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Materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008.

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Presentazione sul tema: "Materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008."— Transcript della presentazione:

1 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni La Gestione Speciale STRATEGIA VALORE e i nuovi prodotti vita 2008

2 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni LA GESTIONE SPECIALE STRATEGIA VALORE STRATEGIA VALORE STRATEGIA VALORE è il nome della nuova Gestione Separata di Unipol Ass.ni che inizia il 1° febbraio ,25% Minimo garantito: 2,25% tassoannuale Il tasso di rivalutazione è annuale (e non mensile come Vitattiva) stesso anno solare STRATEGIA VALORE medesimo tasso Nel corso dello stesso anno solare (1/1 – 31/12) tutte le polizze legate a STRATEGIA VALORE saranno perciò rivalutate utilizzando il medesimo tasso (al netto della commissione trattenuta) STRATEGIA VALORE Il tasso realizzato da STRATEGIA VALORE nellesercizio 1/11 – 31/10 viene utilizzato per rivalutare le polizze nellanno solare successivo tasso di rivalutazione annualeanticipo forte appeal commerciale Conoscere il tasso di rivalutazione annuale con maggior anticipo rispetto ad oggi rappresenta un forte appeal commerciale.

3 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni 1/11/200831/10/2009 Esercizio della gestione 1/1/201031/12/2010 Rivalutazione polizze Il tasso realizzato nellesercizio (e noto già a dicembre) è utilizzato per rivalutare tutte le polizze nellanno solare successivo. Nel 2009, verrà riconosciuto il tasso realizzato dalla Gestione nel periodo / (annualizzato). LA GESTIONE SPECIALE STRATEGIA VALORE

4 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni ASSET INIZIALE DI STRATEGIA VALORE 30% 50% 10% Obiettivoeuribor 12 mesi + 1% Obiettivo di rendimento della gestione: tasso euribor 12 mesi + 1% inteso come media dei 12 valori mensili nel periodo di esercizio (rilevati al 1° giorno del mese) Il valore del tasso euribor 12m è pubblicato sul Sole 24 Ore

5 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni OBIETTIVO EURIBOR 12M + 1% DEL PORTAFOGLIO esposto al tasso variabile e quindi legato agli andamenti di mercato DEL PORTAFOGLIO legato alla ricerca (pick up) di extra-rendimento sfruttando gli spread di credito (emissioni bancarie a elevato rating) e la volatilità del mercato azionario (titoli a alto dividend yield)

6 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni LE COMMISSIONI DI OUTPERFORMANCE La commissione di outperformance va a premiare la capacità del gestore finanziario di ottenere buoni rendimenti 30% STRATEGIA VALOREtasso euribor 12m + 0,5% La commissione di outperformance è pari al 30% del rendimento di STRATEGIA VALORE che supera il tasso euribor 12m (media dei 12 valori mensili nellanno di esercizio rilevati al 1° del mese) + 0,5% ad es. se viene raggiunto il rendimento euribor 12m + 1%, la commissione di outperformance è pari a 0,15% (cioè il 30% dello 0,5% eccedente) STRATEGIA VALORE Il calcolo va effettuato sul valore della media dei tassi euribor 12m (rilevati mensilmente nel periodo di esercizio) rispetto al tasso di rendimento ottenuto da STRATEGIA VALORE al lordo delle commissioni STRATEGIA VALORE La commissione di outperformance si aggiunge alla commissione di gestione trattenuta dal rendimento di STRATEGIA VALORE (differenziata per prodotto) rendimentonettomigliori livelli di mercato Lobbiettivo di rendimento al netto delle commissioni si pone ai migliori livelli di mercato per prodotti analoghi

7 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni I NUOVI PRODOTTI DI RAMO I STRATEGIA RENDITA STRATEGIA RENDITA polizza a premio unico – no load – con / senza cedola annua STRATEGIA BONUS STRATEGIA BONUS polizza a premio unico con possibilità di aggiuntivi – bonus al 5° anno REINVESTIMENTO SCADENZE REINVESTIMENTO SCADENZE polizza a premio unico scontata

8 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni polizza vita intera premio unico - no aggiuntivi minimo euro - massimo euro caricamento zero costo emissione: 40 euro (36 in convenzione) commissione di gestione annua: 1,3% (in convenzione 1,15%) + commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione 2 versioni: con o senza cedola (pari al rendimento annuale retrocesso); la scelta è modificabile dopo 3 anni riscatto totale possibile dopo un anno (riduzione 1% in caso di riscatto nel corso del 2° anno; riduzione 0,5% in caso di riscatto nel corso del 3° anno) riscatto parziale possibile solo nella versione senza cedola costo del riscatto totale / parziale / cedola: 5 euro omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEIDOVUNQUE SEI

9 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni polizza vita intera premio unico iniziale con possibilità di aggiuntivi premio iniziale: minimo euro / aggiuntivi: minimo 500 euro caricamento: max. 3,5% - min. 0,50% in funzione del cumulo premi attivi (ridotti in Convenzione) costo emissione: 25 euro sul premio iniziale, 5 su aggiuntivi commissione di gestione annua: 1,1% (in convenzione 1%) + commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione bonus: ogni 5 anni, viene riconosciuto il 110% del tasso di rivalutazione netto riscatto totale / parziale possibile dopo un mese (costo 5 euro) omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEIDOVUNQUE SEI

10 materiale a uso esclusivo della Rete Commerciale di Unipol Assicurazioni polizza vita intera premio unico - no aggiuntivi minimo euro - massimo 150% del capitale liquidato a scadenza caricamento zero costo emissione: 40 euro commissione di gestione annua: 1,1% + commissioni di outperformance minimo garantito: 2,25% annuo consolidato al netto della commissione 2 versioni: con o senza cedola (pari al rendimento annuale retrocesso); la scelta è modificabile dopo 3 anni riscatto totale possibile dopo un anno (riduzione 0,5% in caso di riscatto nel corso del 2° anno) riscatto parziale possibile solo nella versione senza cedola costo del riscatto totale / parziale / cedola: 5 euro omaggio per un anno del servizio DOVUNQUE SEIDOVUNQUE SEI REINVESTIMENTO CAPITALI A SCADENZA


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