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Presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita.

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Presentazione sul tema: "Presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita."— Transcript della presentazione:

1 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita

2 2 è la prima index – linked del 2007 periodo di collocamento: 19 febbraio – 28 marzo 2007 data di effetto: 30 marzo 2007

3 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 3 le caratteristiche premio minimo 5.000, ,00 cedola certa al termine del 1° anno capitale garantito a scadenza rendimento minimo a scadenza cedole annue variabili dal 2° al 5° anno, durata 5 anni

4 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 4 la cedola certa cedola certa al termine del 1° anno il Cliente riceve una cedola certa pari al 3,50% del premio valorizzato NON viene scontata dalla prestazione a scadenza resta acquisita in ogni caso

5 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 5 le cedole varabili cedole variabili il paniere è composto dagli attuali 20 titoli a maggiore capitalizzazione mondiale (indice DJ Global Titan 50) e non può variare EXXON MOBIL CORP GENERAL ELECTRIC CO CITIGROUP INC MICROSOFT CORP BANK OF AMERICA CORP BP PLC HSBC HOLDINGS PLC PROCTER & GAMBLE CO TOYOTA MOTOR CORP JOHNSON & JOHNSON PFIZER INC ALTRIA GROUP INC CISCO SYSTEMS INC JPMORGAN CHASE & CO AMERICAN INTERNATIONAL GROUP GLAXOSMITHKLINE PLC TOTAL SA CHEVRON CORP VODAFONE GROUP PLC INTL BUSINESS MACHINES CORP al termine del 2°, 3°, 4° e 5° anno il Cliente riceve una cedola variabile collegata ad un paniere di titoli

6 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 6 come si calcolano le cedole variabili ? cedola variabile = al termine di ogni anno sono rilevate le variazioni dei 20 titoli sempre rispetto al loro valore iniziale (30 marzo 2007) si considera la variazione con lo SCOSTAMENTO MINORE in valore ASSOLUTO e cioè sia in positivo che in negativo viene liquidato come cedola il 70% DI QUESTA VARIAZIONE

7 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 7 il calcolo delle cedole variabili / es. 1 cedola erogata: 70% x 4,44 = 3,11%

8 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 8 il calcolo delle cedole variabili / es. 2 cedola erogata: 70% x 6,46 = 4,52%

9 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 9 il calcolo delle cedole variabili / es. 3 cedola erogata: 70% x 7,91 = 5,54%

10 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 10 le cedole variabili cedole variabili la cedola liquidata al termine del 5° anno NON PUO ESSERE INFERIORE AL 6,50% del premio valorizzato

11 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 11 il rendimento minimo garantito cedola certa 3,50% al termine del 1° anno cedola finale almeno 6,50% al termine del 5° anno restituzione capitale 100% al termine del 5° anno rendimento annuo minimo: 1,98% 110% MINIMO GARANTITO

12 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 12 il rendimento potenziale la struttura del prodotto consente di superare facilmente il rendimento minimo garantito perché per la prima volta si punta sulla volatilità si punta sulla volatilità = scostamento sia positivo che negativo del valore dei titoli per pagare una cedola variabile, basta che i titoli abbiano un valore diverso da quello iniziale limportante è che si muovano non occorre che i mercati azionari crescano, limportante è che si muovano

13 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 13 il rendimento potenziale i back test simulazioni su dati storici: strutture finanziarie con effetto giornaliero dal 10/07/1992 al 07/01/2002 e scadenza dal 10/07/1997 al 07/01/2007 rendimento medio annualizzato cedola media 2° anno cedola media 3° anno cedola media 4° anno cedola media 5° anno 11,33% 6,41%12,77%14,84%19,13% rendimento massimo34,22% rendimento minimo 2,04%

14 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 14 le date rilevanti data di rilevazione del valore dei titoli del paniere data di pagamento cedola 30 mar 07 - rilevazione iniziale 30 mar mar ° osservazione30 mar mar ° osservazione30 mar mar ° osservazione30 mar mar ° osservazione30 mar 12 NB: con lultima cedola finale, viene rimborsato anche il capitale investito periodo di collocamento dal 19/02/2007 al 29/03/2007 effetto polizza 30 / 3 / 2007 scadenza polizza 30 / 3 / 2012 la variazione è calcolata sempre rispetto al valore iniziale

15 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 15 sempre + in sintesipremio minimo 5.000,00 durata 5 anni cedola certa 3,50% del premio valorizzato al termine del 1° anno cedole variabili al termine del 2°, 3°, 4° e 5° anno, collegate allo scostamento (positivo o negativo) del valore dei titoli del paniere rendimento minimo garantito 110% del premio valorizzato: cedola certa del 3,50% al 1° anno + cedola variabile al 5° anno almeno 6,50% + restituzione del capitale investito

16 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 16 la struttura finanziaria la struttura finanziaria la struttura finanziaria sottostante è composta da (rating: S&P A+, Moodys Aa3, Fitch AA-) una opzione unobbligazione zero coupon

17 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 17 i costi struttura finanziaria unobbligazione zero coupon 81,13 una opzione 13,65 94,78 costo implicito 5,22 costo erogazione cedole : 5 euro diritti di emissione : 20 euro

18 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 18 il riscatto è possibile DOPO 1 ANNO al valore della struttura finanziaria pubblicato su Il Sole 24ore ogni cedola è un RISCATTO PARZIALE la tassazione VIENE RINVIATA A SCADENZA (o al momento del riscatto totale anticipato)

19 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 19 le garanzie assicurative il costo della garanzia assicurativa è già compreso nel costo implicito della struttura finanziaria il premio di rischio è detraibile al 19% è una polizza vita: impignorabilità, insequestrabilità, possibilità di designare un beneficiario caso morte anche al di fuori dellasse ereditario, ecc. per gli assicurati con età inferiore a 50 anni al maggiorazione del 10% del valore della struttura in caso di decesso per gli assicurati con età pari o superiore a 50 anni al possibilità di convertire il capitale in rendita vitalizia sulla base di coefficienti prefissati

20 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita 20 in conclusione nessun rischio minimo garantito 110 buona redditività potenziale risultati migliori dei prodotti tradizionali e ottenere risultati migliori dei prodotti tradizionali concrete possibilità di concrete possibilità di superare ampiamente il rendimento minimo investire in modo indipendente dallandamento dei mercati anche in caso di ribasso la cedola viene erogata anche in caso di ribasso dei mercati diversificazione ottimo strumento di diversificazione dopo anni di crescita dei mercati azionari

21 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale UNIPOL realizzata da Sviluppo Vita grazie dellattenzione e buon lavoro


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