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Portfolio Manager Paolo Nobili Sales Representative, National dept. +39 347 0655038.

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Presentazione sul tema: "Portfolio Manager Paolo Nobili Sales Representative, National dept. +39 347 0655038."— Transcript della presentazione:

1 Portfolio Manager Paolo Nobili Sales Representative, National dept

2 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 2 Portfolio Management Agenda Business challenges Il ciclo del credito Demo Cosè Portfolio Manager? Come Portfolio Manager può aiutarvi nella vostra attività? Come fare per usare Portfolio Manager Next steps

3 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 3 Credit Risk Management Business challenges Strategic Issues –Minimizzare il bad debt –Identificare e capire lesposizione nelle diverse divisioni aziendali –Identificare quali clienti potrebbero generale le perdite più elevate –Gestire i cambiamenti nella politica di credito –Ridurre I costi di vendita identificando le caratteristiche dei clienti meno rischiosi Tactical Issues –Proteggere il business da perdite impreviste –Aumentare il cash flow –Identificare i rischi nascosti e le opportunità non ancora sfruttate del vostro portafoglio clienti –Comprendere meglio il vostro portafoglio attraverso diversi criteri di segmentazione quali lesposizione totale, le perdite potenziali e altri criteri

4 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 4 Il ciclo del Credito Ottimizzazione Policy Clienti esistenti Nuovi clienti creazione Policy Definire la politica di credito e/o scorecard Step 1 – creazione della policy Decisioni di credito su nuovi clienti Step 2 – Nuovi clienti Gestire il rischio di portafoglio Step 3 – Clienti esistenti Monitorare e migliorare la performance della politica di credito in essere Step 4 – ottimizzazione Policy

5 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 5 Ottimizzazione Policy Clienti esistenti Nuovi Clienti Creazione policy Portfolio Manager Portfolio Manager aiuta a gestire il rischio del tuo portafoglio clienti e ad identificare aree di miglioramento nella tua politica di credito Il ciclo del Credito

6 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 6 Cosè Portfolio Manager web based tool di portfolio management Fornisce una visione e una maggior conoscenza della rischiosità della customer base attraverso la segmentazione del vostro portafoglio Evidenzia il valore totale delle esposizioni e offre la possibilità di analizzare il singolo cliente Include gli A/R per identificare e calcolare le possibili perdite future Identifica i trend del portafoglio tenendo traccia dei cambiamenti (esposizione e i più significativi dati D&B)

7 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 7 Portfolio Manager – Menu Principale Portfolio Manager è strutturato in 4 aree principali Portfolio Analysis Portfolio Dashboard D&B Search Administration

8 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 8 Portfolio Analysis Portfolio Analysis offre 3 livelli di analisi: Evaluations Anticipations Accumulations

9 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 9 Portfolio Analysis - Evaluations esamina la composizione del portafoglio aggregando la vostra esposizione* sulla base di diversi criteri come... Dimensione, età, forma legale, zona geografica, settore merceologico, rischio * ledger file/allegato cliente

10 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 10 Portfolio Analysis - Evaluations Distribuzione Geografica del vostro portafoglio Capire come il rischio è suddiviso del vostro portafoglio Dimensione dei clienti con cui state facendo business

11 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 11 Portfolio Analysis – Evaluations E possibile effettuare il drill-down a livello del singolo cliente Di sotto, un esempio con la lista dei clienti più a rischiosi Palcon Systems Ltd Palcon Systems Ltd appare in 3 allegati clienti (ledger file) Trend del rischio dei propri clienti basato sullo score

12 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 12 Portfolio Analysis - Anticipations Identifica i clienti che nei prossimi 12 mesi hanno una maggiore probabilità di: effettuare gravi ritardi nei pagamenti causare una possibile perdita basata sullammontare dellesposizione e la probabilità di fallire

13 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 13 Portfolio Analysis – Anticipations Comprendere la distribuzione del rischio del vostro portafoglio identificare le possibili perdite utilizzando gli indicatori predittivi di D&B

14 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 14 Portfolio Analysis - Accumulations identifica il rischio di gruppo (corporate risk) e le potenziali opportunità allinterno dello stesso family tree

15 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 15 Portfolio Analysis – Accumulations Identifica quale percentuale del portafoglio è parte di un gruppo nazionale (domestic) oppure di un gruppo globale identifica lesposizione su clienti appartenenti allo stesso gruppo

16 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 16 Portfolio Dashboard Fornisce un quadro sintetico della customer base per rischio di fallimento e rischio di insolvenza. Se si è utenti di Risk Tracker, attraverso alerts personalizzati, è possibile analizzare e conoscere i cambiamenti critici avvenuti allinterno del portafoglio, dallultimo aggiornamento.

