTO DI FONDOSVILUPPO FINO AD UN MAX DI 400/MILA.

7 7GARANZIE ICCREA BANCA/BCC POTRANNO RICHIEDERE GARANZIE PERSONALI e/o REALI e/o SPECIFICI IMPEGNI ECONOMICO - FINANZIARI (covenant) RELATIVAMENTE AI FINANZIAMENTI RICHIESTI, ICCREA BANCA E FONDOSVILUPPO SI ATTIVERANNO PER FAVORIRE IL RILASCIO DI GARANZIE PARZIALI DA PARTE DI CONSORZI DI GARANZIA FIDI.

8 8CONDIZIONI DURATADURATA - FONDOSVILUPPO : -fino a 5 anni con rientro progressivo a partire dal 3° anno; -ICCREA BANCA /BCC -ICCREA BANCA /BCC : -Sub a) fino ad un massimo di 15 anni; -Sub b) con durata massima in linea con il piano di ammortamento sub a). UTILIZZOUTILIZZO -ICCREA BANCA /BCC : -Sub a) in una o più soluzioni in funzione del programma di investimenti ; -Sub b) in una o più soluzioni a partire dal terzo anno subordinatamente al rispetto di determinati impegni economico – finanziari (covenant). segue…

9 9…CONDIZIONI RIMBORSORIMBORSO -FONDOSVILUPPO: -Rientro progressivo a partire dallinizio del 3° anno, tramite le quote accantonate negli anni precedenti e linea di credito sub b); -ICCREA BANCA /BCC : -Sub a) rimborsi in rate semestrali a partire dal 30° mese ca. dalla stipula fino ad un max di 15 anni; -Sub b) rimborsi in rate semestrali a partire dal 30° mese ca. dalla stipula (3° anno) con durata max in linea con il piano di ammortamento sub a). TASSOTASSO -Variabile, indicizzato allEuribor semestrale, maggiorato di uno spread da definire caso per caso. INTERESSI DI MORAINTERESSI DI MORA -Tasso come sopra stabilito + 2% per anno.

10 10 FINANCIAL COVENANT Con riferimento al bilancio annuale, regolarmente approvato (consolidato ove disponibile) e certificato (ove disponibile), dovranno essere rispettati, sulla base di valori da concordare, alcuni Financial Covenant opportunamente identificati tra quelli a seguire, a titolo esemplificativo e non esaustivo: IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo);IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo); IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto);IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto); IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ;IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ; MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti);MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti); le cui definizioni, standard per operazioni della specie, saranno opportunamente concordate. La verifica dei Financial Covenant sarà effettuata annualmente. La verifica, a partire dal 3° anno sul bilancio approvato relativo allanno precedente, del rispetto dei Financial Covenant sarà condizione necessaria per la erogazione della linea di credito sub b). In caso di mancato rispetto dei covenant previsti, verrà valutata lipotesi di concedere la descritta linea di credito a Fondosviluppo, a fronte di un finanziamento che Fondosviluppo dovesse erogare allEnte beneficiario ai fini del rientro dellintervento a titolo di socio finanziatore. Le garanzie di tali finanziamenti sono le medesime descritte sopra al paragrafo Garanzia.

11 11 SIMULAZIONE DI SVILUPPO TEMPORALE Ipotesi Intervento di Fondosviluppo: SOCIO FINANZIATORE (*) nei primi 3 anni è previsto un accantonamento annuo di risorse pari al 5% dellintervento, che sarà versato al terzo anno a Fondosviluppo.

12 CONVENZIONE FONDOSVILUPPO – ICCREA BANCA RIALLINEAMENTO TEMPORALE ESPOSIZIONI A BREVE

13 13 SOGGETTI COINVOLTI ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate;ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate; FONDOSVILUPPO – erogatore di contributi in conto interessi;FONDOSVILUPPO – erogatore di contributi in conto interessi; ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici;ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici; CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;

14 14 FINALITA E FORMA DI INTERVENTO FINALITA: MIGLIORARE DETERMINATI INDICI PATRIMONIALI NELLOTTICA DI BASILEA 2 ATTRAVERSO UN MUTUO CHIROGRAFARIO DELLA DURATA DI 5 ANNI

15 15 IMPORTO FINANZIABILE FONDOSVILUPPO: Contributo in conto interessi, sino ad un massimo del 2%, da versare direttamente allEnte beneficiario sul suo conto corrente bancario acceso presso la BCC di competenza, con cadenza collegata alla competenza di bilancio o anticipatamente (valore attuale) in ununica soluzione. ICCREA/BCC: fino ad un max di ,00.

