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I nuovi Fondi unit-linked della linea Uninvest 2 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita.

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Presentazione sul tema: "I nuovi Fondi unit-linked della linea Uninvest 2 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita."— Transcript della presentazione:

1 I nuovi Fondi unit-linked della linea Uninvest 2 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita

2 2 La novità Nasce Uninvest2 Champ un prodotto unit linked con caratteristiche innovative: 3 profili di investimento elevata qualità della gestione selezione accurata degli investimenti

3 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 3 I profili di investimento Linvestimento minimo è di 10mila euro Al momento della sottoscrizione è possibile scegliere tra 3 Fondi Ogni Fondo presenta un diverso profilo di rischio – rendimento Switch: si possono trasferire i capitali investiti da un Fondo allaltro, anche parzialmente

4 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 4 I profili di investimento Profilo di volatilità Minimo azionario Massimo azionario Massimo bond Massimo cash Conservativo 4%0%30%100% Equilibrato 8%30%50%75%50% Dinamico 15%70%100%25% I 3 Fondi hanno asset diversificati in base al profilo di rischio – rendimento Ogni Fondo inoltre ha un obiettivo di volatilità massimo

5 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 5 Le caratteristiche dei Fondi Tipologia Profilo di rischio Orizzonte temporale AttiviBenchmark Conservativo Il Fondo è di tipo Obbligazionario misto. Medio- basso Breve/medio periodo attività finanziarie di tipo obbligazionario: principalmente titoli governativi e da organismi sopranazionali, anche emittenti corporate 90% JPMorgan Global Bond IndexEUR Unhedged 10% MSCI World Net Return. Equilibrato Il Fondo è di tipo Bilanciato Medio-alto Medio periodo attività finanziarie di tipo obbligazionario, azionario, quote e/o azioni di Oicr ed ETF 60% JPMorgan Global Bond Index EUR Unhedged 40% MSCI World Net Return Dinamico Il Fondo è di tipo azionario Alto Medio-lungo periodo attività finanziarie di tipo obbligazionario, azionario, quote e/o azioni di Oicr ed ETF 20% JPMorgan Global Bond Index EUR Unhedged 80% MSCI World Net Return.

6 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 6 La qualità della gestione punto di forza di Uninvest 2 Champ Advisor per la gestione dei Fondi Obiettivo della gestione qualità della gestione JP Morgan, leader mondiale della gestione finanziaria massimizzare la performance del fondo dato lobiettivo di volatilità

7 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 7 La strategia di investimento Luniverso investibile è rappresentato da 10 indici La gestione individua i pesi da assegnare ai 10 indici globali La ponderazione degli indici punta a massimizzare il rendimento rispetto allobiettivo di volatilità differenziato per ogni linea di investimento La verifica dellallocazione è trimestrale Una volta individuato il peso di ciascun indice, tra i Fondi operanti nel settore rappresentato vengono selezionati dallAdvisor i 5 migliori (rating Morningstar) Linvestimento avviene in uno o più Fondi tra questi 5

8 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 8 Gli indici settoriali IndicesponsortipologiaMorningstar Sector 1 Dow Jones EURO STOXX 50 TR Stoxx Limited Azionario Equity Eurozone 2 Standard & Poors US 500 TR Standard & Poors Azionario Equity North America 3 TOPIX TR Tokyo Stock Exchange Azionario Equity Japan 4 MSCI Daily TR Gross Pacific Ex Japan USD Morgan Stanley Capital International Azionario Equity Asia ex Japan 5 MSCI Daily TR Gross Emerging Market USD Morgan Stanley Capital International Equity Equity Emerging Market 6 FTSE EPRA, European Public Real Estate Index TR FTSE International Limited Real Estate Property 7 JPMorgan Global Govt Bond EMU JPMorgan Obbligaz. Fixed Income Europe 8 JPMorgan Hedged ECU Unit GBI Global JPMorgan Obbligaz. Fixed Income Global 9 JPMorgan Emerging Markets Bond Index Plus EMBI + Composite JPMorgan Obbligaz. Fixed Income Emerging Market 10 JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Month JPMorgan Monetario Cash

