Presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 1 Polizza index linked.

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1 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 1 Polizza index linked

2 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 2 data di effetto 28-03-2008 durata 6 anni premio minimo 4.000,00 periodo di collocamento 26/02/2008 – 26/03/2008 cedole annuali variabili collegate ad un indice capitale garantito a scadenza solidità degli Istituti emittenti le caratteristiche

3 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 3 la cedola annuale cedola variabile 100% incremento annuale indiceJPMORGANEFFICACE rispetto allanno precedente viene corrisposta una cedola variabile pari al 100% dell incremento annuale dellindice JPMORGAN EFFICACE rispetto allanno precedente (restrike) CON UN VALORE MASSIMO (cap) pari A 7,50% al termine di ogni anno le cedole erogate sono acquisite in ogni caso

4 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 4 lindice JPM EFFICACE 100 è specifico per la nostra index e alla data di effetto 28 marzo 2008 avrà un valore pari a 100 massimizzare la performance 9 indici globali mira a massimizzare la performance di un portafoglio di 9 indici globali continua riallocazione degli investimenti mediante la continua riallocazione degli investimenti MILANO FINANZA il valore dellindice sarà pubblicato su MILANO FINANZA 1,55% il valore dellindice è espresso al netto di una commissione di gestione annua dell 1,55%

5 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 5 maggiori settori di asset aree geografiche i 9 indici globali sono fortemente diversificati e coprono tutti i maggiori settori di asset e aree geografiche i pesi di ciascun indice ribilanciati ogni trimestrein base performance ultimi 6 mesi i pesi di ciascun indice allinterno del portafoglio vengono ribilanciati ogni trimestre in base alle relative performance ottenute negli ultimi 6 mesi lo scopo dellindice è massimizzare il rendimento del portafoglio cogliendo le opportunità dei diversi mercati mantenendo il controllo della volatilità (max. 8%) lindice JPM EFFICACE

6 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 6 lindice JPM EFFICACE: i componenti MERCATI AZIONARI SVILUPPATI MERCATI OBBLIGAZIONARI MERCATI EMERGENTI INVESTIMENTI ALTERNATIVI

7 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 7 lindice JPM EFFICACE: i limiti di investimento ECPI Global Commodity Equity

8 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 8 JPMEFFICACE rendimento medio annuo pari al 12,29% Negli ultimi 5 anni lindice JPM EFFICACE avrebbe ottenuto un rendimento medio annuo pari al 12,29% lindice JPM EFFICACE: i risultati

9 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 9 un esempio di calcolo delle cedole valore indice EFFICACEPERFORMANCECEDOLA data effetto28/03/2008 100,00 1 anno28/03/2009 105,125,12% 2 anno28/03/2010 96,85-7,87%NO 3 anno28/03/2011 99,752,99% il valore dellindice al termine di un anno diviene base di calcolo per quello successivo

10 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 10 dal 26/02/2008 al 26/03/2008 periodo di collocamento dal 26/02/2008 al 26/03/2008 28/03/2008 effetto polizza 28/03/2008 28/03/2014 scadenza polizza 28/03/2014 le date annoData di osservazioneData di pagamento 128/03/2009+ 3 giorni lavorativi 228/03/2010+ 3 giorni lavorativi 328/03/2011+ 3 giorni lavorativi 428/03/2012+ 3 giorni lavorativi 528/03/2013+ 3 giorni lavorativi 618/03/201428/03/2014

11 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 11 durata 6 anni premio minimo 4.000,00 cedole variabili annuali collegate allindice JPM EFFICACE max. 7,5% allanno lindice JPM EFFICACE punta a massimizzare il rendimento tramite un ribilanciamento continuo degli asset di investimento capitale garantito a scadenza (oltre alle cedole erogate) riassumendo

12 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 12 NB: lerogazione delle prestazioni è garantita dai soggetti emittenti la struttura finanziaria la struttura finanziaria sottostante è composta da una opzione unobbligazione zero coupon zero coupon la struttura finanziaria Lehman Brothers Holdings Inc. (rating: S&P A1; MOODYS A+) (rating: JPM S&P AA / Moodys Aaa )

13 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 13 costo implicito 7,05 costo erogazione cedole : 5 euro diritti di emissione : 20 euro struttura finanziaria 92,95 unobbligazione zero coupon zero coupon 74,40 18,55 una opzione i costi

14 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 14 3,38%50% è pari al 3,38% del premio = 50% del costo implicito della struttura finanziaria meno quello della garanzia caso morte deve essere pubblicata la remunerazione alla rete deve essere pubblicata sul nuovo Prospetto informativo (reg. Consob 11971) la remunerazione alla rete

15 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 15 EFFICACE otticadi essere portata a scadenza come tutte le index, EFFICACE deve essere sottoscritta nellottica di essere portata a scadenza riscattopossibile DOPO 1ANNO il riscatto anticipato è comunque possibile DOPO 1 ANNO al valore della struttura finanziaria pubblicato sul Sole 24 Ore potrebbe essere penalizzante e potrebbe essere penalizzante lorizzonte temporale

16 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 16 il costo della garanzia assicurativa è già compreso nel costo implicito della struttura finanziaria il premio di rischio è detraibile al 19% è una polizza vita: impignorabilità, insequestrabilità, possibilità di designare un beneficiario caso morte anche al di fuori dellasse ereditario, ecc. per gli assicurati con età inferiore a 50 anni al 28.03.2008 maggiorazione del 10% del valore della struttura in caso di decesso per gli assicurati con età pari o superiore a 50 anni al 28.03.2008 possibilità di convertire il capitale in rendita vitalizia sulla base di coefficienti prefissati le garanzie assicurative

17 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 17 perché EFFICACE? strategia dinamica è una strategia dinamica che diversifica ribilanciando continuamente gli investimenti cedola annuaincremento annuale del valore dellindice eroga una cedola annua pari allintero incremento annuale del valore dellindice potenzialitàinteressanti potenzialità di rendimento molto interessanti perditeazzerate eventuali perdite di un anno sono azzerate (restrike) capitale garantito capitale comunque garantito buoni andamenti buoni andamenti storici dellindice

18 presentazione a uso esclusivo della rete commerciale di UNIPOL Assicurazioni 18 buon lavoro !