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M.a.x. ® Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione.

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Presentazione sul tema: "M.a.x. ® Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione."— Transcript della presentazione:

1 M.a.x. ® Finanza Tesoreria aziendale Tesoreria centralizzata Riconciliazione

2 Finanza Gestione integrata tesoreria Holding Finanziamenti Portafoglio Conti correnti Riconciliazione continua Reporting finanziario

3 Tesoreria Obiettivi principali l Ottimizzazione dei flussi tramite Integrazione con Corporate Banking l Gestione anticipata di tesoreria per data di valuta l Controllo del costo del denaro l Controllo delle condizioni bancarie l Controllo della ripartizione del lavoro per banca l Controllo della posizione in divisa estera l Controllo dei flussi aziendali (cash flow) l Questi obiettivi sono perseguibili a livello di singola azienda, oppure di gruppo aziendale, attraverso la centralizzazione dei rapporti bancari con evidende ottimizzazione dei flussi intercompany

4 Tesoreria Basilea 2 l Con Basilea 2 la qualità e la tempestività delle informazioni finanziarie diventano un elemento per la valutazione del grado di affidamento dellazienda.

5 Tesoreria Vantaggi del sistema

6 Tesoreria Struttura rapporti bancari

7 Tesoreria Tipologia di movimenti Ciclo attivo Ciclo passivo Insoluti Altre previsioni Disposizioni impartite Impegni noti Contabili bancarie Stimate Provvisorie Definitive Le operazioni stimate generate dal sistema amministrativo e gestionale possono avere diversi livelli di stima (Es.: Scadenziari contabili, Bolle da fatturare, Ordini in portafoglio)

8 Tesoreria Integrazione Corporate Banking Corporate Banking Standard tecnici CBI Rel. 4.4 Amministrazione Disposizioni Incassi - Pagamenti Tesoreria Rendicontazione movimenti c/c

9 Corporate Banking Amministrazione Tesoreria Tesoreria Riconciliazione continua Nuovi movimenti Riconcilia Definitivi Certifica Provvisori Movimenti certificati Movimenti definitivi Stimati Scadenzari Bonifici preavvisati Presentazione RiBa/Rid/Mav Bonifici / Pagamento Fornitori

10 Tesoreria Riconciliazione automatica Riconciliazione Tesoreria / Movimenti Banca Causale -Valuta - Importo Valuta - Importo Causale - Valuta - Totale Valuta - Totale Criteri tolleranza Automatica Manuale Spunta elettronica 1:1 n:n

11 Tesoreria Configurazioni possibili Dipartimentale : slegata dal sistema amministrativo Amministrazione Tesoreria Nessun collegamento Generazione sezionale banche Collegamento tramite conti transitori Alimentazione tramite interfaccie esterne verso altri sistemi amministrativi OPZIONIOPZIONI

12 Tesoreria Configurazioni possibili Holding Finanziamenti Portafoglio Amministrazione Portafoglio Pagamenti Flussi Movimenti Oneri e spese Diff. cambio Conti correnti Integrata: Collegamento senza utilizzo di conti transitori

13 Tesoreria Un esempio di gestione integrata l Arriva un avviso di bonifico da cliente estero l Si registra un movimento extracontabile sul cliente a saldo della partita pagata. Esso genera un movimento provvisorio in tesoreria: gli estratti conto, gli scadenziari e le banche sono aggiornati l Alla definizione del cambio di negoziazione si richiama il movimento di tesoreria e lo si rende definitivo aggiornandolo l Automaticamente il movimento cliente e reso definitivo registrando la differenza cambio commerciale La tesoreria e veramente integrata ?

14 Tesoreria Configurazioni possibili Gestione centralizzata dei rapporti bancari Banca A Banca B Banca C Banca D Holding finanziaria Societa 1 Societa 2 Societa 3 Societa 4 Conto corrente Conti finanziamenti Conto corrente di corrispondenza Centralizza i rapporti con il sistema creditizio

15 Tesoreria Funzionalita principali l Controllo condizioni interattivo e su stampa l Evoluzione giornaliera saldi su periodi aperti l Liquidazione competenze l Riconciliazione estratto conto l Scadenziario effetti l Interessi su conto unico fronteggiato con il c/c o su anticipo portafoglio l Tassi aperti o chiusi l Trattamento contabile automatico a maturazione scadenze l Schede di conto valutario (tassi, interessi, movimentazioni, differenze cambio) l Registrazione automatica differenze cambio l Scadenziari e saldi c/ valutari in divisa l Calcolo del costo effettivo dei finanziamenti in divisa Conto corrente Portafoglio Finanziamenti

16 Tesoreria Funzionalita principali l Cash flow consuntivo con scostamenti dal budget l Situazione finanziaria e evoluzione dinamica dei saldi di tutte le linee di credito l Statistica lavoro banche l Statistica dei costi sostenuti con le banche per tipologia l Analisi punti di break-even sulle posizioni in divisa l Emissioni contabili intercompany l Estratti conto c/c di corrispondenza l Liquidazione competenze societa operative l Cash-flow societa operative l Generazione automatica dei movimenti contabili l Integrazione con i sistemi amministrativi delle mandanti Reporting finanziario Holding finanziaria


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