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Strategia e scelte operative Strategia e scelte operative.

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Presentazione sul tema: "Strategia e scelte operative Strategia e scelte operative."— Transcript della presentazione:

1 Strategia e scelte operative Strategia e scelte operative

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3 I numeri FONDAPI ha un bacino di potenziali aderenti pari a unità che è tra i più elevati di tutto il settore dei fondi pensione negoziali (il sesto su 42 fondi contrattuali - dati Covip) Rappresenta circa aziende e lavoratori iscritti E il piu grande Fondo pensione multicontratto in termini di iscritti associati Le risorse investite ammontano a circa 75 milioni di euro. In assenza di crescita netta delle adesioni FONDAPI accumula risorse dei soci ad un ritmo di circa 25 milioni di euro allanno.

4 La geografia di FONDAPI

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6 La Lombardia La Lombardia

7 Il Piemonte Il Piemonte

8 L Emilia Romagna L Emilia Romagna

9 La questione amministrativa CONTRIBUZIONI ABBINATE : ANNO % ANNO % CHE COSA MANCA? ADESIONI DISTINTE CONTRIBUTI

10 Che cosa manca ?

11 Entrate Il bilancio di Fondapi Il bilancio di Fondapi Uscite Il fondo pensione aperto Il fondo pensione aperto La remunerazione dellazionista: Il Profitto Il bilancio che assegna il rendimento sempre e solo ai lavoratori Il costo fisso della Rete dei promotori La promozione Stesso controllo ? Collegio dei Revisori Società di Revisione Controllo interno Controllo finanziario Le quote in aggiunta 2000 iscritti netti I costi di struttura Quote di iscrizioni Quote annuali

12 Il bilancio di previsione IL CONTENIMENTO DEI COSTI IL CONTENIMENTO DEI COSTI Strumenti automatici : quasi on line per il Fondo Strumenti automatici per le aziende Modulistica per gli iscritti intellegibile Gli ammortamenti e il bilancio di cassa I servizi aggregati : ad es. il network legale di Mefop IL CONTENIMENTO DEI COSTI IL CONTENIMENTO DEI COSTI Strumenti automatici : quasi on line per il Fondo Strumenti automatici per le aziende Modulistica per gli iscritti intellegibile Gli ammortamenti e il bilancio di cassa I servizi aggregati : ad es. il network legale di Mefop

13 Il nuovo protocollo per le aziende Unico bonifico Informazioni elementari Conferma del buon esito dellinvio Gestione informatizzata delle distinte Costituzione di archivio elettronico dei dati Unico bonifico Informazioni elementari Conferma del buon esito dellinvio Gestione informatizzata delle distinte Costituzione di archivio elettronico dei dati 65% carta 35% elettronico 95% elettronico 5% carta

14 La gestione finanziaria 14,00% 86,00% Obbligazioni internazionaliAzioni internazionali

15 Gradi di libertà Azioni esposte al rischio di cambio Azioni esposte al rischio di cambio Obbligazioni con Rating minimo A : MAX 15 % del totale Obbligazioni con Rating minimo A : MAX 15 % del totale Obbligazioni con durata > tre anni : MAX 15 % del totale Obbligazioni con durata > tre anni : MAX 15 % del totale La gestione finanziaria La gestione finanziaria Gestore 1 Gestore 3 Gestore 2 14,00% 86,00% Obbligazioni internazionali Azioni internazionali 20,00% 80,00% obbligazioni internazionaliazioni internazionali 20,00% 80,00% obbligazioni internazionaliazioni internazionali 10,00% obbligazioni internazionali

16 Le scelte di gestione finanziaria Un investimento prudente nei primi anni si traduce in accumulazione Fare economia nella gestione è la migliore protezione del risparmio MONTANTE AL NETTO DEI COSTI DOPO 35 ANNI Serie FIP APERTOFONDAPI

17 Silenzio Assenso La Legge delega: Se esiste un fondo collettivo di riferimento TFR va a fondo INPS regionale o … Se esistono più fondi si dovrà definire una gerarchia Se non esiste un fondo Fondo residuale Lavoratore decide di conferire il TFR a Fondapi Lavoratore decide di conferire il TFR al fondo aperto Lavoratore decide di conferire il TFR a polizza individuale