17 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 17 Portfolio Dashboard sommario del portafoglio numero di allegati clienti (file ledgers) numero di clienti totale del valore delle esposizioni Perdita potenziale Mappa del Rischio che combina il D&B Failure Score e il D&B Delinquency Score Esempio: oltre £1.7M sono ad alto rischio

18 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 18 Portfolio Dashboard consente di analizzare il portafoglio segmentandolo in base al valore dell esposizione e del D&B Failure Score

19 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 19 Portfolio Dashboard Solo per gli utenti Risk Tracker : Sistema di Alert personalizzabile per monitorare i cambiamenti critici del portafoglio (intercorsi tra un aggiornamento e laltro) Fino 10 Alert personalizzabili la tabella che, utilizzando il D&B Failure score, identifica i cambiamenti intervenuti.

20 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 20 D&B Search Accesso online access al database D&B

21 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 21 D&B Search e possibile effettuare il drill down a livello del singolo cliente e richiedere un rapporto informativo D&B per verificarne in dettaglio laffidabilità.

22 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 22 Select Portfolio E possibile analizzare il portafoglio considerando diversi allegati clienti (ledger file) Esempio: lintero allegato clienti della Holding una particolare filiale una sede estera

23 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 23 Administration Portfolio Manager può essere personalizzato attraverso alcuni parametri Gli utenti RiskTracker possono caricare i nuovi file ledger in ogni momento e aggiungere nuovi clienti nel portafoglio possibilità di impostare gli Alert per monitorare informazioni critiche

24 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 24 Come Portfolio Manager aiuta nel can help to address your current issues v-----vi permette di Capire le caratteristiche della vostra customer base: –Settore merceologico, forma legale, dimensione, numero di anni di attività, etc… Identificare come il rischio è ripartito allinterno del vostro portafoglio grazie agli indicatori predittivi D&B Confrontare il rischio del vostro portafoglio con gli score medi* Determinare ed evidenziare il livello di rischio e di penetrazione in una particolare area geografica, per tipologia di business (es. SME) o per settore merceologico supportare la revisione delle politiche di credito identificando ed analizzando gli account a rischio Evaluations AnticipationsAccumulationsDashboard *solo per Uk; per Italia non ancora disponibili

25 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 25 How Portfolio Manager can help to address your current issues Identifica quali clienti potrebbero generare le maggiori perdite Permette di migliorare il cash flow attraverso limpostazione/revisione dei termini di pagamento concessi ai clienti con unelevata probabilità di accumulare gravi ritardi nei pagamenti Revisionare la politica di credito per tutti quei clienti ad alto rishio identificandone le caratteristiche comuni Controllare il trend del rischio per ogni account Evaluations Anticipations AccumulationsDashboard

26 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 26 How Portfolio Manager can help to address your current issues Evidenzia lesposizione considerando linsieme degli allegati clienti(file ledgers) Mostra lammontare totale dellesposizione e le potenziali perdite a livello corporate Identifica nuove opportunità di crescita del business allinterno dello stesso gruppo di aziende (family tre) EvaluationsAnticipations Accumulations Dashboard

27 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 27 How Portfolio Manager can help to address your current issues Consente di prevedere criticità nel cash flow tenendo traccia dei cambiamenti critici Il sistema di alerts personalizzabile consentirà in modo rapido di adattare la vostra politica di credito ai cambiamenti intervenuti può essere utilizzato anche come sistema di reporting per senior managers in evidenzia le caratteristiche chiave del vostro portafoglio EvaluationsAnticipationsAccumulations Dashboard

28 Portfolio Manager - External Presentation - V Draft 28 Come fare per usare Portfolio Manager? WHO Start up Phase Firma ContrattoD&B/Customer File Ledger DataCustomer Machine MatchD&B Online match disponibile in Portfolio Manager - (optional)Customer Data AppendD&B Produzione- Data Refreshes RiskViewerRiskTracker Update Online dati ledgerNAAperto D&B data updateNAmensile (*) Estimated average elapsed time for a Portfolio of 3,000 records Weeks(*) Due configurazioni: –RiskViewer -> accesso a Portfolio Manager per 30 giorni, senza aggiornamenti –RiskTracker -> contratto annuale, dati D&B aggiornati mensilmente, e Ledger file/allegati clienti possono essere caricati in ogni momento dallutente


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