16 16CONDIZIONI… DESTINAZIONE: riposizionamento dellindebitamento a breve; DURATA: fino a 5 anni; GARANZIA: a tutela del credito, le Banche potranno richiedere garanzie personali e/o lassunzione di specifici impegni economico – finanziari (covenant). Relativamente al finanziamento richiesto, ICCREA Banca e Fondosviluppo si attiveranno per favorire il rilascio di garanzie parziali da parte dei Consorzi Garanzia Fidi; segue…

17 17…CONDIZIONI UTILIZZO: in una unica soluzione; RIMBORSO: in rate semestrali a partire dal 12° mese ca. dalla stipula fino ad un massimo di 5 anni; TASSO: Euribor a tre mesi maggiorato di uno spread da concordare; INTERESSI DI MORA: Tasso come sopra stabilito + 2% per anno.

18 18 FINANCIAL COVENANT Con riferimento al bilancio annuale, regolarmente approvato (consolidato ove disponibile) e certificato (ove disponibile), dovranno essere rispettati, sulla base di valori da concordare, alcuni Financial Covenant opportunamente identificati tra quelli a seguire, a titolo esemplificativo e non esaustivo: IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo);IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo); IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto);IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto); IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ;IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ; MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti);MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti); le cui definizioni, standard per operazioni della specie, saranno opportunamente concordate. La verifica dei Financial Covenant sarà effettuata annualmente.

19 CONVENZIONE FONDOSVILUPPO – ICCREA BANCA PRESTITO PARTECIPATIVO

20 20 SOGGETTI COINVOLTI ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate;ENTI COOPERATIVI – aderenti a Confcooperative e loro società controllate; FONDOSVILUPPO – erogatore di contributi in conto interessi;FONDOSVILUPPO – erogatore di contributi in conto interessi; ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici;ICCREA BANCA/BCC – Banche finanziatrici; CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;CONSORZI FIDI – garanti parziali per le Banche finanziatrici;

21 21FINALITA Realizzare un progetto di investimento tramite un aumento della capitalizzazione delle società cooperative. Vantaggi: 1.per i soci, dilazionare nel tempo limpegno finanziario derivante da un aumento di capitale; 2.per la società, poter ottenere sin dallinizio le risorse necessarie per realizzare il progetto.

22 22 IMPORTO FINANZIABILE FONDOSVILUPPO: Contributo in conto interessi nel limite del 15% del finanziamento erogato, fino ad un max di ,00 in 10 anni, da versare direttamente allEnte beneficiario sul suo conto corrente bancario acceso presso la BCC di competenza, con cadenza collegata alla competenza di bilancio o anticipatamente (valore attuale) in ununica soluzione. ICCREA BANCA/BCC: fino ad un max di ,00.

23 23CONDIZIONI… DESTINAZIONE: copertura di un progetto di investimento con conseguente piano di capitalizzazione aziendale; DURATA: 7/10 anni comprensivo di un periodo di preammortamento di 2 anni; GARANZIA: a tutela del credito, ICCREA BANCA/BCC potranno richiedere garanzie personali e/o reali e/o lassunzione di specifici impegni economico – finanziari (covenant). Relativamente al finanziamento richiesto, ICCREA Banca e Fondosviluppo si attiveranno per favorire il rilascio di garanzie parziali da parte dei Consorzi Garanzia Fidi; segue…

24 24…CONDIZIONI UTILIZZO: in una unica soluzione, subordinatamente alla delibera di aumento del capitale sociale; RIMBORSO: in rate semestrali, tramite versamenti in conto aumento capitale sociale effettuati dai soci, a partire dal 30° mese ca. dalla stipula, fino ad un massimo di 10 anni; TASSO: Euribor a tre mesi maggiorato di uno spread da concordare; INTERESSI DI MORA: Tasso come sopra stabilito + 2% per anno.

25 25 FINANCIAL COVENANT Con riferimento al bilancio annuale, regolarmente approvato (consolidato ove disponibile) e certificato (ove disponibile), dovranno essere rispettati, sulla base di valori da concordare, alcuni Financial Covenant opportunamente identificati tra quelli a seguire, a titolo esemplificativo e non esaustivo: IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo);IFN / MOL (Indebitamento Finanziario Netto / Margine Operativo Lordo); IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto);IFN / PN (Indebitamento Finanziario Netto / Patrimonio Netto); IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ;IFN (Indebitamento Finanziario Netto) ; MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti);MOL / OFN (Margine Operativo Lordo / Oneri Finanziari Netti); le cui definizioni, standard per operazioni della specie, saranno opportunamente concordate. La verifica dei Financial Covenant sarà effettuata annualmente.


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