18 Il ruolo delle aziende e delle API La rete dei lavoratori iscritti a Fondapi è ancora ridotta (24.300) ma in futuro con una platea di iscritti sarà possibile veicolare attraverso le aziende associate servizi o garanzie strumentali aggiuntive per gli iscritti su scala nazionale. Mediante gli Organi di rappresentanza del Fondo: la Assemblea, il Consiglio di amministrazione le aziende e le API partecipano alla vita del Fondo, possono regolare con attenzione diritti e doveri dei soci, aziende e lavoratori Fondapi è lunico interlocutore per le aziende e le Api con il quale è possibile trovare una mediazione per i casi difficili Unico interlocutore significa che le aziende inviano una unica distinta e un unico versamento ad un unico destinatario

19 Le fonti Istitutive e la promozione QUALE GESTIONE ? marzo 2004 Nel corso di questi anni le vostre risorse sono affluite al Fondo con la collaborazione delle aziende in modo sempre piu ordinato. Alla promozione dei primi anni di lancio di questa iniziativa ha fatto seguito una fase di relativo silenzio, nella quale sono state corrette anomalie, organizzate procedure, e talvolta, attese autorizzazioni. La legge di emanazione dei Fondi pensione ha avuto certamente il merito di definire il quadro e consentire lavvio del settore,. LAutorità di Vigilanza ha seguito scrivendo via via le prassi attraverso i regolamenti. Ora, il succo piu evidente della legge di emanazione dei Fondi Pensione contrattuali è stata ed è tuttora una volontà di supercontrollo delle risorse. Questa impostazione ha prodotto un rallentamento evidente della fase iniziale di costruzione: per le attese, le verifiche preventive, le correzioni in corso dopera alla disciplina fiscale, la scelta dei numerosi partner. Ma alla fine questa impostazione consegna ai soci grande Il Direttore Mauro A. Bichelli COMUNICAZIONE PERIODICA AGLI ISCRITTI PER LESERCIZIO 2003 redatta in conformità delle disposizioni emanate dalla Commissione di Vigilanza sui fondi pensione ai sensi dellart.17, co.2, lett. h), del D. Lgs.21 aprile 1993, n. 124 Eventuali osservazioni e richieste di chiarimento potranno essere indirizzate per iscritto a mezzo posta elettronica, fax o lettera a: FONDAPI – Via Donatello, 75 – ROMA - Fax: La presente comunicazione ha la funzione di informare gli iscritti sullandamento della gestione del Fondo. Essa non ha rilevanza ai fini fiscali. PERCHE UNA PENSIONE DA AGGIUNGERE ? I lavoratori che sono andati in pensione in questi anni hanno visto via via ridursi nel tempo la pensione pubblica dellInps rispetto allultimo stipendio pagato in azienda. Questa differenza è destinata ad aumentare. Per reintegrare il valore della tua pensione è nato FONDAPI. E il Fondo pensione complementare dei lavoratori delle aziende medie e piccole e ti offre una pensione che va ad integrare la pensione pubblica Il vantaggio economico Il risparmio fiscale La trasparenza del servizio Un investimento prudente e controllato

20 Le fonti istitutive e la promozione Il disegno della rete di referenti su territorio nazionale Individuazione di progetti comuni ad altri Fondi Individuazione di progetti comuni ad altri Fondi Informazione attraverso i mezzi di comunicazione Informazione attraverso i mezzi di comunicazione Continuità e presenza della informazione alliscritto Continuità e presenza della informazione alliscritto Consulenza nelle scelte difficili per gli iscritti Consulenza nelle scelte difficili per gli iscritti Il disegno della rete di referenti su territorio nazionale Individuazione di progetti comuni ad altri Fondi Individuazione di progetti comuni ad altri Fondi Informazione attraverso i mezzi di comunicazione Informazione attraverso i mezzi di comunicazione Continuità e presenza della informazione alliscritto Continuità e presenza della informazione alliscritto Consulenza nelle scelte difficili per gli iscritti Consulenza nelle scelte difficili per gli iscritti ANNO 2002 INGRESSI USCITE = +574 ANNO 2003 INGRESSI USCITE = +601 ANNO 2004 INGRESSI USCITE = -150

21 Distinta facile – Invio dati Distinta facile – Invio dati

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23 Distinta facile – Invio dati

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