9 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 9 Il rating Morningstar… è uno strumento di efficienza dell´industria dei Fondi comuni che coniuga in un unico indicatore: le performance storiche del fondo le commissioni di gestione il grado di rischio assunto dalla gestione In ogni categoria sono selezionati i Fondi attribuendo le stelle in base a tali parametri (max 5 stelle)

10 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 10 La strategia di investimento essere autorizzato alla vendita in Italia avere almeno tre anni di vita essere denominato in Euro avere attivi almeno pari a 50 milioni di USD proporre una classe dedicata a investitori istituzionali Inoltre ogni Fondo, per essere selezionato dovrà avere i seguenti requisiti: I pesi minimi e massimi assegnati a ogni indice terranno conto della tipologia dei singoli fondi interni e dei relativi limiti di investimento

11 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 11 Lasset iniziale Conservativo Equilibrato Dinamico

12 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 12 Le caratteristiche Inizio commercializzazione Prima quotazione Premio unico Versamenti aggiuntivi Durata Opzione rendita luglio , 00 Euro Minimo ,00 Euro Non previsti Vita intera Il valore di riscatto può essere convertito in una rendita vitalizia

13 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 13 Il premio investito Si ottiene sottraendo dal premio lordo le spese fisse di emissione di 40 Euro il caricamento % (in base alla tariffa) Limporto ottenuto viene suddiviso in base al valore della quota al momento dellinvestimento (3° giorno lavorativo della settimana successiva) Da tale divisione si ottiene il numero di quote Linvestimento può essere fatto su una o più linee di investimento Non sono possibili versamenti aggiuntivi /PAC

14 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 14 I costi Caricamento Standard1% Tariffa N° 2005 Per chi è correntista Unipol Banca0,5% Tariffa N° 2006 Per chi è correntista Unipol Banca ed è contraente di almeno una polizza Unipol 0% Tariffa N° 2007 Spese fisse di emissione 40, 00 Euro Switch sempre possibile per importi di almeno 100 Euro gratis 2 operazioni ogni anno Oltre: 50 Euro ognuna

15 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 15 Le commissioni di gestione Conservativo 1,10% Equilibrato 1,35% Dinamico 1,50% Le commissioni di gestione annue sono diversificate per tipologia di Fondo Il valore delle quote al netto delle commissioni di gestione è calcolato settimanalmente e pubblicato giornalmente su Il Sole24ore

16 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 16 Il riscatto Riscatto totale Riscatto parziale Decesso Possibile dopo 1 anno dalla data di effetto S e avviene nel 2° anno, il capitale è penalizzato dell1% Viene liquidato ai beneficiari il valore di riscatto maggiorato di: 1 % per assicurati con meno di 60 anni 0,1 % per assicurati con più di 60 anni Il valore di riscatto è pari al numero di quote possedute moltiplicato per il valore della quota rilevata la settimana successiva alla data di richiesta Possibile dopo 1 anno dalla data di effetto Se avviene nel 2° anno il capitale riscattato è penalizzato dell1%

17 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 17 A chi si rivolge ? I nuovi Fondi della linea Champ sono orientati verso chi: è interessato a una gestione fortemente innovativa dei propri risparmi punta a un rendimento elevato nel medio - lungo periodo è in grado di tollerare le fluttuazioni dei mercati finanziari

18 materiale a uso esclusivo della rete Unipol Ass.ni – realizzato da Sviluppo Vita 18 I vantaggi Gestione innovativa Selezione dei Fondi Costi contenuti Vantaggi delle polizze vita consente di puntare a obiettivi di rendimento elevati, sfruttando le potenzialità dei principali settori di investimento dei mercati internazionali I Fondi selezionati per linvestimento presentano criteri di eccellenza nella loro categoria (best in class) Caricamenti bassi o nulli per i clienti del Gruppo Unipol Insequestrabilità e impignorabilità Libertà di designazione dei beneficiari. In caso di decesso dellAssicurato le somme liquidate ai beneficiari designati non rientrano nellasse ereditario


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